Os bancos estão reforçando seu "escudo digital" contra a onda de golpes com inteligência artificial.

Diante de uma onda cada vez mais sofisticada de fraudes de alta tecnologia, especialmente a falsificação de identidade facilitada por inteligência artificial, um número crescente de bancos comerciais está reforçando suas medidas de segurança para proteger os clientes em transações online.

Em 25 de maio,o ACB implementou um mecanismo para alertar os usuários de contas e cartões que recebem fundos com indícios de suspeita de fraude, com base na conciliação de dados do sistema SIMO. O objetivo é detectar e alertar os usuários sobre contas ou transações que apresentem sinais de fraude ou engano em tempo real.

Segundo o ACB, esse mecanismo de alerta já havia sido implementado anteriormente para ajudar os clientes a identificar riscos em transações. Na atualização mais recente, o banco continua a expandir e atualizar dados de múltiplas fontes, aprimorando assim a precisão e a capacidade de alertar sobre riscos em tempo real. Dependendo do nível de suspeita em relação à conta ou ao cartão que recebeu o dinheiro, o sistema fornecerá alertas adequados aos clientes.

Especificamente, com alertas de nível 1 e 2, os clientes ainda podem decidir proativamente se desejam continuar negociando. No entanto, com alertas de nível 3, quando o sistema identifica um risco claro de fraude, a transação será bloqueada automaticamente para proteger o cliente.

O ACB emite alertas aos clientes com base no nível de risco da conta e do cartão que recebe a transferência de dinheiro.

Da mesma forma, hoje, 25 de maio, o Nam A Bank também lançou um serviço para verificar o status de contas de pagamento e carteiras eletrônicas suspeitas de fraude por meio do sistema SIMO. Segundo o Nam A Bank, a integração com o SIMO ajuda os clientes a receberem alertas imediatos ao transferir dinheiro para contas ou carteiras eletrônicas que apresentem indícios de suspeita de fraude, interrompendo proativamente as transações para limitar o risco de perda financeira.

Graças ao mecanismo de interligação de dados que abrange todo o setor, entre agências reguladoras e instituições financeiras, os clientes também podem verificar facilmente as contas de recebimento, reduzindo as "lacunas" de informação nas transações online.

Com o rápido desenvolvimento das tecnologias deepfake e de voz com inteligência artificial, criminosos podem facilmente criar golpes envolvendo "transferências de dinheiro urgentes", "verificação de conta" ou "pedidos de reembolso". Portanto, os bancos comerciais aconselham os usuários a serem especialmente cautelosos com pedidos de transferência de dinheiro urgentes, a verificarem proativamente as informações por meio de múltiplos canais de comunicação oficiais, a evitarem acessar links suspeitos e a limitarem o compartilhamento de dados pessoais nas redes sociais para reduzir o risco de fraude.

O SIMO é um sistema de informação que apoia a gestão, monitorização e prevenção de riscos de fraude em operações de pagamento, desenvolvido pelo Banco Estatal do Vietname em colaboração com o Departamento de Cibersegurança e Prevenção de Crimes de Alta Tecnologia (A05) do Ministério da Segurança Pública e a Corporação Nacional de Pagamentos do Vietname (NAPAS).

Até 17 de maio de 2026, o sistema havia enviado alertas para mais de 4 milhões de clientes sobre transações que apresentavam sinais de risco. Destes, mais de 1,3 milhão de clientes pausaram ou cancelaram proativamente as transações, evitando assim um valor total de transações de até 4,4 trilhões de VND.

NHUNG NGUYEN

Fonte: https://www.sggp.org.vn/ngan-hang-tang-cuong-la-chan-so-truc-lan-song-lua-dao-ai-post854342.html