Cum să reduci pierderile de stocuri?

Experții recomandă învățarea analizei tehnice și fundamentale, diversificarea portofoliului, determinarea toleranței la risc și reducerea pierderilor.

Am încercat recent să joc pe acțiuni, am avut profituri și pierderi. Mi-am dat seama că nu am abilitățile necesare pentru a recunoaște ce acțiuni sunt vândute și nu sunt decisiv în reducerea pierderilor. Acum aș dori să cer experților niște experiență și sfaturi. Mulțumesc.

Vodanh1201

Investitorii urmăresc piața bursieră, februarie 2022. Fotografie: Quynh Tran — Investitorii urmăresc piața bursieră, februarie 2022. Fotografie: *Quynh Tran*

Consultant:

În primul rând, rețineți că investițiile în acțiuni sunt o călătorie lungă și necesită răbdare, învățare continuă și determinare. Luarea deciziilor în investițiile în acțiuni nu se bazează pur și simplu pe un simplu indicator sau semnal, ci trebuie să sintetizeze mai mulți factori, formulându-vă propria judecată corectă. În cadrul articolului, voi oferi câteva sugestii specifice, astfel încât să puteți învăța și exploata informații mai detaliate.

Cercetare și studiu

Începeți prin a citi și a învăța despre cum funcționează piața bursieră. Aceasta include înțelegerea modului de cumpărare și vânzare a acțiunilor, conceptul de indici, grafice și analiză tehnică. Acest lucru vă va ajuta să înțelegeți și să identificați semnificația din spatele mișcărilor pieței prin intermediul unui grafic.

Analiza tehnică are multe școli diferite și necesită timp de studiu și practică. Cu toate acestea, ca începător, trebuie să înțelegi concepte tehnice de bază, cum ar fi vârfurile și depresiile, nivelurile de suport și rezistență, relația dintre preț și volum, segmentele de piață, inclusiv trendul ascendent, trendul descendent și trendul lateral. După o perioadă de stăpânire, poți alege să înveți și să studiezi mai mult.

Analiza tehnică este o formă de cercetare a tiparelor care s-au repetat în trecut și tind să continue să se repete în viitor, pornind de la teza că psihologia tranzacționării, pe orice piață, investitorii nu se vor schimba. Prin urmare, studierea acestei metode îi ajută pe investitori să înțeleagă mai bine legile psihologiei și ale cererii și ofertei în tranzacționarea acțiunilor.

De asemenea, ar trebui să înveți cum să evaluezi impactul macro asupra pieței bursiere, a companiilor și a industriilor de interes. Acest lucru te va ajuta să înțelegi mai bine oportunitățile și riscurile asociate cu anumite acțiuni. Această metodă se numește analiză fundamentală.

În timp ce analiza tehnică ignoră factorii intrinseci ai cotației bursiere și impactul economiei , analiza fundamentală oferă o perspectivă diferită. Trebuie să ne punem în poziția de acționari pentru a învăța și a lua decizii care să acompaniaze afacerea. Studiind această metodă, veți înțelege ce riscuri va avea afacerea pe care o alegeți în timpul funcționării și cum aceste riscuri vor afecta vânzările.

De exemplu, în cazul unei afaceri imobiliare, atunci când ratele dobânzilor bancare cresc, acest lucru va duce la o situație în care va trebui să plătiți mai multe dobânzi. Aceasta este, de asemenea, o industrie care utilizează de obicei un grad ridicat de îndatorare financiară. În acel moment, cheltuielile cu dobânzile vor crește și profiturile vor fi reduse. Această metodă de cercetare vă va ajuta să alegeți o afacere bună și să aveți reacții rapide la factorii macro care pot afecta producția și activitățile comerciale ale afacerii.

Diversificați-vă portofoliul

În loc să te gândești la „ieșire” sau să știi când să „ieși”, fă ceva important pentru a-ți controla riscul: nu-ți investi toți banii într-o singură acțiune sau sector.

Diversifică-ți portofoliul deținând diferite tipuri de active, cum ar fi acțiuni, obligațiuni și fonduri de investiții. Acest lucru ajută la reducerea riscului de a pierde bani atunci când o parte a pieței nu poate fi reparată. Pentru un investitor începător în acțiuni, tranzacționarea excesivă atunci când baza de cunoștințe nu este solidă sau cu mentalitatea FOMO (frica de a rata ceva) este extrem de periculoasă. În schimb, controlul raportului de alocare adecvat și deținerea de acțiuni pentru o perioadă lungă de timp vor fi o soluție sigură, ajutându-te să fii mai confortabil și în siguranță.

Determinați-vă toleranța la risc și opriți pierderea

După ce ți-ai diversificat investițiile, stabilește-ți obiectivele de investiții. Vrei să investești pentru câștiguri pe termen scurt sau lung? Ce nivel de risc ești dispus să accepți?

De exemplu, o persoană tânără care investește în acțiuni ar putea accepta un nivel de risc mai mare decât cineva care se apropie de pensionare. Prin urmare, strategia de investiții va trebui ajustată în funcție de propriile circumstanțe. Un alt exemplu este, dacă doriți să obțineți un profit de 20%, ce valoare a unui stop loss sunteți dispus să acceptați? Acest lucru este extrem de important.

În lumea investițiilor, se vorbește adesea despre principiul „risc ridicat - randament ridicat”. Aceasta înseamnă că atunci când intri pe piața bursieră, trebuie să identifici riscurile care pot apărea și să le gestionezi.

Reducerea pierderilor este o metodă care poate fi utilizată de majoritatea oamenilor, deoarece reprezintă o asigurare pentru activele tale de investiții. Să presupunem că ai disciplina de a-ți reduce pierderile la 7%, ceea ce înseamnă că trebuie doar să intri într-o nouă oportunitate care câștigă 7,5% pentru a atinge pragul de rentabilitate. Dar dacă îți reduci pierderile la 50%, vei avea nevoie de o rentabilitate a investiției de 100% pentru a reveni la punctul de plecare.

Dacă nu îți reduci pierderile, faci o greșeală fatală care te va costa psihologia tranzacționării, timpul și efortul din investițiile ineficiente. O regulă frecvent utilizată este să nu investești mai mult de 2-5% din activele tale totale într-o singură acțiune. Acest lucru te ajută să te asiguri că nu pierzi prea mult dacă prețul unei acțiuni scade brusc.

Învață din experiență

Nimeni nu este expert de la început. Este important să înveți din greșelile tale și din succesele altora. Oportunități de investiții apar pe piață în fiecare zi. Încearcă să înțelegi de ce ai luat acele decizii și învață din ele.

Nu uita că investițiile în acțiuni sunt o călătorie pe termen lung și necesită răbdare. Dacă te simți neîncrezător sau nerăbdător, ia în considerare solicitarea asistenței unui consultant sau expert în investiții profesionist. Mult succes și succes în dezvoltarea abilităților tale de investiții.

Tran Manh Hoang Viet
Expert în planificare financiară personală
FIDT Companie de consultanță în investiții și administrare a activelor

Legătură sursă