Preveniți în mod proactiv spălarea banilor și finanțarea terorismului din tranzacțiile cu criptoactive

În special, se consideră că obligativitatea ca organizațiile și persoanele care participă la piața criptoactivelor să respecte prevederile legale relevante privind prevenirea și combaterea spălării banilor, a finanțării terorismului și a proliferării armelor de distrugere în masă, așa cum este prevăzut în Regulamentul (CE) nr. 133/2004, joacă un rol important în construirea unei piețe criptoactive sigure și transparente.

Exploatarea activelor criptografice pentru activități ilegale

Asociația Vietnameză pentru Blockchain și Active Digitale a citat date de la Chainalysis (o companie americană de analiză blockchain cu sediul în New York) care arată că Vietnamul a înregistrat un flux de capital pentru criptoactive de peste 220 de miliarde USD în 2025, o creștere de 55% față de anul precedent. Cu toate acestea, majoritatea activităților de tranzacționare cu criptoactive au loc pe burse internaționale, cauzând pierderi fiscale și afectând activitatea de prevenire și combatere a spălării banilor, combaterea finanțării terorismului și prevenirea și combaterea infracțiunilor de înaltă tehnologie.

Locotenent-colonelul Nguyen Thanh Chung, adjunctul șefului Departamentului 4, Departamentul de Securitate Cibernetică și Prevenirea și Controlul Criminalității de Înaltă Tehnologie (Departamentul A05 - Ministerul Securității Publice ), a declarat că activele criptografice sunt exploatate pentru a strânge ilegal capital și a desfășura alte activități ilegale în spațiul cibernetic, afectând potențial securitatea națională, ordinea socială, pierderile fiscale și macro-managementul Băncii de Stat și al Guvernului. În Vietnam, deși nu au existat cazuri specifice de finanțare a terorismului la scară largă prin intermediul criptomonedelor, acest risc este complet prezent și în creștere. „Datorită anonimatului și naturii lor transfrontaliere, activele criptografice sunt exploatate intens de către infractorii cibernetici pentru a crea o «piață subterană», care circulă fluxuri de plată pentru activități ilegale”, a subliniat locotenent-colonelul Nguyen Thanh Chung.

Conform statisticilor Departamentului A05, în perioada de 5 ani, 15 decembrie 2019 - 14 mai 2024, au fost descoperite aproape 20.000 de cazuri de fraudă, implicând peste 17.000 de subiecți, provocând pagube de peste 12.000 de miliarde VND. În cazurile de fraudă și însușire de active în spațiul cibernetic, majoritatea banilor obținuți din infracțiuni au fost convertiți în active cripto prin tranzacționare peer-to-peer și tranzacții de schimb organizate pe burse internaționale precum Binance, HTX, OKX... cu valori zilnice ale tranzacțiilor de până la mii de miliarde VND.

În plus, locotenent-colonelul Nguyen Thanh Chung a remarcat riscul ca bursele de criptoactive nelicențiate să colecteze și să stocheze cantități mari de informații despre clienți, dar să nu respecte prevederile Legii privind securitatea cibernetică, Legii privind protecția datelor cu caracter personal etc. Prin urmare, potrivit locotenent-colonelului Nguyen Thanh Chung, tranzacționarea criptoactivelor la bursele interne licențiate în temeiul prevederilor Rezoluției nr. 05 nu numai că contribuie la îmbunătățirea eficacității activității agențiilor de management în combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului, dar asigură și în mod direct drepturile clienților în cazul apariției unor litigii.

Implementarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului

Dna Nguyen Thi Minh Tho, directoare adjunctă a Departamentului de Combatere a Spălării Banilor (Banca de Stat), a declarat că Vietnamul se află pe „Lista Gri” a Grupului de Acțiune Financiară Internațională din iunie 2023. Vietnamul implementează activ acțiuni conform recomandărilor acestei organizații privind construirea unui cadru juridic pentru activele virtuale și furnizorii de servicii pentru active virtuale; demonstrarea implementării acestui cadru juridic include îmbunătățirea înțelegerii agențiilor de management și supraveghere pentru a înțelege clar riscurile din acest domeniu, instruirea și diseminarea informațiilor pentru a îmbunătăți înțelegerea și obligațiile furnizorilor de servicii pentru active virtuale privind prevenirea și combaterea spălării banilor, finanțarea terorismului și măsurile de gestionare a încălcărilor legii.

Potrivit dnei Nguyen Thi Minh Tho, Raportul Național de Evaluare a Riscurilor privind Spălarea Banilor pentru perioada 2018-2022 din Vietnam a selectat să evalueze 4 conținuturi legate de active virtuale, inclusiv: Furnizori de servicii de portofel electronic, gestionarea activelor virtuale; Fonduri de investiții în active virtuale; Active criptografice stabile; Active virtuale sub formă de valori mobiliare, active virtuale utilitare, active virtuale de platformă. Prin urmare, riscurile pentru aceste 4 conținuturi sunt clasificate la nivel mediu-ridicat/ridicat.

Acesta este și motivul pentru care Legea privind industria tehnologiei digitale și Rezoluția Guvernului nr. 05 au stabilit cerințe stricte privind implementarea reglementărilor privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului de către organizațiile care furnizează servicii de criptomonede. Organizațiile care furnizează servicii de criptomonede, pe lângă îndeplinirea cerințelor unei instituții financiare, trebuie să îndeplinească și o serie de cerințe specifice, cum ar fi construirea unui proces de identificare a clienților, monitorizarea tranzacțiilor în valoare de peste 1.000 USD, păstrarea datelor timp de cel puțin 10 ani și raportarea tranzacțiilor neobișnuite.

Rezoluția nr. 05 stipulează clar condițiile de emitere, impunând ca întreprinderea emitentă să fie o entitate juridică în Vietnam și să se bazeze pe active reale; în același timp, stabilește standarde stricte pentru organizațiile care furnizează servicii de criptomonede. Mai exact, unitățile participante trebuie să aibă un capital social minim de 10.000 de miliarde VND, rata de proprietate a investitorilor străini nu trebuie să depășească 49%, iar infrastructura tehnologică trebuie să îndeplinească standardele de siguranță de nivel 4 dintr-un total de 5 niveluri. Pe lângă furnizarea de servicii de tranzacționare și custodie, întreprinderile sunt obligate să dezvăluie informații transparente, să separe activele clienților, să aibă un mecanism de soluționare a litigiilor și să ofere despăgubiri în caz de incidente.

Experții consideră că acest mecanism pilot nu numai că deschide calea pentru inovare, dar acționează și ca un filtru, eliminând modelele potențial riscante. Datorită acestui fapt, piața poate funcționa transparent, creând încredere pentru investitorii interni și străini, ajutând Vietnamul să se integreze la standardele internaționale în gestionarea activelor cripto.