Unia kredytowa chce opracować aplikację internetową.

17 kwietnia Akademia Bankowa - Oddział Phu Yen oraz ponad 60 krajowych funduszy kredytowych (PCF) wspólnie zorganizowały seminarium na temat: „Rozwiązania transformacji cyfrowej dla PCF”.

quy tin dung muon xay dung app truc tuyen

Proces transformacji cyfrowej w funduszach kredytowych postępuje obecnie stosunkowo wolno w porównaniu do innych modeli instytucji kredytowych.

Podczas seminarium wiele funduszy People's Credit wyraziło chęć stworzenia zautomatyzowanej aplikacji do transakcji online (podobnej do aplikacji mobilnych banków komercyjnych, ale o mniejszej i prostszej skali), która wspierałaby cyfrową transformację ich działalności.

Pan Nguyen Van Quang, zastępca dyrektora Funduszu Kredytowego Ludu w Dzielnicy 2 w mieście Bao Loc w prowincji Lam Dong , stwierdził, że obecnie istnieje ogromne zapotrzebowanie ze strony klientów i członków funduszy na korzystanie z internetowych metod płatności, internetowych transakcji pożyczkowych i internetowych depozytów oszczędnościowych. Jednak większość transakcji w Funduszu Dzielnicy 2 w mieście Bao Loc jest nadal realizowana ręcznie. Dlatego fundusz jest chętny do współpracy z dostawcami w celu opracowania aplikacji mobilnych, które usprawnią obsługę klienta i zwiększą efektywność działań fundraisingowych i pożyczkowych.

Pani Nguyen Thi Bich Thi, przedstawicielka Funduszu Kredytowego Ludu Ninh Hoa w prowincji Khanh Hoa, powiedziała, że przez ostatnie dwa lata fundusz rozwijał ten pomysł i skupiał wszystkie swoje zasoby na tworzeniu aplikacji internetowej. Jednostka skontaktowała się z dziesiątkami partnerów, w tym dostawcami oprogramowania i technologii, aby omówić i doradzić w tym procesie. Jednak największą trudnością jest wysoki koszt inwestycji w aplikacje, który jest zbyt wysoki w stosunku do możliwości i skali Funduszu Kredytowego Ludu. Zazwyczaj cena stworzenia dedykowanej aplikacji dla Funduszu Kredytowego Ludu, według dostawców technologii, waha się od 150 milionów VND do mniej niż 1 miliarda VND. „Niektóre duże firmy i korporacje, takie jakFPT, mogą pobierać opłaty sięgające 1 miliona USD. Jest to kwota nieosiągalna dla Funduszu Kredytowego Ludu” – stwierdziła pani Thi.

Przedstawiciele Dong Saigon People's Credit Fund (QTDND Dong Saigon) poinformowali, że fundusz rozpoczął prace nad własną aplikacją, która umożliwi przejście z transakcji stacjonarnych na internetowe. Jednak głównymi wyzwaniami są zmieniające się nawyki członków oraz koszty modernizacji podstawowego systemu bankowego. Niedawno QTDND Dong Saigon złożył wniosek do Wietnamskiego Banku Spółdzielczego (Co.op Bank) o udostępnienie swojego podstawowego systemu bankowego, aby wesprzeć inne QTDND w tworzeniu aplikacji internetowych, ale nie otrzymał jeszcze odpowiedzi. Wiele QTDND ma nadzieję, że Co.op Bank rozważy ich propozycje i zapewni im bardziej aktywne wsparcie w transformacji cyfrowej.

Z perspektywy firm dostarczających oprogramowanie i aplikacje online, pan Nguyen Thanh Tung, dyrektor firmy iSEAS, uważa, że zapotrzebowanie ze strony People's Credit Funds na tworzenie aplikacji online jest bardzo duże. Jednak, aby fundusze te mogły to zrobić, potrzebny jest plan działania i aktywne wsparcie ze strony Co.op Bank, lokalnych sektorów bankowych i partnerów technologicznych.

Według pana Tunga, przy obecnym potencjale technologicznym i łączności, dostawcy tacy jak iSEAS mogą bez problemu stworzyć wspólną aplikację dla całego systemu unii kredytowych w Wietnamie. Aplikacja ta obejmowałaby takie funkcje, jak: automatyczne połączenie z oprogramowaniem do zarządzania operacyjnego funduszu; udostępnianie informacji o oprocentowaniu depozytów i pożyczek; wyszukiwanie informacji o pożyczkach i depozytach; spłatę kapitału i odsetek; oraz internetowe depozyty oszczędnościowe…

Pan Tung uważa, że po opracowaniu tej wspólnej aplikacji, kasy kredytowe będą mogły rejestrować się jako członkowie i otwierać konta w aplikacji, aby przeprowadzać transakcje z klientami. Wspólna aplikacja będzie funkcjonować jako wysoce bezpieczna platforma, a koszty będą dzielone na różne poziomy, w zależności od skali i wykorzystania każdej kasy kredytowej, co pozwoli zaoszczędzić na początkowych nakładach inwestycyjnych. Aby to osiągnąć, dostawca technologii musi jednak nawiązać kontakt z bankami komercyjnymi, pośrednikami płatności oraz odpowiednimi władzami i agencjami lokalnymi. Dopiero po zakończeniu niezbędnych procedur prawnych będzie mógł współpracować bezpośrednio z poszczególnymi kasami kredytowymi w celu koordynacji wdrożenia.

Komentarz (0)