Sentrale høyland: Kapitalmobilisering økte med 8 %, kredittveksten nådde 6 %

Den 20. oktober 2023 arrangerte State Bank of Vietnam (SBV) konferansen Central Highlands Bank - Business Connection i Dak Lak .

Konferansen ble ledet av Dao Minh Tu, permanent visesentralbanksjef i Vietnams statsbank, og Nguyen Tuan Ha, permanent nestleder i Dak Lak provinsielle folkekomité. Lederne for SBVs avdelinger, SBV-avdelinger, delegasjonen fra nasjonalforsamlingen, representanter for avdelinger, avdelinger, foreninger, bedrifter og kredittinstitusjoner i provinsene Dak Lak, Dak Nong, Lam Dong, Gia Lai og Kon Tum deltok også på konferansen.

I det sentrale høylandet, med den spesielt viktige posisjonen og rollen til det sentrale høylandet-regionen i sosioøkonomisk utvikling og sikring av nasjonalt forsvar og sikkerhet knyttet til fordelene ved utvikling av landbruk og skogbruk, har hele banksektoren de siste årene alltid forsøkt og gjort en innsats for å utvikle sitt nettverk og driftsomfang; fokuserte ressurser, raskt dekket etterspørselen etter kapital og banktjenester, og skapt forutsetninger for at alle økonomiske sektorer skal få tilgang til kapitalkilder for å betjene produksjon og forretningsaktiviteter.

Visesjef i statsbanken Dao Minh Tu på konferansen som knytter sammen banker og bedrifter i det sentrale høylandet. Foto: SBV

Innen 30. september 2023 nådde kapitalmobiliseringen til kredittinstitusjoner i regionen 269 417 milliarder VND, en økning på nesten 8 %, og total utestående kreditt nådde 508 102 milliarder VND, en økning på 6,0 % sammenlignet med 31. desember 2022, noe som utgjør omtrent 4,01 % av økonomiens totale utestående gjeld.

Den skiftende kredittstrukturen støtter effektivt den økonomiske omstruktureringen og vekstfaktorene i regionen (slik som at kreditt i noen tjenestesektorer utgjør en stor andel; utestående gjeld i viktige sektorer i regionen øker godt;...).

Kredittinstitusjoner i området har redusert utlånsrentene for kunder, den gjennomsnittlige utlånsrenten for innenlandske forretningsbanker for nye og gamle lån i området er på 7,3 % - 9,1 %; Kredittresultatene for prioriterte områder har blitt bedre.

Utestående kreditt for landbruks- og landbrukssektoren i det sentrale høylandet nådde omtrent 297 501 milliarder VND, en økning på 3,15 % sammenlignet med slutten av 2022, og utgjør 9,65 % av utestående kreditt for landbruks- og landbrukssektoren landsdekkende.

Utestående lån til viktige råvarer som kaffe, gummi og pepper økte alle betydelig (med utestående lån på 76 255 milliarder VND, som utgjør 15 % av de totale utestående lånene i Central Highlands-regionen, en økning på 7,06 % sammenlignet med slutten av 2022, og som utgjør omtrent 82 % av utestående lån til kaffe landsdekkende).

Utestående lån til gummi nådde 7 168 milliarder VND, som utgjør 1,4 % av de totale utestående lånene i Central Highlands-regionen, som utgjør 15,7 % av utestående lån til gummi på landsbasis...); utestående lån til industri og bygg oppnådde en økning på 11,57 %.

Selv om hele banksektoren har gjort en innsats for å implementere retningslinjer og løsninger, hvorav mange er implementert med ressursene til kredittinstitusjonene selv, står tilgangen til og tilgangen til kreditt for bedrifter over hele landet generelt og i det sentrale høylandet spesielt fortsatt overfor mange vanskeligheter og utfordringer.

Andre kanaler for kapitalmobilisering har ikke vært særlig effektive, spesielt ikke kapitalmarkedet (markedet for bedriftsobligasjoner, aksjemarkedet), som har noen problemer og ikke har utviklet seg i samsvar med sin rolle i å forsyne økonomien med mellomlang og langsiktig kapital. Dette har ført til at kapitaletterspørselen for økonomisk gjenoppretting hovedsakelig er konsentrert gjennom bankkredittkanaler, noe som skaper press på banksektoren til å forsyne hovedsakelig økonomien med kapital.

I det sentrale høylandet utgjør lokalt mobilisert kapital bare rundt 53 %. Lokal kapitalmobilisering har ikke dekket etterspørselen etter kredittkapital til produksjon, næringsliv og forbruk i området, og kredittinstitusjoner må motta kapitaloverføringer fra hovedkvarteret til forretningsformål.

Etterspørselen etter investeringer, produksjon, næringsliv og forbruk gikk ned; noen kundegrupper har behov, men oppfyller ikke lånebetingelsene, spesielt SMB-gruppen; påvirkning fra eiendomsgruppens kredittabsorpsjonskapasitet; etter en periode med økonomiske vanskeligheter vurderes risikonivået høyere når det er vanskelig å bevise effektiviteten i forretningsdriften (høye innsatskostnader, importerte råvarer, reduserte produksjonsmarkeder, ordre, inntekter...); Kredittinstitusjoner har store problemer med å ta utlånsbeslutninger fordi de ikke kan senke kredittstandardene for å sikre systemsikkerhet.

For å bidra til å fremme produksjon og næringsliv i Central Highlands-provinsen, i tillegg til løsninger fra departementer, filialer og lokaliteter, vil banksektoren i tiden som kommer fortsette å aktivt implementere bank- og kredittløsninger for regionen, som å sikte mot målet om å kontrollere inflasjonen og stabilisere makroøkonomien; fortsette å implementere løsninger for å fjerne vanskeligheter, støtte kunder, osv.; skape gunstige forhold for kunders tilgang til kreditt; fremme programmet for å koble sammen banker og bedrifter, osv.

I en tale på konferansen sa Dao Minh Tu, permanent visedirektør i statsbanken: «Med en ånd av å følge med og dele med mennesker og bedrifter er banksektoren klar til å ta i bruk løsninger for å fjerne vanskeligheter og møte etterspørselen etter kredittkapital for økonomisk utvikling i provinsene i det sentrale høylandet. Med banksektorens løsninger og den tette ledelsen og veiledningen fra den provinsielle partikomiteen, folkekomiteen, folkerådet, sammen med departementene, filialene, sektorene, foreningene og fagforeningene, vil det hjelpe mennesker og bedrifter i byen med å stabilisere produksjon, næringsliv og utvikle bærekraftig sosioøkonomisk utvikling.»

Kilde: https://www.congluan.vn/tay-nguyen-huy-dong-von-tang-8-tang-truong-tin-dung-dat-6-post269328.html