Prevenirea tranzacțiilor frauduloase în valoare de 1.500 de miliarde de VND, sectorul bancar își consolidează supravegherea

Banca de Stat a cooperat cu agențiile funcționale pentru a preveni tranzacții frauduloase în valoare de 1.500 de miliarde de VND, protejând clienții prin tehnologie biometrică, inteligență artificială și sisteme moderne de monitorizare.

După ce a curățat 154 de milioane de conturi, industria bancară este hotărâtă să prevină frauda financiară.

Pe 3 octombrie, dl. Le Hoang Chinh Quang, directorul Departamentului de Tehnologia Informației din cadrul Băncii de Stat, a declarat că autoritățile au verificat aproximativ 600.000 de conturi, au emis 300.000 de avertismente pentru a opri tranzacțiile suspecte și au prevenit 1.500 de miliarde de VND.

În ultima vreme, industria bancară a implementat în mod activ soluții pentru a avertiza și detecta din timp tranzacțiile neobișnuite și suspecte; în același timp, a implementat un sistem de monitorizare a conturilor de plată și a portofelelor electronice suspectate de a fi contrafăcute.

Potrivit domnului Quang, Banca de Stat a emis o serie de documente conexe pentru a asigura securitatea informațiilor și securitatea datelor în industrie, inclusiv Circulara nr. 50/2024/TT-NHNN care reglementează siguranța și securitatea furnizării serviciilor online în sectorul bancar. Aceasta include reglementări specifice privind condițiile, standardele, reglementările și metodele de asigurare a tranzacțiilor în mediul internet.

În plus, industria bancară a implementat activ soluții tehnologice, a îmbunătățit soluțiile de autentificare biometrică și semnăturile electronice în funcție de tranzacții; și a intensificat aplicarea tehnologiilor precum inteligența artificială (IA) pentru a avertiza și detecta din timp tranzacțiile neobișnuite și suspecte.

Banca de Stat a intensificat, de asemenea, propaganda și avertismentele adresate publicului cu privire la securitate și siguranță, precum și la prevenirea fraudei; și a colaborat îndeaproape cu autoritățile (poliția) în lupta împotriva infracțiunilor de fraudă în spațiul cibernetic.

Potrivit Băncii de Stat, Centrul Național de Informații despre Credit din Vietnam a colaborat cu C06 ( Ministerul Securității Publice ) pentru a verifica aproximativ 57 de milioane de dosare ale clienților și a curăța aproape 44,5 milioane de dosare ale clienților din baza de date cu informații despre credit.

În plus, Departamentul pentru Combaterea Spălării Banilor a coordonat cu C06, Ministerul Securității Publice, finalizarea curățării tuturor celor 154 de milioane de conturi și 36 de milioane de înregistrări ale clienților din baza de date, pentru a preveni spălarea banilor și finanțarea proliferării armelor de distrugere în masă.

De asemenea, potrivit domnului Quang, din partea instituțiilor de credit, la data de 22 septembrie, 57 de instituții de credit și 39 de furnizori de servicii de intermediere a plăților au integrat funcția de potrivire a informațiilor biometrice cu datele din cardurile de identitate cu cip încorporat pentru a identifica clienții în aplicația Mobile Banking; 63 de instituții de credit au implementat la ghișeele de tranzacții aplicația pentru identificarea clienților prin intermediul cardurilor de identitate cu cip încorporat, 32 de instituții de credit și 15 intermediari de plăți implementează integrarea aplicației VNeID, dintre care 19 unități au implementat-o ​​oficial.

Dl. Le Hoang Chinh Quang, Directorul Departamentului de Tehnologia Informației, Banca de Stat

Prin metoda online, peste 128,9 milioane de înregistrări individuale ale clienților (CIF) au fost verificate biometric prin intermediul cardurilor de identitate ale cetățenilor cu cip încorporat sau al aplicației VNeID (ajungând la 100% din numărul total de conturi de plată individuale ale clienților care generează tranzacții pe canale digitale).

Pentru clienții instituționali, informațiile biometrice au fost comparate pe peste 1,3 milioane de înregistrări (atingând 100% din numărul total de conturi de plăți ale clienților instituționali care generează tranzacții pe canale digitale).

Conform metodei offline, 29 de instituții de credit au semnat cu C06 pentru implementarea curățării datelor clienților la deschiderea conturilor de plată, dintre care 27 de instituții de credit au trimis date către C06 pentru curățare; 11 intermediari de plăți au semnat cu C06 pentru implementarea curățării datelor clienților la deschiderea conturilor de plată.

„După o perioadă de curățare a bazei de date a clienților și aplicarea unor soluții de potrivire a informațiilor biometrice, comparativ cu aceeași perioadă din 2024, numărul clienților individuali care au fost escrocați și au pierdut bani a scăzut cu 59%, iar numărul conturilor individuale care au primit bani escrocați a scăzut cu 52%”, a declarat dl. Le Hoang Chinh Quang.

Potrivit domnului Quang, atunci când Banca de Stat are reglementări legate de biometria conturilor personale, infractorii tind să treacă la conturi de afaceri.

Banca de Stat se coordonează cu Ministerul Securității Publice pentru a revizui, edita și completa cadrul legal, emitând prompt o Circulară de modificare și completare a Circularei nr. 50, care ajustează în continuare reglementările privind conturile comerciale cu risc ridicat de a fi exploatate în scopuri de fraudă și deturnare de active.

Conform Vietnam+

Sursă: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html