Avertisment privind frauda și însușirea activelor din forma asociației de economii și credit

Recent, au existat o serie de cazuri de asociații de economii și credit distruse sau de însușire frauduloasă de proprietăți de către proprietarii asociațiilor de economii și credit la nivel național, ceea ce a dus la pierderea proprietăților multor persoane, suma de bani furată ridicându-se la miliarde de dongi. Deși autoritățile avertizează în mod regulat, cazurile de asociații de economii și credit distruse încă apar. Acest lucru se datorează faptului că mulți participanți nu sunt vigilenți, nu înțeleg clar reglementările legale, drepturile, obligațiile și responsabilitățile legale aferente și sunt încă subiectivi atunci când participă la asociațiile de economii și credit.

Agenția Poliției de Investigații, Poliția Districtului Ly Nhan, provincia Ha Nam, a emis o decizie de urmărire penală și o decizie de urmărire penală a inculpatei Doan Thi Sang.

Recent, Agenția Poliției de Investigații, Poliția Districtului Ly Nhan, provincia Ha Nam, a emis o decizie de urmărire penală și de urmărire penală a inculpatei Doan Thi Sang (născută în 1983), domiciliată în Satul 1, comuna Chinh Ly, districtul Ly Nhan, provincia Ha Nam, pentru fraudă și însușire de bunuri.

Profitând de încrederea oamenilor care doreau să joace cu ei și de faptul că jucătorii din clanuri nu se cunoșteau între ei, Sang a înființat clanuri pentru a strânge bani.

Din cauza dezechilibrului financiar și a incapacității de a-i plăti, Sang a comis o fraudă dându-se drept persoana care dorea să-i cumpere în perioadele respective, astfel încât să-i poată lua în acele perioade pentru a-și însuși proprietatea.

Folosind trucurile menționate mai sus, înainte de a fugi din localitate, Sang a înființat 27 de linii de clan, atrăgând peste 800 de persoane (echivalentul a peste 1.300 de poziții de clan) pentru a-și însuși proprietăți.

Subiectul Doan Thi Sang, de la agenția de investigații.

La agenția de investigații, Doan Thi Sang a recunoscut: „Deoarece afacerea mea pierdea bani, majoritatea oamenilor care veneau să cumpere numele mele de familie aveau deja chitanțe de depozit, așa că le-am luat. După ce mi-am dat seama că nu mai puteam plăti proprietarii, am fugit din zonă.”

Hui, ei operează pe baza încrederii, a unui mecanism de autocontrol, de obicei persoana care controlează și operează este proprietarul grupului. Majoritatea participanților nu sunt vigilenți, nu înțeleg clar reglementările legale, drepturile, obligațiile și responsabilitățile legale aferente.

Fiind una dintre numeroasele persoane care au participat la plata pentru Doan Thi Sang, dna Pham Thi Ngoc a declarat: „În fiecare lună, familia mea a economisit bani pentru a contribui cu 8 părți ale familiei, suma totală pe care am plătit-o este de 241 de milioane și 20 de mii de dong. Până în martie 2024, conform calendarului lunar, dna Sang și soțul ei au fugit din localitate. Acum, familia mea este foarte confuză și îngrijorată, neștiind când vom primi înapoi banii pe care i-au contribuit.”

Hui, acestea reprezintă un tip de mobilizare a capitalului pentru împrumuturi, economii sub formă voluntară, cu puțină publicitate între subiecți, funcționând pe baza încrederii și a relațiilor personale, voluntare. Proprietarul nu are nevoie de garanții și nici nu oferă informații complete participanților. Deși legea a stipulat că pentru a participa la o hui, aceștia trebuie să își pună de acord în scris și pot solicita autentificarea notarială, în realitate, participanții își pun de acord în principal oral, cu documente scrise de mână. Deși numărul participanților este mare, aceștia știu puține lucruri unii despre alții, au puține informații despre condițiile economice și scopurile proprietarului hui-ului.

În realitate, majoritatea oamenilor din localități care participă la jocuri de noroc sunt lucrători cu venituri mici, mici afaceri... care își pun laolaltă economiile lunare ale familiei pentru a juca, chiar împrumutând bani pentru a contribui.

Totuși, profitând de acest lucru, mulți proprietari au înșelat și au însușit proprietăți, ceea ce i-a făcut pe mulți membri să rămână „cu mâinile goale”, să se îndatoreze, să piardă proprietăți, cel puțin zeci de milioane de dong, cel mult până la miliarde de dong, provocând un impact semnificativ asupra securității și ordinii din localitate și provocând indignare publică.

Discutând această problemă, maiorul Nguyen Duc Thao, șef adjunct al Echipei de Investigații Generale din cadrul Poliției Districtuale Ly Nhan, provincia Ha Nam, a avertizat: „Când oamenii au nevoie să împrumute bani sau să depună economii, ar trebui să se adreseze instituțiilor de credit, cum ar fi băncile, evitând să joace la sistemul hui, deoarece există un risc foarte mare de faliment al sistemului hui și un risc mare de a pierde bani.”

Având în vedere cazurile recente de neplată a creditelor care au avut loc în toată țara în general și în provincia Ha Nam în special, Departamentul de Securitate Publică recomandă ca, pentru a evita înșelăciunea și pierderea proprietăților, care afectează viața de zi cu zi a fiecărei familii, oamenii să aleagă forme adecvate și sigure de investiții, economii și acumulare, evitând participarea la grupuri de economii și acumulare cu risc ridicat, care prezintă riscul confiscării proprietăților lor; în același timp, aceștia trebuie să înțeleagă temeinic prevederile legale referitoare la contribuția la capital, atât pentru a-și asigura drepturile și interesele legitime, cât și pentru a evita riscurile.

Sursă