Alerta sobre golpes online

Agribank alerta clientes sobre fraudes online.

Por meio de recomendações de informações dos bancos, percebe-se que os cenários de golpes estão se tornando cada vez mais sofisticados. Muitas formas de golpes foram "expostas e identificadas" pelos bancos, como: envio de links falsos para login em sites, envio e solicitação ao destinatário para escanear códigos QR via Zalo, Facebook, Viber ou realização de videochamadas ,...

Muitos golpes sofisticados

Recentemente, o Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank ( VPBank ) emitiu um alerta sobre um novo método de golpe que está sendo aplicado por criminosos que se passam por funcionários do banco, ligando de números fixos com uma série de números semelhantes ao número da central telefônica do banco e convidando os clientes a aumentar o limite do cartão de crédito ou sacar dinheiro de cartões de crédito ou de outros serviços financeiros. Em seguida, essas pessoas enviam e pedem aos clientes que leiam códigos QR.

Ao escanear o código QR enviado pelo golpista, os clientes serão redirecionados para um link de site falso. Nesse site, os indivíduos receberão instruções solicitando que os clientes insiram informações como nome completo, documento de identidade, foto dos dois lados do documento, número do cartão, código secreto do CVV e data de validade do cartão. Os clientes também serão solicitados a compartilhar o código OTP enviado para o seu número de telefone, informações de login do usuário e senha da conta bancária...

Imediatamente após o cliente fornecer as informações, o golpista terá acesso à conta bancária ou ao cartão de crédito e fará transações com dinheiro apropriado.

Outra forma sofisticada de fraude à qual os clientes precisam estar extremamente atentos ao realizar transações online é o envio de "recibos de transferência bem-sucedida". De acordo com o Sr. Ta Dinh (Hanói), após anunciar um iPhone à venda em seu Facebook, um usuário o contatou via Zalo para comprar o produto. O comprador então marcou um horário com o Sr. Dinh para ir até um local para retirar o telefone. Nesse momento, o comprador realizou a transação de transferência e mostrou ao Sr. Dinh o recibo de transação bem-sucedida.

Embora não tivesse visto o dinheiro em sua conta, ele subjetivamente pensou que a transferência para outro banco faria com que o dinheiro chegasse lentamente, então o Sr. Dinh entregou o telefone e retornou. No dia seguinte, ao verificar sua conta e não ver o dinheiro, o Sr. Dinh ficou chocado ao perceber que havia sido enganado e teve que denunciar à polícia.

Segundo pesquisas, o truque de falsificar recibos de transferência bancária está sendo usado por muitos golpistas. Com apenas algumas etapas de edição no Photoshop, a vítima receberá imediatamente recibos, faturas ou documentos de transação com as informações (nome completo, conta bancária, endereço, etc.) exatamente como fornecidas. O destinatário será enganado, pensando que se trata de uma foto real da transferência ou de uma fatura impressa, recibo, etc., e, por isso, confiará e seguirá o exemplo.

Notavelmente, o Centro Nacional de Informações de Crédito do Vietnã (CIC) disse que recentemente a agência registrou uma série de casos de falsificação da identidade do CIC para cometer fraudes, "exigindo que os tomadores de empréstimo transfiram dinheiro para contas pessoais para que o CIC possa aumentar suas pontuações de crédito e dar suporte ao processo de desembolso do empréstimo mais rapidamente".

Dessa forma, o golpista usa seu conhecimento do setor financeiro em geral e das atividades de informação de crédito em particular, usando termos especializados como "crédito", "congelamento" etc. para enviar ao mutuário um "documento de processamento" com carimbos e assinaturas falsos para notificá-lo sobre o status atual de "o arquivo de crédito do mutuário apresentar erros, estar bloqueado, não ter pontuação de crédito suficiente para desembolsar o empréstimo" e pedir ao mutuário que transfira dinheiro para a conta pessoal do golpista.

Prevenir golpes

Segundo muitos especialistas, os golpes se tornaram muito mais sofisticados e metódicos do que antes. A natureza dos golpes online continuará a mudar com o rápido desenvolvimento da tecnologia. Portanto, prevenir golpes no ciberespaço é uma batalha longa e contínua.

Especialistas recomendam que os clientes sejam extremamente cautelosos com solicitações de leitura de códigos QR ou acesso a links desconhecidos; não forneçam códigos de autenticação OTP/Smart OTP a ninguém, incluindo funcionários de bancos; tenham cuidado ao compartilhar informações pessoais, como: códigos de identificação pessoal, carteiras de identidade, carteiras de habilitação, passaportes, cartões, etc., com prestadores de serviços. Em particular, não forneçam números de cartão, os três números de segurança no verso dos cartões de crédito ou quaisquer outras informações pessoais de segurança por meio do Zalo ou de números de telefone anônimos.

Além disso, segundo pesquisas, embora a sofisticação dos golpes esteja aumentando, o ponto em comum entre eles é que os indivíduos usam contas bancárias "indesejadas" para receber dinheiro das vítimas. "Nenhum golpista usa o número de telefone ou o número da conta do proprietário para cometer o crime", disse o Tenente-Coronel Dr. Dao Trung Hieu, especialista em pesquisa criminal de alta tecnologia.

Por isso, nos últimos anos, o setor bancário vem implementando diversas soluções para "neutralizar" contas "lixo". Em particular, o Banco Estatal do Vietnã está em coordenação ativa com o Ministério da Segurança Pública para implementar a conexão do banco de dados nacional da população, com o objetivo de concluir em breve a reconciliação para limpar mais de 51 milhões de contas, priorizando inicialmente a limpeza dos dados de cerca de 25 milhões de clientes com dívidas pendentes no CIC.

De acordo com o Diretor Geral Adjunto do Banco Comercial de Ações Conjuntas para Indústria e Comércio do Vietnã (VietinBank), Tran Cong Quynh Lan, ao utilizar recursos de dados nacionais, o setor bancário pode "limpar" contas "indesejadas", evitando assim que criminosos se escondam sob o disfarce de contas compradas. Além disso, a introdução de cartões de identificação de cidadãos com chip também limitará a abertura de contas online com documentos falsos. Atualmente, o sistema bancário consegue ler informações de chips com muita precisão, eliminando assim os problemas com dados imprecisos.

Pham Anh Tuan, Diretor do Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietnã), afirmou que é necessário ser mais drástico no tratamento de cartões SIM que não estejam em nome do titular, a fim de criar condições para que o setor bancário resolva completamente o problema do aluguel e venda de contas. Outro problema é que um cartão SIM está sendo registrado em muitas contas bancárias, portanto, ele também deve ser verificado com clareza.

Precisamos ser mais drásticos no tratamento de cartões SIM que não estejam em nosso nome, a fim de criar condições para que o setor bancário resolva completamente o problema do aluguel e venda de contas. Outro problema é que um único cartão SIM está sendo registrado em várias contas bancárias, portanto, ele também precisa ser verificado com clareza.

Diretor do Departamento de Pagamentos (Banco Estatal do Vietnã) Pham Anh Tuan

Por fim, como no caso do CIC mencionado acima, os líderes do CIC afirmaram que se trata de uma forma de fraude, em que se faz passar pelo CIC para se apropriar do dinheiro dos clientes. A ação acima é ilegal e afeta gravemente os direitos e interesses legítimos dos clientes, a imagem e a reputação do Banco Estatal do Vietnã, bem como as atividades de concessão de crédito das instituições de crédito.

O CIC fornece relatórios de informações de crédito diretamente a cada mutuário, de acordo com as disposições legais, por meio do Portal de Informações de Conexão do Mutuário em: https://cic.gov.vn e do "CIC Credit Connect", um aplicativo para smartphones, gratuito uma vez por ano. Os clientes pagam pela exploração do relatório a partir da segunda vez, com uma taxa de 22.000 VND/relatório (incluindo IVA).

"O CIC não notifica nem exige proativamente que os clientes paguem taxas por linhas de crédito fornecidas por instituições de crédito", afirmou o líder do CIC. Ao mesmo tempo, o CIC recomenda que os clientes não enviem códigos OTP a ninguém; não sigam/transfiram dinheiro para qualquer pessoa/organização para que suas dívidas sejam quitadas/ocultadas/aumentem suas pontuações de crédito; verifiquem e explorem regularmente seus relatórios de crédito pessoais no Portal de Informações de Conexão do Mutuário e no aplicativo para smartphone "CIC Credit Connect" para garantir informações de crédito precisas sobre si mesmos e monitorem proativamente sua capacidade creditícia e status de crédito.

De acordo com o jornal Nhan Dan null

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