A OCB prevê um crescimento de dois dígitos nos lucros em 2025.

De acordo com o relatório financeiro do quarto trimestre divulgado recentemente pelo Orient Commercial Bank (OCB), o lucro antes de impostos em 2025 atingiu VND 5,046 bilhões, um aumento de 25,9% em comparação com 2024. As operações principais do negócio continuaram a manter um forte ritmo de crescimento, proporcionando uma base sólida para que o OCB entre com confiança e de forma sustentável no período de 2026 a 2030.

As operações principais da empresa continuam a crescer de forma eficaz.

Ao final do quarto trimestre de 2025, a receita líquida total doOCB atingiu VND 3,767 bilhões, um aumento de 28,5% em comparação com o trimestre anterior e de 17,1% em relação ao mesmo período do ano passado. As atividades principais – receita líquida de juros – continuaram a crescer em comparação com o terceiro trimestre de 2025, atingindo VND 2,482 bilhões, graças ao crescimento contínuo da escala de crédito. No entanto, paralelamente ao aumento da escala de crédito, a margem líquida de juros (NIM) do OCB apresentou uma leve queda neste trimestre. Isso é visto como uma medida proativa do banco para reduzir as taxas de juros de empréstimo no final do ano, visando apoiar os clientes existentes, atrair novos clientes e buscar o objetivo de aumentar a competitividade, mantendo baixas taxas de juros de empréstimo e, consequentemente, aumentando a escala e a participação de mercado do crédito. O "sacrifício" proativo da NIM pelos bancos é uma abordagem comum para a maioria dos bancos em todo o sistema, diante das atuais variáveis ​​do mercado monetário.

A receita não operacional apresentou um crescimento expressivo no quarto trimestre, com um aumento de 153,5% em comparação com o trimestre anterior e de 128,2% em relação ao mesmo período do ano passado, atingindo VND 1,285 trilhão. A receita não operacional do OCB neste trimestre apresentou uma melhora significativa, principalmente devido à implementação eficaz de soluções de recuperação e resolução de dívidas. Além disso, a receita líquida de serviços alcançou VND 398 bilhões, um aumento de 114,5% em relação ao trimestre anterior. A receita com operações cambiais aumentou 73,3% em comparação com o mesmo período de 2024, pois o banco acompanhou de perto as políticas de gestão macroeconômica do governo e as políticas monetária e cambial do Banco Central do Vietnã, desenvolvendo, assim, planos de negociação cambial adequados e flexíveis. Os custos operacionais do banco também foram rigorosamente controlados, com o índice de despesas operacionais sobre receita (CIR) atingindo 29,8% no quarto trimestre de 2025, uma redução significativa em comparação com o mesmo período.

Somente no quarto trimestre de 2025, o lucro antes de impostos atingiu VND 1,615 bilhão, um aumento de 11,2% em comparação com o mesmo período do ano anterior. Como resultado, o lucro antes de impostos da OCB para todo o ano de 2025 registrou VND 5,046 bilhões, um aumento de 25,9% em comparação com 2024 e atingindo 95% da meta aprovada pela Assembleia Geral de Acionistas no início do ano.

Em 31 de dezembro de 2025, o total de ativos atingiu VND 322.975 bilhões, um aumento de 16,8% em comparação com 2024, representando 102% da meta. Os depósitos do Mercado 1 alcançaram VND 220.958 bilhões, um aumento de 14,8% em relação ao final do ano anterior, atingindo 101% da meta. O saldo de crédito do Mercado 1 foi de VND 205.065 bilhões, um aumento de 13,9% em comparação com o início do ano. Desse total, o crédito verde em todo o banco cresceu quase 11% em relação a 2024.

Além disso, o banco fortalece continuamente a gestão de riscos, monitora a qualidade dos ativos, constitui provisões adequadas e implementa medidas eficazes de recuperação e resolução de dívidas, garantindo sempre o cumprimento dos índices de segurança regulamentares e o alinhamento com o apetite ao risco aprovado.

Digitalização sincronizada: uma base sólida para uma estratégia de desenvolvimento sustentável.

Segundo as estatísticas, até 2025, a percentagem de transações realizadas por meio de canais digitais no OCB atingirá 98%. O número de clientes que utilizam a aplicação digital OCB OMNI aumentará em mais de 20% em comparação com 2024, mantendo-se a taxa de novos utilizadores acima de 80%. O número de transações geradas na plataforma digital aumentará em 79%.

Não só a escala aumentou, como também a eficiência na aquisição de clientes apresentou progressos significativos. O volume de transações na aplicação digital OCB OMNI aumentou 115% em relação ao ano anterior; o crescimento dos depósitos online atingiu 30%; e o saldo médio em conta corrente e poupança (CASA) por cliente aumentou mais de 30%. O sistema de cartões OCB, por si só, registou um crescimento excecional, com quase 7 milhões de transações online; o número de novos cartões de crédito e débito emitidos aumentou quase 20% em relação ao ano anterior, com as transações com cartões de crédito a registarem um crescimento recorde de 33%.

Aumentar o investimento em digitalização abrangente é visto como uma medida sustentável para o OCB, à medida que a empresa entra em um novo ciclo de crescimento entre 2026 e 2030.

Além disso, o Liobank, um banco digital de última geração, ultrapassou a marca de 1 milhão de clientes apenas dois anos após o seu lançamento, com um valor total de transações atingindo 27 trilhões de VND e quase 30 milhões de transações, representando um aumento notável de 3,75 vezes em comparação com 2024. O segmento de crédito também apresentou um crescimento explosivo, com um aumento de 2,3 vezes em escala e um impressionante aumento de 72% no número de novos usuários que aderiram a esse segmento em comparação com o mesmo período.

2025 também marca um marco significativo para o OCB em serviços bancários transacionais e soluções digitais para empresas. O sistema Open API do OCB comprovou sua superioridade com uma taxa de disponibilidade recorde de 99,99%, garantindo o processamento eficiente de milhões de transações por mês. Graças a essa infraestrutura robusta, a escala de transações por meio de canais digitais apresentou um crescimento expressivo, com o número de transações aumentando em mais de 50% e o valor das transações em mais de 120% em comparação com o mesmo período do ano anterior. Soluções de fluxo de caixa como Smart Merchant, Conta Virtual e Open API não apenas ajudam as empresas a otimizar suas operações, mas também criam a base para que o OCB participe de forma mais profunda dos ecossistemas B2B2C e B2B2E.

“Em 2025, podemos observar claramente a gestão flexível e eficaz do Governo em uma série de políticas fiscais e monetárias, apoiando ativamente um alto crescimento econômico de mais de 8%. Como um dos bancos comerciais que sempre prioriza os clientes, lançamos continuamente soluções para apoiá-los e aliviar suas dificuldades, especialmente quando afetados por desastres naturais… Isso certamente afetará os lucros do banco em certa medida no futuro imediato; no entanto, o valor fundamental do OCB é a cooperação para o desenvolvimento mútuo. Portanto, temos implementado e continuaremos a implementar políticas para construir uma base sólida de crescimento junto com nossos clientes. O lucro antes dos impostos do OCB em 2025 atingiu 95% do planejado. Embora ainda não tenhamos alcançado a meta estabelecida, isso pode ser considerado um esforço contínuo de todo o banco e é especialmente notável no contexto da atual conjuntura econômica desafiadora. Esse resultado também será um sólido trampolim para o OCB, que entrará em um novo ciclo de crescimento de 2026 a 2030 de forma forte e sustentável”, compartilhou o Sr. Pham Hong Hai, Diretor Geral do OCB.

Segundo informações, a direção estratégica do OCB até 2030 é alcançar o top 5 dos bancos comerciais privados em termos de digitalização, ESG e ROE. Para concretizar essa missão, o OCB implementará cinco pilares estratégicos principais, incluindo: Desenvolvimento de segmentos-chave de clientes; Transformação digital abrangente; Experiência do cliente; Banco verde – ESG; Otimização de operações e Gestão de riscos.

Fonte: https://thoibaonganhang.vn/ocb-loi-nhuan-nam-2025-tang-truong-2-con-so-177304.html