Atenție la escrocheriile din tranzacțiile cu portofel electronic și la expeditorii falși

Pe baza informațiilor personale și a codului OTP furnizate de victimă, escrocul a conectat portofelul electronic cu contul bancar, a retras banii din portofel și i-a însușit.

Frauda prin tranzacții cu portofel electronic

Băncile recomandă unele înșelătorie în tranzacțiile cu portofel electronic, cum să evitați. Escrocii folosesc adesea numere de telefon care pretind a fi funcționari bancari sau reprezentanți ai unor portofele electronice importante, cum ar fi VNPay , ZaloPay etc., pentru a apela, trimite e-mailuri sau mesaje text prin SMS/Zalo pentru a aborda clienții, a oferi consultanță cu privire la retragerile de numerar de pe carduri de credit, împrumuturi online, notificări de premii, asistență și opinii din sondaje etc., apoi solicită clienților să deschidă un cont de portofel electronic.

Subiectul le cere clienților să scaneze codul QR sau să dea clic pe un link fals, ceea ce duce la un site web cu o interfață similară cu cea a unei bănci sau a unui portofel electronic, care solicită furnizarea de informații personale și informații despre cont/card de credit, sub pretextul de a facilita procedurile de creditare, de a primi recompense sau de a crea un cont prin portofel electronic. Escrocul solicită adesea informații precum: numele complet, numărul cărții de identitate, numărul contului, parola, numărul cardului, codul OTP etc.

După ce colectează informațiile furnizate de clienți, escrocul va crea conturi false, controlând astfel aplicația bancară și portofelul electronic al victimei. Trișa Conectați portofelul electronic la contul bancar al victimei, apoi retrageți bani din contul bancar în portofel și însușiți-i.

Băncile avertizează împotriva escrocheriilor. Foto: Hoang Ha

Banca recomandă clienților să fie extrem de vigilenți împotriva apelurilor de la numere de telefon necunoscute sau de la mesaje sau e-mailuri care solicită scanarea codurilor QR. Nu faceți clic pe linkuri de origine necunoscută primite prin mesaje/e-mailuri. Nu înregistrați conturi/identificați electronic pentru alte persoane.

Nu furnizați informații personale/bancare prin telefon sau pe rețelele de socializare. Verificați cu atenție comunicările, în special solicitările de transfer de bani sau de furnizare de informații prin telefon sau pe rețelele de socializare.

Nu descărcați sau instalați aplicații prin link-uri neoficiale (URL-uri) sau alte instrucțiuni de origine necunoscută prin link-uri sau fișiere de instalare a aplicațiilor pe sistemul de operare Android (fișiere APK) etc. Instalați doar software anunțat de autorități pe site-ul oficial.

Verificați aplicația și funcțiile înainte de a acorda permisiuni pentru vizualizarea ecranului, introducerea datelor și controlul ecranului. Activați/dezactivați proactiv funcția de plată online din aplicația bancară pentru a controla tranzacțiile online.

Dându-se drept expeditor pentru a fura banii clientului

Recent, a apărut o nouă înșelătorie, în care o persoană se dă drept expeditor și sună pentru a livra bunuri comandate, cadouri de la un vânzător sau cadouri de la o bancă (de exemplu, un card de credit), iar clientul trebuie doar să plătească taxa de livrare.

Subiectul alege adesea un moment în care clientul nu este acasă, insistând constant să primească marfa cu motivul că, dacă nu este livrată la timp, obiectivul zilei nu va fi atins. Clientul este adesea convins și face un transfer pentru a plăti comanda sau taxa de livrare.

După primirea plății, subiectul a fost informat că respectivul cont destinatar este contul membrului expeditor, iar clientul va fi dedus lunar pentru acest pachet de abonament.

Subiectul trimite un link și un număr de telefon fals (de exemplu: 1900xxxx), solicitând clienților să contacteze pentru a anula pachetul de abonament și a primi o rambursare. La accesarea linkului și furnizarea informațiilor, contul bancar sau cardul clientului va pierde bani.

Băncile recomandă evitarea transferului de bani sau a plății pentru comenzi cu informații neclare, cum ar fi codul conosamentului, destinatarul sau comenzi care nu provin din nevoile clienților.

Nu distribuiți informații personale precum adresa, numărul de telefon pe rețelele de socializare. Nu scanați coduri QR cu conținut necunoscut.

Fiți precauți cu invitațiile și cadourile de la oricine, inclusiv de la angajații băncii. Confirmați informațiile cu vânzătorul prin canale oficiale înainte de a transfera bani. Nu faceți clic pe link dacă nu verificați în mod clar informațiile solicitantului. Banca nu percepe niciun comision de la expeditor.

Sursă