Extragerea datelor trebuie să fie asociată cu securitatea și siguranța.

„Datele sunt fundamentul, clientul este centrul” este identificată ca o temă inovatoare în procesul de transformare a sistemului bancar digital.

Aceasta este, de asemenea, considerată o problemă esențială atunci când industria bancară se confruntă cu numeroase provocări în asigurarea securității și siguranței sistemului pentru a servi oamenii din ce în ce mai bine...

Băncile se confruntă cu provocări legate de securitatea cibernetică

Oamenii efectuează tranzacții folosind aplicația bancară digitală a TP Bank. Foto: Trong Hieu

În contextul accelerării transformării digitale, băncile se confruntă și cu provocări legate de securitate și siguranță. Acestea includ probleme legate de securitatea datelor pe dispozitivele mobile pentru companii, identificarea riscurilor interne, scurgeri de date, atacuri de criptare a datelor...

Potrivit domnului Nguyen Duc Thang, directorul departamentului de consultanță Asia- Pacific al Group-IB, tendința atacurilor și fraudelor este în creștere, iar infractorii cibernetici își schimbă constant tacticile de a exploata vulnerabilitățile noilor platforme digitale, ceea ce obligă băncile să își mărească investițiile de resurse pentru măsuri de răspuns.

Aceste provocări nu sunt minore atunci când băncile operează în era bancară digitală. În plus, băncile trebuie să facă față echilibrului dintre securitate și experiența utilizatorului.

Din perspectiva tehnologiei dispozitivelor mobile, dl. Dinh Trong Du, expert în soluții de afaceri în cadrul grupului din industria dispozitivelor mobile din cadrul Samsung Vina Electronics Co., Ltd., a declarat că, atunci când companiile utilizează dispozitive mobile în mod comprehensiv în operațiuni, acest lucru implică și provocări legate de securitatea datelor, controlul informațiilor și gestionarea dispozitivelor, care devin sarcini urgente.

Între timp, dl. Tran Quoc Long, șeful departamentului tehnic al Vietsunshine (un furnizor de servicii de securitate a rețelei), a subliniat că pierderea securității și siguranței sistemului provine și din riscurile potențiale legate de traficul criptat și traficul intern care se deplasează orizontal, care reprezintă cele mai mari „puncte oarbe” pentru datele clienților și sistemele de plată. Iar dacă nu există un plan pregătit, aceasta este cauza principală a pierderii securității sistemului.

Experți și manageri discută despre data mining în sectorul bancar. Foto: BTC

Dl. Vu Duy Hien, secretar general adjunct al Asociației Naționale pentru Securitate Cibernetică, a declarat că infrastructura IT din multe bănci nu a fost investită la timp, duce lipsă de actualizări și resurse umane specializate. Complexitatea integrării multor servicii externe, de la companii fintech, la cooperarea cu furnizori de software și servicii cloud, deschide riscuri uriașe pentru lanțul de aprovizionare.

În plus, deși se pune din ce în ce mai mult accent pe reglementările legale și standardele de securitate cibernetică, aplicarea, inspecția, supravegherea și standardizarea între bănci sunt încă inegale.

„În perioada 2024-2025, băncile în special și sectorul financiar în general se vor confrunta întotdeauna cu o presiune mare asupra securității cibernetice, provenită din creșterea rapidă a digitalizării, a serviciilor de e-banking, a portofelelor electronice, precum și din integrarea fintech, a inteligenței artificiale, a cloud-ului... Riscurile de securitate cibernetică sunt din ce în ce mai sofisticate, complexe și capabile să provoace impacturi de amploare, nu numai asupra operațiunilor fiecărei instituții financiare, ci și asupra încrederii clienților și a stabilității sistemului financiar național”, a declarat dl Hien.

Centrat pe client

Viceguvernatorul Băncii de Stat Pham Tien Dung. Foto: BTC

Potrivit experților, industria bancară se află în avangarda procesului național de transformare digitală, cu progrese puternice în aplicarea noilor tehnologii, de la banking digital, inteligență artificială, până la analiza big data și blockchain.

Împărtășindu-și experiența în gestionarea datelor în cadrul băncii, dl. Nguyen Hung, director general al TPBank , a declarat că TPBank a implementat o serie de soluții, de la construirea unui centru de date privat, curățarea datelor, prevenirea pierderilor, precum și reglementarea principiilor de securitate pentru sistem...

Dl. Nguyen Hung, director general al TPBank. Fotografie: BTC

În ceea ce privește provocările legate de riscurile de securitate cibernetică, dl. Nguyen Quoc Hung, vicepreședinte și secretar general al Asociației Bancare din Vietnam, a declarat că industria bancară trebuie să rezolve multe probleme în același timp. Acestea includ standardizarea și curățarea datelor la scară largă; construirea unei arhitecturi de date unificate în loc de soluții care se suprapun. Stabilirea unui cadru de guvernanță a datelor care să meargă mână în mână cu securitatea, confidențialitatea și etica datelor. Îmbunătățirea capacității de a interconecta datele controlate între bănci și platforme de identificare, date despre populație, companii, comerț electronic, asigurări și telecomunicații.

În același timp, industria bancară trebuie să își îmbunătățească capacitățile de analiză a datelor în timp real pentru a servi luării deciziilor instantanee în acordarea creditelor, gestionarea riscurilor operaționale și monitorizarea fraudelor. Cel mai important principiu este că „clienții trebuie să fie cu adevărat în centrul valorii, experienței, siguranței și încrederii”.

Dl. Nguyen Quoc Hung, vicepreședinte și secretar general al Asociației Băncilor din Vietnam. Fotografie: BTC

Secretarul general al Asociației Naționale pentru Securitate Cibernetică, Vu Duy Hien, a declarat că industria bancară ar trebui să se orienteze asupra unei serii de aspecte pentru a consolida guvernanța în domeniul securității cibernetice.

Prin urmare, băncile trebuie să construiască un cadru standardizat de gestionare a riscurilor de securitate cibernetică; să consolideze capacitățile de apărare și detectarea timpurie a incidentelor; să gestioneze lanțurile de aprovizionare cu tehnologie și partenerii externi; să protejeze datele și confidențialitatea; să coopereze și să partajeze informații; să crească gradul de conștientizare și să împartă responsabilitatea de la clienți la angajați.

Subliniind rolul transformării digitale, viceguvernatorul Băncii de Stat Pham Tien Dung a declarat că datele reprezintă fundamentul și resursa, dar clienții sunt centrul. Prin urmare, industria bancară trebuie să îndeplinească trei factori: crearea de aplicații inteligente și bune pentru clienți; sprijinirea eficientă a clienților; protejarea drepturilor și intereselor legitime ale clienților.

Colectarea datelor, de la sisteme de raportare statistică, monitorizarea informațiilor de credit, sisteme CIC, combaterea spălării banilor, până la toate aplicațiile de business, se realizează în conformitate cu reglementările legale...

Conform informațiilor furnizate de Asociația Bancară din Vietnam, majoritatea serviciilor bancare de bază au fost digitalizate pe canale electronice, multe bănci înregistrând peste 95% din tranzacții efectuate prin canale digitale. Ecosistemul bancar digital este din ce în ce mai divers și inteligent, permițând clienților să presteze o gamă completă de servicii, de la transfer de bani, plata facturilor, economii până la împrumuturi, direct pe telefoanele mobile.

Proporția adulților cu conturi bancare în Vietnam a ajuns la aproape 87%. Valoarea plăților fără numerar este echivalentă cu de 25 de ori produsul intern brut (PIB). În primele 7 luni ale anului 2025, tranzacțiile prin coduri QR au crescut cu aproape 67% în cantitate și au crescut cu 159% în valoare față de aceeași perioadă din 2024.

Sursă: https://hanoimoi.vn/khai-thac-du-lieu-phai-gan-voi-an-ninh-an-toan-717334.html