Convenția de la Hanoi: Creșterea rezilienței financiare împotriva riscurilor de spălare a banilor

Rolul Vietnamului în calitate de președinte al ceremoniei de semnare a Convenției Națiunilor Unite împotriva criminalității cibernetice marchează un pas important înainte în integrarea internațională în domeniul securității cibernetice și al securității financiare.

În contextul infracțiunilor de înaltă tehnologie din ce în ce mai sofisticate, combaterea spălării banilor a devenit unul dintre pilonii importanți pentru protejarea sistemului financiar și consolidarea încrederii în economia digitală a Vietnamului.

Potrivit viceguvernatorului Băncii de Stat, Nguyen Ngoc Canh, perfecționarea cadrului legal privind combaterea spălării banilor este o sarcină cheie în Planul Național de Acțiune pe care Guvernul îl implementează.

Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN a Băncii de Stat a Vietnamului, care îndrumă implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor, în vigoare de la 1 noiembrie 2025, este considerată un mare pas înainte în acest proces.

Circulara prevede că instituțiile financiare și intermediarii de plăți trebuie să raporteze tranzacțiile de 500 de milioane VND la nivel național sau de 1.000 USD la nivel internațional și să consolideze mecanismul de monitorizare, revizuire și suspendare a tranzacțiilor suspecte. Tranziția la raportarea complet electronică contribuie la îmbunătățirea transparenței, reducând în același timp riscurile legate de procesarea manuală.

Odată cu perfecționarea reglementărilor privind raportarea și monitorizarea tranzacțiilor, Guvernul extinde și cadrul de management la sectorul activelor digitale - o zonă cu risc ridicat de a fi exploatată pentru activități de spălare a banilor.

Mai exact, Rezoluția 05/2025/NQ-CP privind pilotarea pieței activelor cripto impune respectarea strictă a reglementărilor anti-spălare a banilor. Aceasta este considerată o măsură oportună pentru crearea unui coridor juridic, afirmând hotărârea de a controla strict tranzacțiile cu active digitale - un domeniu cu numeroase riscuri potențiale de spălare transfrontalieră a banilor.

Dr. Nguyen Thai Ha, șefa Facultății de Drept - Academia Bancară, a comentat că sistemul juridic din Vietnam privind prevenirea și combaterea spălării banilor s-a apropiat de standardele internaționale, dar încă lipsește uniformitate, în special în ceea ce privește reglementarea activelor virtuale și a tranzacțiilor digitale - lacune pe care infractorii le pot exploata pentru a spăla bani.

„În special, nu avem cu adevărat un cadru legal pentru activele virtuale, aceasta fiind cea mai mare lacună legală care poate fi exploatată de spălătorii de bani”, a subliniat dr. Thai Ha.

Potrivit expertului, pentru a îmbunătăți eficacitatea luptei împotriva spălării banilor, Vietnamul trebuie să sincronizeze sistemul juridic; să îmbunătățească eficiența aplicării legii; să îmbunătățească în continuare calificările entităților implicate în activitățile de combatere a spălării banilor pentru a putea identifica rapid tranzacțiile suspecte, inclusiv cele efectuate folosind metode noi.

Pe măsură ce cadrul juridic este consolidat, tehnologia va juca un rol important de sprijin în aplicarea legii, ajutând autoritățile să detecteze din timp tranzacțiile neobișnuite și să sporească eficacitatea monitorizării.

Dr. Nguyen Thai Ha a propus ca Vietnamul să promoveze aplicarea tehnologiilor moderne, cum ar fi inteligența artificială (IA) și analiza big data, în sistemul de monitorizare a tranzacțiilor.

Autoritățile de la Banca de Stat, Ministerul Securității Publice și Ministerul Informațiilor și Comunicațiilor trebuie să construiască un mecanism strâns de coordonare intersectorială pentru a asigura partajarea promptă a informațiilor privind tranzacțiile, identitățile și fluxurile de numerar.

El a subliniat, de asemenea, factorul de descurajare: „Detectarea promptă și tratarea cu strictețe a tuturor încălcărilor legii privind combaterea spălării banilor pentru a crea descurajare pentru subiectele conexe.”

La nivel internațional, găzduirea de către Vietnam a ceremoniei de semnare a Convenției Națiunilor Unite împotriva criminalității cibernetice demonstrează angajamentul său de a se alătura comunității internaționale în schimbul de date, coordonarea urmăririi datelor financiare și prevenirea infracțiunilor transfrontaliere.

Se poate observa că perfecționarea simultană a legii, aplicarea tehnologiei de supraveghere și sporirea cooperării internaționale sunt cei trei piloni care ajută Vietnamul să își consolideze „scutul” împotriva spălării banilor.

În contextul asumării rolului de prezidare a ceremoniei de semnare a Convenției Națiunilor Unite împotriva criminalității cibernetice, Vietnamul își afirmă hotărârea nu doar de a proteja securitatea financiară națională, ci și de a contribui la eforturile globale de combatere a criminalității transfrontaliere în era digitală.

(TTXVN/Vietnam+)

Sursă: https://www.vietnamplus.vn/cong-uoc-ha-noi-tang-suc-de-khang-tai-chinh-truoc-nguy-co-rua-tien-post1072494.vnp