As autoridades frustraram prontamente um esquema de fraude de 3,2 bilhões de VND.

Na manhã de 4 de maio, na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, o Sr. Nguyen Huu Cau, diretor da agência Binh Thuan do Agribank , realizou uma cerimônia de premiação improvisada para homenagear o analista de crédito Nguyen Minh Khanh por sua atuação na prevenção imediata de um caso de fraude envolvendo a transferência de 3,2 bilhões de VND de um cliente da agência Ham Thuan Bac do Agribank.

Nguyen Minh Khanh, do CBTD, recebeu um elogio inesperado do Diretor do Agribank Binh Thuan .

A cerimônia foi presidida pelo Sr. Nguyen Huu Cau, diretor da filial do Agribank em Binh Thuan, e contou com a presença do Major Dang Vu Linh, vice-chefe da Polícia do Distrito de Ham Thuan Bac, representantes da Polícia da Cidade de Ma Lam e outras agências relevantes.

O Sr. Nguyen Huu Cau, Diretor da filial de Binh Thuan do Agribank, elogiou bastante a boa cooperação entre a filial de Ham Thuan Bac do Agribank e a polícia da cidade de Ma Lam.

Segundo um relatório da agência Ham Thuan Bac do Agribank, às 14h30 do dia 3 de maio de 2024, a cliente Le Thi N. (LTN), residente na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, compareceu à agência Ham Thuan Bac do Agribank para solicitar um empréstimo garantido por sua caderneta de poupança, transferindo dinheiro para sua própria conta no Banco de Comércio Exterior ( Vietcombank ).

O departamento de contabilidade orientou o cliente a confirmar o saldo para prosseguir com a transação de empréstimo com garantia em conta poupança, assegurando que não perderia juros caso sacasse o dinheiro antes do vencimento. Posteriormente, o cliente dirigiu-se ao departamento de atendimento ao cliente da agência Nguyen Minh Khanh do CBTD para concluir o empréstimo com garantia.

Menção honrosa pelo excelente desempenho da força policial e dos agentes da polícia da cidade de Ma Lam.

Após receber a informação, o analista de crédito Nguyen Minh Khanh verificou as contas poupança do cliente e encontrou duas contas com prazo de 12 meses; uma conta tinha um saldo de VND 2,57 bilhões, depositada em 3 de janeiro de 2024 e com vencimento em 3 de janeiro de 2025, e a outra tinha um saldo de VND 1,027 bilhão, depositada em 12 de setembro de 2023 e com vencimento em 12 de setembro de 2024.
Após receber o pedido de empréstimo, o funcionário do CBTD Khanh percebeu que o cliente parecia ansioso, apresentava informações contraditórias sobre a finalidade do empréstimo e recebia ligações constantes e ameaçadoras em seu telefone. Por isso, suspeitou que o cliente pudesse estar sendo vítima de um golpe para transferir dinheiro, então suspendeu temporariamente a transação e relatou o ocorrido ao gerente adjunto da agência para que a situação fosse resolvida de forma coordenada.

Ao receber o relatório do incidente do CBTD, a Sra. Nguyen Thuy Duong Hai, vice-diretora da agência responsável, convidou o cliente ao seu escritório para investigar e explicar a situação, a fim de evitar que ele fosse vítima de um golpe. Apesar de seus esforços para explicar que o cliente poderia estar sendo vítima de um golpe e que o método de desembolso não estava em conformidade com as normas do Banco Central, e, portanto, não poderia ser liberado temporariamente, ela tentou persuadir o cliente a dizer a verdade.

No entanto, o cliente continuou sem cooperar e solicitou o saque antecipado de todas as suas economias, transferindo o dinheiro para sua própria conta no Vietcombank para realizar a transação imobiliária.

Durante o atendimento ao cliente, o telefone dele recebia ligações constantes e a conta, aberta no Vietcombank em 3 de maio de 2024, apresentava finalidades de empréstimo contraditórias. Ao constatar a suspeita de fraude, a agência contatou a Polícia Municipal de Ma Lam para coordenar a verificação e a prevenção. A Polícia Municipal de Ma Lam enviou o Tenente Sênior Nguyen Le Hoai Thang, Subchefe da Polícia Municipal, à agência do Agribank em Ham Thuan Bac para investigar o caso.

Após verificação, constatou-se que a Sra. LTN, residente na cidade de Ma Lam, distrito de Ham Thuan Bac, era idosa, vendia verduras no mercado de Ma Lam e não se envolvia frequentemente em transações de grande porte. Utilizando sua experiência policial, o Tenente Nguyen Le Hoai Thang tranquilizou a Sra. LTN e prometeu protegê-la caso algo lhe acontecesse. Confiando no Tenente Thang, a Sra. LTN gradualmente se acalmou e relatou que havia recebido um telefonema de alguém que se identificou como policial do Ministério da Segurança Pública, dizendo que ela estava envolvida em um caso de tráfico de drogas e sendo investigada em Hanói, e exigindo que ela transferisse 3,2 bilhões de VND para sua conta no Vietcombank para "auxiliar na investigação".

Após cerca de uma semana de investigação, caso se constate que ela não cometeu nenhuma infração, o estado reembolsará o valor principal e os juros do dinheiro que ela transferiu para a conta. Foi enfatizado que ninguém poderia pegar ou perder o dinheiro em sua conta (pois a Sra. LTN afirmou ter economias depositadas no banco que ainda não haviam vencido; o agressor a orientou a ir ao banco para solicitar um empréstimo ou sacar suas economias antecipadamente e a instruiu a não informar ninguém durante a investigação até a conclusão do caso. Se ela informasse alguém ou transferisse o dinheiro após o dia 3 de maio de 2024, enfrentaria uma pena adicional de 3 a 6 anos).

Graças aos esforços persuasivos dos policiais da cidade de Ma Lam e dos líderes da agência Ham Thuan Bac do Agribank, a Sra. LTN percebeu que se tratava de um golpe perpetrado por indivíduos inescrupulosos e concordou em não sacar prematuramente seu empréstimo hipotecário nem suas economias para transferir aos golpistas. Ela também expressou sua gratidão à agência Ham Thuan Bac do Agribank e à polícia da cidade de Ma Lam pela dedicação e assistência prestadas na prevenção da fraude.
Em seu discurso na cerimônia de premiação, o Sr. Nguyen Huu Cau, Diretor da Agência Binh Thuan do Agribank, declarou: "Com sua atuação responsável e atenta ao comportamento do cliente, o Analista de Crédito Nguyen Minh Khanh prontamente ajudou um cliente a evitar um golpe que lhe custou uma grande quantia em dinheiro. Essa experiência serve de aprendizado para os funcionários do banco, que precisam observar e detectar prontamente comportamentos incomuns de clientes durante as transações, especialmente os idosos. O relato oportuno à gerência evitou o risco de prejuízo financeiro para o cliente e fortaleceu a reputação do Agribank na proteção de seus clientes e na prevenção de fraudes por meio de redes de telecomunicações."

Para reconhecer e promover prontamente o exemplo de "Boas Pessoas, Boas Ações", o Sr. Nguyen Huu Cau, Diretor da filial de Binh Thuan do Agribank, entregou um prêmio improvisado ao Analista de Crédito Nguyen Minh Khanh. Ele também elogiou individualmente a Polícia Municipal de Ma Lam e o Tenente Nguyen Le Hoai Thang…

Fonte