Folosind metode și trucuri sofisticate, cum ar fi tehnologia de imprimare 3D, falsificarea codurilor QR și atașarea de cipuri electronice false, aceste persoane falsifică cărți de identitate ale cetățenilor (CCCD) pentru a deschide conturi bancare în scopuri frauduloase.
Recent, sistemul bancar din provincie a emis numeroase avertismente cu privire la persoanele care exploatează activitățile bancare pentru a comite fraude și a deturna active. (Fotografie realizată la sucursala provincială a Băncii de Stat a Vietnamului).
Banca emite constant avertismente despre escrocherii.
Dna Nguyen Thanh Hoa, angajată a sucursalei Hoa Binh a băncii Lien Viet, a declarat: „Imediat ce am descoperit schema frauduloasă de falsificare a cărților de identitate ale cetățenilor în scopul înșelării, banca Lien Viet a emis un avertisment cu privire la acest comportament pentru toți clienții care utilizează serviciile noastre, astfel încât să fie conștienți și vigilenți împotriva acestui truc extrem de sofisticat.”
Prin urmare, în ceea ce privește metodele utilizate de aceste persoane pentru a posta reclame pe rețelele de socializare și pe grupuri, acestea au oferit servicii precum: „confecționarea de cărți de identitate false”, „confecționarea de cărți de identitate false cu cipuri standard”, „producerea rapidă de cărți de identitate, livrare la domiciliu” etc. Simultan, aceste persoane au achiziționat informații autentice despre cărțile de identitate pentru a realiza falsificarea; folosind metode precum manipularea fotografiilor, tehnologia de imprimare 3D, falsificarea de coduri QR, atașarea de plăcuțe cu cip fals și apoi utilizarea cărților de identitate false pentru a înregistra conturi bancare online în scopul comiterii de fraude.
Potrivit dnei Nguyen Thanh Hoa, sucursala Lien Viet Bank din Hoa Binh nu a detectat acest tip de activitate în timpul operațiunilor sale. Cu toate acestea, numeroase cazuri de utilizare a unor cărți de identitate false pentru a comite infracțiuni au fost descoperite în sucursalele băncilor din întreaga țară. În plus, prin eforturi de inspecție și control, unitățile și agențiile relevante au prevenit prompt două incidente în districtul Lac Son, împiedicând oamenii să transfere sute de milioane de dong către escroci prin intermediul sistemului Lien Viet Bank în 2023.
Având în vedere situația menționată mai sus, banca a sfătuit clienții ca, atunci când primesc apeluri sau mesaje care le solicită informații despre Cardul de Identitate al Cetățenilor (CCCD), să nu le furnizeze imediat, ci să verifice identitatea apelantului solicitându-i propriile informații, adresa, numărul de telefon de contact, locul de muncă, motivul solicitării informațiilor despre CCCD sau contactându-l din nou printr-un alt canal de încredere; să nu se alăture grupurilor care postează articole legate de falsificarea CCCD-urilor. Aceștia trebuie să fie precauți și să cerceteze temeinic reclamele de pe rețelele de socializare; să nu dezvăluie informații importante, cum ar fi numărul CCCD, numărul contului bancar sau parola; să nu distribuie imagini cu CCCD-ul lor pe rețelele de socializare, să nu împrumute sau să permită străinilor să le fotografieze CCCD-ul; și să nu închirieze, să cumpere sau să vândă CCCD-ul lor. Nu trebuie în niciun caz să instaleze aplicații din surse necunoscute.
Nu te face victima unei fraude.
Conform informațiilor de la Poliția Provincială, în provincie nu au fost detectate recent cazuri de utilizare a unor cărți de identitate false pentru fraudă și deturnare de bunuri. Cu toate acestea, unitățile funcționale ale Poliției Provinciale investighează și clarifică în prezent un caz din districtul Cao Phong, în care o persoană a folosit cartea de identitate a altei persoane pentru a înregistra conturi și servicii în sectorul telecomunicațiilor, în scopul fraudei și deturnării de bunuri.
Pe lângă Lien Viet Bank, alte bănci emit în mod continuu avertismente clienților cu privire la persoanele care exploatează operațiunile bancare în scopuri frauduloase. De exemplu, HD Bank a publicat recent un avertisment cu privire la fraudele bancare comune și schemele de uzurpare a identității: escrocii trimit adesea mesaje care uzurpă identitatea băncii folosind numere de telefon necunoscute sau marca băncii pentru a informa clienții că acestea prezintă semne de activitate neobișnuită, că se deduc comisioane etc., apoi îi instruiesc pe clienți să se conecteze prin intermediul unui link trimis împreună cu mesajul, solicitându-le să furnizeze informațiile de securitate ale contului lor bancar (nume de utilizator, parolă, OTP...). Dacă clienții furnizează aceste informații, escrocii se pot conecta și pot efectua acțiuni rău intenționate asupra conturilor lor.
Potrivit reprezentanților Băncii de Stat a Vietnamului din provincie, numeroase persoane exploatează în prezent activitățile bancare pentru a comite trafic de persoane prin intermediul tranzacțiilor de transfer de bani. Sistemul bancar a emis în mod continuu avertismente pentru a crește gradul de conștientizare a publicului și vigilența clienților în timpul efectuării tranzacțiilor financiare, împiedicând infractorii să exploateze lacunele legale pentru a comite trafic de persoane.
În legătură cu această problemă, colonelul Truong Quang Hai, director adjunct al Poliției Provinciale, a declarat: „În realitate, majoritatea cazurilor legate de spălarea banilor online implică sectorul bancar. Autorii folosesc adesea conturi bancare care au fost achiziționate sau deschise de alte persoane pentru a primi bani transferați de victime, apoi îi transferă în alte conturi bancare pentru a șterge urmele. În plus, odată cu tendința tranzacțiilor fără numerar, dezvoltarea rapidă și utilizarea pe scară largă a serviciilor bancare electronice, inclusiv deschiderea de conturi și tranzacții, le permite autorilor să exploateze diverse metode și tactici pentru a comite infracțiuni.”
Mai ales spre sfârșitul anului, în perioada premergătoare Anului Nou Lunar, acești infractori sunt mai activi, folosind metode și tactici din ce în ce mai sofisticate. Prin urmare, oamenii trebuie să fie și mai vigilenți pentru a evita să cadă în capcanele escrocilor. Combaterea acestui tip de infracțiune este foarte dificilă. În trecut, Poliția Provincială a primit numeroase rapoarte și denunțuri de fraude online, dar atunci când urmăresc conturile bancare furnizate de autori, pistele se pierd aproape întotdeauna...
Manh Hung
Sursă
Comentariu (0)