Atenție la tranzacțiile bancare false

Tranzacțiile prin transfer bancar devin din ce în ce mai populare, deoarece oamenii tind să consume fără numerar și au la dispoziție numeroase opțiuni de plată. Cu toate acestea, recent, escrocii au profitat în mod continuu de tehnologie pentru a-și transforma trucurile pentru a defrauda și a însuși bunurile utilizatorilor neglijenți.

Tranzacții suspecte

Dna Phung Thao, proprietară unică în Thanh Hoa, a declarat că recent, magazinul ei a înregistrat o serie de cazuri în care clienții au afișat ecranul de transfer cu confirmarea transferului reușit pentru a ridica produsele, dar nu au primit o notificare privind soldul și nu au primit banii. Această persoană a insistat apoi ca livrarea să fie efectuată „din cauza unor probleme urgente”, așa că a devenit suspicioasă și a insistat să livreze produsele doar atunci când banii erau în cont.

„Mi-au arătat ecranul tranzacției cu informațiile corecte despre numărul de cont, destinatar, sumă și au raportat că a fost finalizată cu succes, dar nu am primit soldul. Au spus că poate era weekend sau tranzacția a fost în afara programului de lucru, așa că banii au ajuns cu întârziere și apoi le-au sugerat să livreze bunurile pentru că se grăbeau”, a spus dna Thao. Deoarece copilul ei o avertizase anterior despre unele escrocherii online, ea nu a fost de acord să livreze bunurile clientului. „După aceea, au plecat și și-au arătat nemulțumirea”, a adăugat proprietara magazinului.

Dl. Ngo Viet ( Hanoi ), care conduce o afacere cu jucării, a întâlnit și el mulți clienți care „transferă bani, dar nu văd niciodată banii în bancă”. Viet a spus că, în majoritatea cazurilor, clienții cumpără online, acceptă să plătească în avans, apoi trimit o captură de ecran a plății efectuate cu succes și solicită livrarea. Cu toate acestea, el acceptă să livreze bunurile doar după confirmarea modificării soldului contului.

„Le spun angajaților mei că de fiecare dată când un client transferă bani, trebuie să raporteze acest lucru pentru inspecție și să aibă confirmarea mea înainte ca bunurile să poată fi livrate, atât pentru a se asigura că nu pierd nimic, cât și pentru a evita amenda pentru încălcarea reglementărilor. Există câteva persoane care vin la magazin târziu după-amiaza, seara sau în weekend, iar când transferă bani, spun că banii pot fi lenți pentru că este vorba de o altă bancă sau în afara programului de lucru. Dar acum, majoritatea băncilor transferă bani rapid, nu ca acum zece ani când dădeau motivul menționat mai sus”, a spus domnul Viet.

Cẩn trọng chiêu làm giả giao dịch ngân hàng - Ảnh 1. — Un site web creează o interfață falsă de transfer bancar în operațiuni publice

Oameni de afaceri precum dna Thao sau dl Viet, datorită vigilenței lor, nu au căzut în capcana infractorilor care vor să le fure bunurile falsificând interfața de transfer bancar. Cu toate acestea, au existat cazuri în care personalul sau proprietarii magazinelor au fost nepăsători, subiectivi și au avut încredere în capturile de ecran furnizate de clienți și au pierdut milioane din tranzacții.

Facturi de transfer falsificate public

Contrafacerea ecranelor de transfer bancar nu este un truc nou, dar a devenit mai sofisticat și se bucură de ajutorul instrumentelor online. Dacă anterior infractorii trebuiau să folosească software de editare a imaginilor pentru a modifica conținutul facturii, acum o pot crea cu ușurință prin intermediul site-urilor web și al grupurilor care oferă acest serviciu.

Când se caută pe Google cuvinte cheie legate de facturi de transfer, apare o serie de rezultate care învață și oferă utilizatorilor modalități de a „crea” facturi bancare. În mod special, toate aceste site-uri web au conținut care recunoaște că crearea facturilor de tranzacție este ilegală, dar continuă să-i îndrume pe cititori să facă lucruri ilegale.

Pe un site web specializat în falsificarea de facturi bancare, utilizatorii trebuie doar să înregistreze un cont (gratuit) pentru a utiliza o serie de servicii precum crearea de ecrane de transfer, ecrane de sold, fluctuații de sold... Aceste sarcini necesită plata către persoana din spatele site-ului web de la 20.000 VND la 100.000 VND pentru fiecare rezultat. În acest caz, prețul pentru crearea unei facturi de transfer este de 100.000 VND, cei interesați trebuie doar să aleagă interfața bancară dorită, să furnizeze informațiile pe care doresc să le afișeze, cum ar fi numele, numărul contului expeditor/destinatar, suma, conținutul transferului, ora tranzacției...

Sunt atât de sofisticate încât îți permit să alegi detalii precum capturi de ecran iOS sau Android, opțiuni de capacitate a bateriei care să fie afișate în fotografii, numărul de bare de semnal...

Conform unui anunț rar de pe un site web care a eliminat instrucțiunile (dar a păstrat cea mai mare parte a conținutului), acest serviciu a fost inițial destinat pasionaților de „viață virtuală” care se laudă cu cifrele de vânzări sau donează bani online pentru a „obține aprecieri”, dar a fost ulterior exploatat în scopuri frauduloase.

Au fost detectate multe cazuri.

Pe măsură ce escrocheria a devenit tot mai răspândită, a fost și ea depistată. Potrivit site-ului poliției din Thanh Hoa, agenția a prins două persoane care foloseau chitanțe false de transfer bancar pentru a defrauda magazinele locale la începutul acestui an.

Luna aceasta, poliția din Hai Duong a emis și ea un avertisment cu privire la metode similare, după ce a destructurat o rețea specializată în faptele menționate mai sus. Grupul și-a împărțit sarcinile: o persoană s-a prefăcut a fi client, dar nu a adus bani, în timp ce cealaltă a rămas acasă pentru a falsifica ecranul de transfer de bani. Aceștia au vizat tinerii proprietari de magazine - grupul de persoane care foloseau conturi bancare și acceptau plăți online.

Poliția recomandă oamenilor să verifice întotdeauna cu atenție chitanțele de transfer și să efectueze tranzacții doar după ce s-au asigurat că au primit banii în banca pe care o utilizează.

Legătură sursă