Banker deler data for å identifisere svindlere i faresonen

ANTD.VN – I løpet av de siste to årene ble det registrert to hendelser med skimming (tyveri av kortinformasjon) i minibanker i 2024, som rammet 13 medlemsbanker. Når det gjelder innenlandsk kortbetalingssvindel på nett, ble gjennomsnittlig 12 000 transaksjoner sjekket og klaget med falske koder per måned via NAPAS.

Kriminelle forstår psykologien til hver person for å manipulere og bedra.

Ifølge statistikk har mer enn 87 % av voksne i Vietnam frem til nå hatt betalingskontoer i banker; veksten i antall betalingstransaksjoner via internett og mobil er omtrent 90 % per år.

Digital bankvirksomhet har gjort store fremskritt, spesielt etter at statsbanken utstedte beslutning nr. 2345/QD-NHNN om implementering av sikkerhetsløsninger i nettbetalinger og bankkortbetalinger for å ytterligere forbedre løsningene for å sikre sikkerhet og bedre beskytte tjenestebrukere mot nettsvindel.

For øyeblikket har 25 kredittinstitusjoner sendt data til Department of Administrative Police for Social Order (C06) for opprydding, med nesten 2,5 millioner kunderegistreringer sendt og mottatt tilbakemeldinger.

Den vietnamesiske banknæringen står imidlertid fortsatt overfor mange store utfordringer, ettersom finansiell teknologikriminalitet øker med stadig mer sofistikerte, komplekse og uforutsigbare former for forfalskning, svindel og bedrageri.

Fremveksten av kontantløse betalinger kommer med en økning i svindelforbrytelser.

Nguyen Minh Tam, visepresident i Card Association, fortalte at kriminelle for tiden angriper og stjeler data/informasjon fra banksystemet/bankutstyr, fra salgssteder knyttet til banken eller direkte fra kunder som bruker tjenesten... De forstår til og med psykologien til hver gruppe mennesker for å manipulere og bedra.

Nguyen Ngoc Quy, leder av underkomiteen for risikostyring i Card Association, beskrev realiteten i Card Associations medlemsbanker de siste to årene og sa at to hendelser med skimming av minibanker (tyveri av kortinformasjon) i 2024 rammet 13 medlemsbanker, med et samlet registrert tap på rundt 2 milliarder VND.

Når det gjelder svindel med innenlandske kortbetalinger på nett, er det i gjennomsnitt 12 000 transaksjoner som blir sjekket og klaget over med svindelkoder/måned via NAPAS (antallet kunder som ikke sjekket eller klaget er svært stort).

Når det gjelder risikoer ved internasjonal kortutstedelse, har underkomiteen for risikostyring identifisert en rekke storskala datalekkasjer; verifiserings- og klagekoder har blitt endret fra svindel til koder som indikerer at man ikke har mottatt varer og tjenester. Når det gjelder risikoer ved internasjonal kortbetaling, er transaksjoner med tegn på hvitvasking fortsatt vanlige, og svindel forekommer hos store, anerkjente nettbaserte kortakseptenheter...

Deling av informasjon, tidlig identifisering av risikoer

Ifølge Cao Viet Hung, nestleder for avdeling 4, A05, Departementet for offentlig sikkerhet , er det fire årsaker til økningen i kortkriminalitet. For det første er bevisstheten til et stort antall kunder som bruker korttjenester eller nettbetalinger fortsatt begrenset.

For det andre er situasjonen med kjøp og salg av personopplysninger, utleie og utlån av bankkontoer utbredt og vanskelig å kontrollere. Selv om personene stadig endrer metodene og triksene sine, har de alle samme formål: å tilegne seg folks eiendeler (penger).

For det tredje mangler det et juridisk rammeverk for å administrere og håndtere transaksjoner og kjøp av «virtuell valuta», «virtuelle eiendeler» og «digital valuta».

For det fjerde står internasjonalt samarbeid og informasjonsutveksling mellom vietnamesisk politi og utenlandske rettshåndhevelsesbyråer fortsatt overfor mange vanskeligheter og begrensninger, samt mangel på synkronisering og fleksibilitet, noe som fører til at man ikke håndterer høyteknologiske kriminelle organisasjoner med utenlandske elementer grundig.

Stilt overfor stadig mer komplekse sikkerhetsrisikoer knyttet til digitale betalinger, sa Nguyen Ngoc Quy at medlemsbankene i Kortforeningen har koordinert seg gjennom døgnåpne grupper for å identifisere risikoer tidlig så snart noen få transaksjoner oppstår i markedet; varsle alle medlemsbanker; implementere interbankkommunikasjon, spore og finne felles grunnlag;

Kontinuerlig koordinere med A05 på lokalt nivå så snart risikoer identifiseres; rapportere til statsbanken, bankforeningen, dele informasjon mellom medlemsbankene for å støtte og reagere hensiktsmessig i henhold til risikoappetitt.

«For tiden koordinerer vi aktivt med A05 for å etablere et spesialprosjekt, koordinere fangsten av nettkriminelle, og samtidig implementere interne forebyggende løsninger for hver bank», la en representant fra underkomiteen for risikostyring til.

Bank- og kortforeningen forbereder også på å utstede et regelverk for å tydeliggjøre koordineringsprosessen for håndtering av risikoer ved betalinger og svindel i kortbetalingssektoren.

Representanten for A05 anbefalte at banknæringen burde fokusere på å investere i og oppgradere informasjonssystemer, spesielt biometriske autentiseringssystemer, eKYC, osv. Banker burde distribuere systemforbindelser med databaser over kontoer knyttet til ulovlige aktiviteter for raskt å forhindre, stoppe og gjenvinne eiendeler for kundene.

Styrk koordineringen mellom forretningsbanker, Vietnams statsbank, departementet for offentlig sikkerhet og departementet for informasjon og kommunikasjon ytterligere for å raskt oppdage, spre og advare om nye kriminelle metoder og triks i kortbetalingsaktiviteter ...

Kilde: https://www.anninhthudo.vn/ngan-hang-chia-se-du-lieu-de-nhan-den-toi-pham-lua-dao-ngay-tu-nguy-co-post595427.antd