«Digitalt skjold» beskytter innbyggerne mot høysesongen for svindel i tiden frem mot Tet.

Etter hvert som kinesisk nyttår nærmer seg, øker etterspørselen etter betalinger og pengeoverføringer kraftig, og det er også da nettsvindel eskalerer med stadig mer sofistikerte metoder. I denne sammenhengen bygger banknæringen proaktivt et flerlags «digitalt skjold», i tillegg til å forbedre teknologiske varslingssystemer, som kombinerer teknologi, menneskelige ressurser og et tett samarbeid med politiet for å beskytte kundenes eiendeler.

Rettidig inngripen ved transaksjonsskranken .

Faktisk har mange svindelforsøk blitt forhindret rett ved bankskrankene, takket være kasserernes raske tenkning og ansvarsfølelse. Nylig registrerte LPBank Luc Nam-filialen (Bac Ninh-provinsen) en sak der en kvinnelig kunde kom for å be om et tidlig uttak av hele saldoen fra to sparekontoer på til sammen 400 millioner VND. Underveis la kassereren merke til at kunden viste uvanlig oppførsel, stadig svarte på telefonsamtaler, virket engstelig og oppfordret personalet til raskt å overføre penger til en ukjent konto.

Ifølge en representant fra LPBank, konkluderte bankpersonalet gjennom profesjonelle samtaler med at kunden ble manipulert og truet av personer som utga seg for å være politibetjenter, som krevde pengeoverføringer i «etterforskningsøjemed». Kassereren forsinket umiddelbart transaksjonen, beroliget kunden og kontaktet politiet i Luc Nam kommune. Takket være rettidig koordinering mellom banken og politiet, stoppet kunden pengeoverføringen og unngikk dermed risikoen for å miste alle sparepengene sine.

Kontantløse betalinger vokser raskt.

En lignende situasjon oppstod hos BIDV Ha Tinh tidlig i desember 2025. Mens hun hjalp en eldre kunde med en pengeoverføring, la fru TTTN – en kasserer hos BIDV Ha Tinh – merke til at kunden hadde med seg over 2 milliarder VND, reiste alene, og virket engstelig og bekymret. Til tross for gjentatte forklaringer og advarsler fortsatte kunden å be om pengeoverføringen.

Som svar på nødsituasjonen varslet BIDV Ha Tinh proaktivt kriminalpolitiavdelingen (Ha Tinh provinsielle politi), Thanh Sen-politiet og Thach Xuan kommunepoliti for å koordinere håndteringen av situasjonen. Først etter å ha blitt direkte forklart situasjonen av politibetjenter, roet kunden seg ned og gikk med på å stoppe overføringen.

Ifølge fru LTH (76 år gammel, bosatt i Thach Xuan kommune) mottok hun en telefon fra noen som informerte henne om at sønnen hennes hadde vært i en alvorlig ulykke og trengte penger til akuttbehandling. Før dette hadde hun solgt alt sitt oppsamlede gull, verdt over 2 milliarder VND. Dessuten «eskorterte» en ansatt i en gullbutikk henne til og med til banken fordi de var bekymret for at hun bar på seg en så stor pengesum.

Ifølge avdelingsdirektøren i BIDV Ha Tinh, Nguyen Dinh Thinh, er dette ikke første gang avdelingens kasserere har lykkes med å oppdage og forhindre svindel. For å proaktivt reagere på stadig mer sofistikerte svindelforsøk, styrker BIDV Ha Tinh regelmessig den interne opplæringen og oppdaterer de ansatte om nye svindelmetoder som identitetstyveri, deepfake, virtuelle SIM-kort, phishing osv., slik at kassererne har tilstrekkelig kunnskap og ferdigheter til å varsle kunder raskt.

Statistikk fra banker i Ha Tinh-provinsen viser at bankkasserere bare i 2025 raskt forhindret dusinvis av svindelsaker på til sammen nesten 10 milliarder VND. Mange bankledere mener at selv om automatiserte varslingssystemer blir stadig mer effektive, er det menneskelige elementet fortsatt avgjørende, spesielt i komplekse situasjoner som krever verifisering og direkte konsultasjon for å sikre at kundene forstår problemets sanne natur.

Det teknologiske varslingssystemet viser seg å være effektivt.

På systemnivå uttalte en representant fra Vietnams statsbank at informasjonssystemet for håndtering, overvåking og forebygging av svindelrisiko i betalingsoperasjoner (SIMO) utstedte 2,13 millioner svindelvarsler til kunder. Det er verdt å merke seg at mer enn 670 000 transaksjoner ble proaktivt stoppet eller kansellert av brukere etter å ha mottatt varsler, med en totalverdi på over 2570 milliarder VND.

Disse tallene viser at svindel fortsatt er et komplekst problem, men varslingsverktøy har vist seg å være svært effektive, og hjelper folk med å stoppe i tide før de faller i fellene til høyteknologikriminelle.

I tillegg til dette skaper oppsvinget i kontantløse betalinger også et presserende behov for å sikre transaksjonssikkerhet. Ifølge Vietnams statsbank har antallet kontantløse betalingstransaksjoner økt omtrent 500 ganger i antall og mer enn 60 ganger i verdi etter 20 år sammenlignet med 2005.

Mer spesifikt økte internetttransaksjoner 59 ganger i volum og 21 ganger i verdi mellom 2015 og 2025; mobiltransaksjoner økte 280 ganger i volum og 600 ganger i verdi. QR-kodebetalinger, som først var populære i 2018, har økt mer enn 700 ganger i volum og mer enn 400 ganger i verdi, og har blitt den dominerende metoden i detaljhandels- og forbrukertransaksjoner.

Ifølge representanter fra Departementet for offentlig sikkerhet har undersøkelser avdekket at de fleste tilfeller av nettsvindel involverer bruk av bankkontoer som ikke er registrert i kontoinnehaverens navn for å motta og overføre penger. For å effektivt forhindre nettkriminalitet er det derfor nødvendig å ta en grundig stilling til kjøp, salg og bruk av bankkontoer som ikke er registrert i kontoinnehaverens navn.

Etter direktiver fra statsministeren og lederne i departementet for offentlig sikkerhet, koordinerer avdeling A05 med Vietnams statsbank og forretningsbanker for å gjennomgå, screene og rydde opp i kontoer, samtidig som den koordinerer med politienheter og lokaliteter for å verifisere, etterforske og strengt håndtere de som innkrever kontoer og kontoinnehavernes ansvar i henhold til loven.

Før årets topp har mange store banker kontinuerlig utstedt svindeladvarsler. BIDV advarte nylig kunder om å motta e-poster som utgir seg for å være banken med innhold som «identitetsbekreftelse», «transaksjonsbekreftelse», ledsaget av lenker som inneholder skadelig programvare eller som har som mål å stjele personlig informasjon.

BIDV bekrefter at all offisiell informasjon kun sendes fra e-poster med domenet bidv.com.vn og absolutt ikke inkluderer noen lenker som krever at kunder klikker på dem.

Agribank advarte også mot at enkeltpersoner oppretter falske sider og grupper på sosiale medier som utgir seg for å være bankens merkevare for å be om intervjuer, invitere til deltakelse i interne prosjekter og be om pengeoverføringer. Vietcombank opplyste at de har registrert tilfeller av at enkeltpersoner utgir seg for å være banken for rekruttering, ber søkere om å overføre penger eller oppgi kontoinformasjon og engangskoder – handlinger som er fullstendig i strid med bankens offisielle rekrutteringsprosess.

Ifølge eksperter er slutten av året en tid da kriminell aktivitet øker, spesielt nettsvindel. Eksperter råder folk til absolutt ikke å etterkomme forespørsler fra fremmede via telefon eller tekstmeldinger; ikke å oppgi innloggingsinformasjon, engangskoder eller kortnumre. De anbefaler også å kontakte banken eller politiet umiddelbart hvis det oppdages uvanlig aktivitet.

Kilde: https://thoibaonganhang.vn/la-chan-so-bao-ve-nguoi-dan-truc-cao-diem-lua-dao-dip-can-tet-175273.html