Marchând era noii generații de servicii bancare pe platformă de inteligență artificială

Pe 28 iunie, la Hanoi, Banca Tehnologică și Comercială pe Acțiuni din Vietnam („ Techcombank ”) a organizat pentru prima dată un eveniment tehnologic de amploare, numit „Techcombank Keynote - Inovație de pionierat, descoperire remarcabilă”, marcând începutul erei bancare pe platforma de inteligență artificială (IA). Se preconizează că Techcombank Keynote va deveni un eveniment anual, având ca scop prezentarea celor mai inovatoare soluții tehnologice financiare din industria bancară.

Prezentarea Techcombank Keynote prezintă cele mai moderne soluții financiare digitale ale Techcombank pentru clienți individuali, gospodării, precum și clienți corporativi. Evenimentul subliniază, de asemenea, potențialul imens al puterii datelor și a tehnologiei AI, ajutând Techcombank să îmbunătățească experiența excepțională a serviciilor pentru clienți, precum și să aducă rezultate de creștere remarcabile pentru bancă.

Marchând începutul erei banking-ului bazat pe platforme de inteligență artificială (IA)

În deschiderea evenimentului, Jens Lottner, CEO-ul Techcombank, a împărtășit progresul remarcabil pe care banca l-a înregistrat în primii 3 ani ai parcursului său strategic de transformare de 5 ani (2021-2025), bazat pe puterea a 3 piloni: Digitalizare - Date - Talent. Techcombank a aplicat acum analiza datelor și inteligența artificială în întregul sistem și a mutat majoritatea platformelor sale cheie în cloud, contribuind în prim-planul creării de valori remarcabile pentru clienți. Aplicarea pe scară largă a acestor tehnologii plasează Techcombank cu aproximativ trei ani înaintea altor bănci din Vietnam și permite băncii să valorifice puterea datelor și a inteligenței artificiale în moduri diferite, crescând astfel satisfacția clienților și stimulând rezultatele afacerii.

„Techcombank a realizat o transformare puternică pentru a-și optimiza platforma digitală, creierul de date și capacitățile de inteligență artificială, cu scopul de a crea o experiență a clientului hiper-personalizată, de a accelera operațiunile de afaceri și de a genera profituri remarcabile. Cu dezvoltări inovatoare, suntem pionieri în transformarea industriei bancare din Vietnam, prin aplicarea celor mai moderne produse tehnologice și experiențe fără precedent pentru clienți ”, a declarat Jens Lottner, CEO.

Momente importante ale Techcombank

Pașii fermi ai Techcombank în parcursul transformării digitale, aplicarea tehnologiei în serviciile financiare, precum și eficiența operațională a Techcombank au fost recunoscute de organizații internaționale cu cele mai prestigioase premii. Techcombank a fost desemnată „Cea mai bună bancă din Vietnam în 2024” de către revistele financiare internaționale Global Finance și Finance Asia și este singura bancă votată „#1 în Vietnam” de către clienți, conform unui sondaj realizat de revista Forbes.

Promovarea experiențelor hiper-personalizate ale utilizatorilor, transformând modul în care se desfășoară activitatea bancară

La evenimentul principal de la Techcombank, dl. Pranav Seth, șeful diviziei de transformare digitală a Techcombank, a subliniat faptul că inovațiile platformei digitale a băncii contribuie la oferirea de experiențe hiper-personalizate, bazate pe o înțelegere profundă a clienților.

Cu aplicația Techcombank Mobile, banca le facilitează clienților îmbunătățirea abilităților de management financiar, prin consultanță privind soluții personalizate în funcție de nevoile fiecărui client, ajutându-i să se bucure de viață, gestionând și optimizând în același timp fluxul de numerar pentru obiectivele viitoare. Până în prezent, Techcombank a oferit peste 52 de milioane de sfaturi financiare personalizate pentru peste 4 milioane de clienți de la lansarea funcției Asistent Financiar Personal pe Techcombank Mobile. Aplicațiile asistenților de inteligență artificială și tehnologia de învățare automată au consolidat poziția Techcombank ca un „revoluționar” în domeniul administrării averii, cu peste 100 de milioane de accesări la informații de consultanță în 2023.

Ecosistemul de fidelizare recent lansat de Techcombank a creat o experiență colorată, care se potrivește preferințelor și stilului de viață al fiecărui client. În prezent, este unul dintre cele mai mari și mai diverse programe de fidelizare din industria bancară și financiară, conectându-se cu peste 19.000 de puncte de vânzare de la 300 de mărci, unde clienții pot acumula și utiliza puncte de recompensă după cum doresc. În prezent, banca are peste 8,5 milioane de clienți în ecosistemul său de fidelizare, dintre care aproximativ jumătate sunt activi lunar.

Eforturile Techcombank în direcția hiper-personalizării experienței clienților au adus cifre semnificative, în special:

• Creștere cu 700% a ratelor de conversie pentru campaniile de marketing direcționate
• Cross-Selling: Ratele de conversie a cardurilor de credit cresc cu până la 21%
• Rata de activare a clienților noi din bancă (NTB): Creștere cu 13%.

Soluții creative pentru a satisface nevoile fiecărui client

Dl. Phung Quang Hung, Director al Departamentului de Servicii Bancare pentru Corporații și Instituții Financiare, a prezentat C-Cash - o soluție pentru gestionarea capitalului corporativ, în cooperare cu Kyriba.

Lansată în 2023, soluția C-Cash a fost implementată pentru toți clienții corporativi începând cu 2024 și este concepută pentru a îmbunătăți capacitățile de gestionare a capitalului, apropiindu-se de standardele internaționale. Cu C-Cash, datele financiare sunt integrate și analizate centralizat pentru a ajuta companiile să monitorizeze starea fluxului de numerar pentru a lua decizii de investiții sau împrumuturi în timp util, contribuind la optimizarea eficienței costurilor și a randamentelor financiare, îmbunătățind în același timp capitalul de lucru.

Pentru comercianți, dl. Nguyen Anh Tuan, Director al Departamentului de Retail Banking, oferă o soluție bancară completă, numită Techcombank Merchant, concepută pentru a ajuta proprietarii de afaceri să își opereze și să își dezvolte afacerile prin:

• Funcții complete de acceptare a plăților inteligente
• Funcție de generare automată a profitului din numerarul inactiv
• Acces facil la credit pentru a satisface nevoile personale și de afaceri
• Ecosistem atractiv de fidelizare a clienților
• Dincolo de serviciile bancare, acestea ajută companiile să își gestioneze și să își dezvolte operațiunile.

Peste 600.000 de companii utilizează acum soluția Techcombank Merchant, contribuind la o creștere de 20% a soldului CASA al băncii.

Pionierat în diferite soluții de investiții, dl. Nguyen Xuan Minh, președintele Techcom Securities Company (TCBS), a explicat că TCBS a devenit principala companie de valori mobiliare din Vietnam datorită strategiei sale inovatoare „Wealthtech”. În consecință, TCBS a dezvoltat super-aplicația TCInvest și un set de soluții avansate de gestionare a activelor digitale. În primul trimestru al anului 2024, până la 31.187 de clienți au deschis noi conturi TCBS prin intermediul aplicației TCInvest. Cu o bază de clienți de top, în special clienți proactivi care reprezintă majoritatea, această aplicație atinge o medie de peste 14,8 milioane de vizite pe lună. Prin intermediul TCInvest, clienții pot efectua tranzacții cu valori mobiliare, obligațiuni, fonduri, instrumente derivate și alte instrumente simplu, ușor, sigur și 100% online. Fiind alegerea multor investitori, TCBS a înregistrat o dezvoltare rapidă, o creștere puternică a profitului de aproximativ 40%/an din 2013 până în 2023, în timp ce costurile de operare sunt din ce în ce mai optimizate datorită investițiilor în infrastructura tehnologică. Valorificarea puterii datelor și a inteligenței artificiale Cu o resursă de peste 1.800 de experți în domeniile IT, tehnologiei și datelor, în special ingineri de date de top, Techcombank stabilește standarde și transformă viitorul cu experiențe semnificative și captivante pentru clienți, în călătoria de a deveni o bancă bazată pe date și inteligență artificială. Dl. Santhosh Mahendiran, director de date și analiză la Techcombank, a afirmat că aplicarea de către bancă a analizei avansate de date, a inteligenței artificiale generative și a modelelor lingvistice mari (LLM) îi consolidează capacitatea de a oferi experiențe personalizate clienților pentru milioane de clienți individuali. Bazat pe un „lac de date” cu date de la peste 50 de sisteme cheie ale Băncii, conectate la platforma de cloud computing AWS, Techcombank permite Techcombank să își „modernizeze” capacitățile superioare de analiză a datelor și să le aplice în toate activitățile Băncii. Un exemplu este platforma de gestionare a relațiilor cu clienții (CRM) bazată pe cloud, care oferă o imagine cuprinzătoare a fiecărui client, astfel încât ofițerii de servicii pentru relații cu clienții (RM) au informații complete și o imagine multifațetată și fluidă asupra călătoriei clientului și iau măsuri în timp util. Techcombank este prima bancă care implementează sistemul CRM al furnizorului lider Salesforce și a fost utilizat eficient de peste 6.000 de angajați din întreaga bancă. Bazat pe „creierul său de date” și pe extragerea de date din peste 1.000 de atribute disponibile ale clienților, Techcombank operează 45 de modele avansate de învățare automată, permițând băncii să prezică și să satisfacă nevoile clienților cu o precizie remarcabilă. Aplicând această resursă de date în operațiuni din viața reală, sistemul „LACE” - bazat pe inteligență artificială și dezvoltat intern, oferă ofițerilor de servicii pentru relații cu clienții (RM) informații detaliate și cuprinzătoare despre clienți, astfel încât aceștia să poată crea liste de potențiali clienți mai precise și să își îmbunătățească productivitatea. Techcombank studiază în prezent modul în care inteligența artificială generativă poate crea inovație la nivel superior pentru bancă și clienții săi. Rețea de parteneriate strategice de talie mondială Parteneriatele cu companii de tehnologie de top – Adobe, AWS, Kyriba și Salesforce – joacă un rol cheie în transformarea digitală a Techcombank și în crearea de experiențe noi, personalizate pentru clienți. De exemplu, Techcombank colaborează cu AWS pentru a explora și aplica puterea serviciilor de inteligență artificială generativă, cum ar fi Amazon Q, pentru a crește productivitatea dezvoltatorilor săi. Aceasta este a patra aplicație, pe lângă cele trei aplicații noi care au fost implementate, care utilizează tehnologia Amazon Bedrock pentru a îmbunătăți experiența clienților. Dl. Eric Yeo - Director al AWS Vietnam, a declarat: „AWS este mândru să facă parte din călătoria de transformare digitală a Techcombank, ajutând banca să acceseze serviciile, capacitățile de inteligență artificială, infrastructura și capacitățile de securitate necesare pentru a valorifica inteligența artificială generativă la scară largă și a stimula inovația, rămânând în același timp eficientă din punct de vedere al costurilor.” „Clienții de astăzi solicită experiențe personalizate, fără întreruperi, în mai multe puncte de contact, fie online, fie offline. Adobe este mândru să colaboreze cu Techcombank începând cu 2022, ajutând banca să ofere experiențe hiperpersonalizate în timp real prin Adobe Experience Cloud și Adobe Real-time CDP”, a declarat Simon Dale, vicepreședinte, Adobe Asia. „Suntem încântați să colaborăm cu Techcombank în parcursul său de transformare, utilizând date și inteligență artificială pentru a servi mai bine clienții și a construi o forță de muncă mai autonomă. Datele unificate în întreaga bancă sunt esențiale pentru ca inteligența artificială să ofere rezultate de încredere și concrete”, a declarat Sujith Abraham, vicepreședinte senior și director general, Salesforce ASEAN. La finalul primului eveniment Techcombank Keynote, Jens Lottner, CEO al Techcombank, a declarat: „Combinația superioară dintre capacitățile avansate de date, infrastructura digitală modernă și talentele de talie mondială a creat strategia de dezvoltare de neegalat a Techcombank. Cu sprijinul puternic al partenerilor strategici și al acționarilor, ne consolidăm poziția de a construi una dintre cele mai bune bănci din Asia. Techcombank este pregătită să facă următorul pas, să aducă avantaje superioare clienților, acționarilor și băncii și să realizeze viziunea de a «Transforma industria financiară, sporind valoarea vieții».”

Khoi Ngo

Sursă: https://daibieunhandan.vn/doanh-nghiep1/danh-dau-ky-nguyen-ngan-hang-the-he-moi-tren-nen-tang-ai-i377448/