Doamna Truong My Lan deține în secret puterea absolută la SCB, este oare singura?

„Elefantul trece prin urechea acului”

Pentru a preveni proprietatea încrucișată și manipularea puterii de către o persoană sau un grup de acționari la instituțiile de credit, la începutul anului 2023, Banca de Stat a elaborat Legea privind instituțiile de credit (modificată).

Proiectul prevede reglementări pentru înăsprirea proprietății încrucișate prin reducerea raportului maxim de deținere a acțiunilor de la 5% la 3% pentru acționarii individuali și de la 15% la 10% pentru acționarii instituționali.

Proiectul prevede, de asemenea, că soldul total al creditelor restante pentru un client nu trebuie să depășească 10% din capitalul propriu al băncii; soldul total al creditelor restante pentru un client și persoanele afiliate nu trebuie să depășească 15% din capitalul propriu al băncii.

Incidentul de la Banca Comercială pe Acțiuni din Saigon (SCB) demonstrează încă o dată urgența modificării legii pentru a se adapta realității.

Cu toate acestea, ceea ce este mai necesar este supravegherea autorităților competente, în special a Băncii de Stat.

Conform concluziilor agenției de anchetă în cazul SCB, deși nu a deținut nicio funcție la SCB, dna Truong My Lan (președinta Grupului Van Thinh Phat) deținea indirect până la 91,54% din acțiunile acestei bănci, solicitând unor persoane fizice și organizații să le dețină.

Deținerea aproape absolută a acțiunilor SCB de către dna Truong My Lan a ajutat-o să preia controlul, să controleze și să dirijeze toate activitățile acestei bănci. De acolo, ea a transformat SCB într-un instrument financiar pentru mobilizarea depozitelor, a îndrumat lideri cheie ai băncii și ai ecosistemului Van Thinh Phat Group să folosească mii de persoane fizice și juridice pentru a crea mii de documente „false” pe numele lor, pentru a împrumuta capital la SCB Bank, cu scopul de a le utiliza în scopuri ilegale și de a însuși bani pentru uz personal.

truongmylan vnn 21.jpg — *Dna Truong My Lan a folosit SCB ca instrument financiar pentru a strânge bani pentru Van Thinh Phat.*

De fapt, lecția despre cum un individ deține putere absolută la o instituție de credit (IC) s-a întâmplat în trecut cu OceanBank și CBBank. Consecințele acestui fapt sunt foarte grave și de lungă durată.

Într-o declarație acordată unui reporter VietNamNet, avocatul Truong Thanh Duc, președintele firmei de avocatură ANVI, a declarat că cazul în care dna Truong My Lan deține peste 90% din acțiunile SCB prin intermediul unor persoane fizice și juridice este complet greșit în comparație cu prevederile Legii privind instituțiile de credit.

„Chiar dacă dna Lan s-ar putea să nu fie rudă cu persoanele sau organizațiile cărora le-a cerut să dețină acțiuni, deținerea unui procent mai mare decât cel prescris la o instituție de credit este totuși greșită în toate cazurile”, a declarat avocatul Truong Thanh Duc.

Dorința Băncii de Stat a Vietnamului de a înăspri reglementările privind proprietatea încrucișată în cadrul instituțiilor de credit nu este în afara obiectivului de prevenire a riscurilor pentru întregul sistem. Economistul , Dr. Huynh The Du, a declarat că proprietatea încrucișată este una dintre problemele majore ale sistemului financiar vietnamez. De fapt, acest lucru se întâmplă în multe țări din întreaga lume, nu doar în Vietnam. Prin urmare, unul dintre instrumentele importante este de a solicita instituțiilor de credit să asigure condiții privind siguranța capitalului, transparența, gestionarea riscurilor etc.

„Odată ce transparența va fi stabilită, și proprietatea încrucișată în cadrul băncilor va scădea”, a declarat Dr. Huynh The Du.

Dr. Huynh The Du a subliniat că problema este cum să se urmărească originea activelor, cum să se facă informațiile transparente astfel încât oricine să poată afla dacă „acțiunile domnului A sunt legate de întreprinderea B, întreprinderea C sau chiar întreprinderea X, Y, Z” sau nu.

Dificil de gestionat dacă acționarii majoritari ascund în mod deliberat

În raportul Băncii de Stat transmis Adunării Naționale privind rezultatele prevenirii proprietății încrucișate și a proprietății cu caracter manipulator și dominant în cadrul instituțiilor de credit, Banca de Stat a recunoscut că gestionarea problemei proprietății care depășește limita prescrisă și a proprietății încrucișate este încă dificilă în cazurile în care acționarii majoritari și persoanele afiliate acționarilor majoritari ascund în mod intenționat sau solicită altor persoane/organizații să înregistreze numărul de acțiuni deținute pentru a eluda prevederile legii, ceea ce duce la controlul instituțiilor de credit de către acești acționari, ceea ce poate duce la riscul de a opera fără publicitate și transparență.

Raportul Băncii de Stat arată clar că proprietatea încrucișată implică numeroase entități aflate sub conducerea ministerelor/sectoarelor, în timp ce entitățile de conducere ale Băncii de Stat sunt doar instituții de credit, astfel încât Banca de Stat nu are informații sau instrumente pentru a controla proprietatea între companii din alte domenii.

În același timp, controlul proprietății încrucișate între companii non-industriale și bănci este foarte dificil în cazurile în care acționarii majoritari și persoanele afiliate acționarilor majoritari ascund în mod deliberat sau solicită altor persoane/organizații să se prezinte în numele lor pentru a deține acțiuni pentru a eluda reglementările legale privind proprietatea încrucișată/deținerea care depășește nivelul prescris sau pentru a eluda reglementările privind limitele de credit pentru grupurile de clienți afiliați și raporturile de deținere a acțiunilor acționarilor și persoanelor afiliate.

Acest lucru duce la riscul potențial ca operațiunile instituțiilor de credit să fie lipsite de transparență și deschidere. Acest lucru poate fi detectat și identificat doar prin investigații și verificări efectuate de agențiile de investigație, în conformitate cu legea.

Depistarea relațiilor dintre întreprinderi este încă limitată, deoarece informațiile pentru a determina relația de proprietate a întreprinderilor, în special a întreprinderilor care nu sunt companii publice, sunt foarte dificile. Banca de Stat nu poate căuta în mod proactiv informații, precum și nu poate determina acuratețea și fiabilitatea surselor de informații; mai ales în contextul pieței bursiere și al tehnologiei aflate în dezvoltare rapidă în prezent.

Pentru a depăși situația menționată mai sus, Banca de Stat a declarat că va continua să monitorizeze siguranța operațiunilor instituțiilor de credit și, prin inspecții ale capitalului, ale acțiunilor instituțiilor de credit, ale activităților de creditare, investiții și aport de capital... În cazul detectării de riscuri sau încălcări, Banca de Stat va îndruma instituțiile de credit să gestioneze problemele existente pentru a preveni riscurile.

În cazurile în care sunt detectate indicii ale unei infracțiuni, Banca de Stat va lua în considerare transferarea cazului la poliție pentru investigare și clarificarea încălcărilor legii.

În plus, Banca de Stat a inclus în planul de inspecție din 2023 inspecția transferului de acțiuni și participații care ar putea duce la achiziționarea și dominarea instituțiilor de credit; acordarea de credite către grupuri mari de clienți (concentrându-se pe creditele legate de sectorul imobiliar; acționari majoritari, persoane afiliate acționarilor majoritari ai instituțiilor de credit...).

În plus, Banca de Stat va finaliza și cadrul juridic, inclusiv prin recomandarea Guvernului de a prezenta Adunării Naționale amendamente și completări la Legea privind instituțiile de credit, inclusiv adăugarea de reglementări pentru a gestiona eficient abuzul de drepturi ale acționarilor majoritari, de guvernanță și de conducere pentru a manipula operațiunile instituțiilor de credit.

Sursă