O serie de reglementări care intră în vigoare din noiembrie ar putea afecta portofelele oamenilor.

Transferurile de bani de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate.

Începând cu 1 noiembrie, Circulara nr. 27/2025/TT-NHNN ghidează implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor.

Circulara prevede regimul de raportare pentru tranzacțiile de transfer electronic de bani. Mai exact, entitatea raportoare este responsabilă pentru colectarea informațiilor și raportarea către Departamentul de Combatere a Spălării Banilor utilizând date electronice atunci când efectuează tranzacții de transfer de bani în următoarele cazuri: Tranzacții de transfer de bani în care organizațiile participante la tranzacție sunt situate în țară, cu o valoare de 500 de milioane VND sau echivalentul în valută străină; tranzacții de transfer de bani în care organizațiile participante în afara teritoriului Vietnamului au o valoare de 1.000 USD sau mai mult...

Circulara stipulează, de asemenea, valoarea și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră atunci când se transportă valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, instrumente negociabile, metale prețioase și pietre prețioase care depășesc nivelul prescris.

În consecință, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de 400 de milioane de VND. În mod similar, valoarea instrumentelor de transfer este, de asemenea, de 400 de milioane de VND. Valoarea valutei străine în numerar, a dongilor vietnamezi în numerar și a aurului care trebuie declarate la vama de frontieră la ieșirea sau intrarea în țară se aplică conform reglementărilor actuale ale Băncii de Stat privind transportul de valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar și aur la ieșirea sau intrarea în țară.

Începând cu 1 noiembrie, transferurile de bani de 500 de milioane VND sau mai mult trebuie raportate. (Fotografie ilustrativă).

Ratingul instituțiilor de credit conform noilor standarde

Începând cu 1 noiembrie, Circulara 21/2025/TT-NHNN reglementează ratingul instituțiilor de credit și al sucursalelor băncilor străine.

Prin urmare, clasamentul va fi realizat anual pe baza unor criterii precum siguranța capitalului, calitatea activelor, capacitatea de management, rezultatele afacerii și lichiditatea. Acest regulament își propune să evalueze în mod cuprinzător sănătatea financiară a instituțiilor de credit, să sporească transparența operațiunilor bancare și să servească drept bază pentru ca agențiile de management să aplice măsuri de monitorizare adecvate.

Rezultatele clasamentului sunt împărțite în mai multe niveluri, care reprezintă o bază importantă pentru licențierea extinderii rețelei, implementarea de noi produse și servicii și gestionarea riscurilor de credit. Băncile trebuie să își revizuiască sistemele interne de management și control pentru a îndeplini noile criterii, contribuind la îmbunătățirea calității întregului sistem.

Băncile comerciale au permisiunea de a primi lingouri de aur.

Circulara 33/2025/TT-NHNN intră în vigoare la 15 noiembrie, modificând și completând Circulara 17/2014/TT-NHNN privind clasificarea, ambalarea și livrarea metalelor prețioase și a pietrelor prețioase.

Conform Circularei, Banca de Stat și instituțiile de credit au dreptul să livreze și să primească lingouri de aur în baza contractelor de cumpărare, vânzare sau procesare. Livrarea și recepționarea trebuie efectuate în conformitate cu procedurile corecte, cu documente legale, sigilii clare și cu responsabilitatea pentru calitatea și cantitatea lingourilor de aur.

Circulara clasifică, de asemenea, aurul în trei grupe: Bijuterii - aur artistic (conținut de 8 karate sau mai mult), lingouri de aur (cu coduri, parametri și standarde specifice) și aur brut (sub formă de lingouri, granule și bucăți). Ambalajul lingourilor de aur trebuie să fie anti-contrafacere și să respecte standardele băncilor comerciale sau ale întreprinderilor autorizate să producă lingouri de aur.

În plus, noua reglementare înăsprește procesul de ambalare și sigilare: lingourile de aur de același tip sunt ambalate în loturi de 100 sau multipli de 100 (maxim 500 de bucăți); aurul brut este ambalat în loturi de 5 sau multipli de 5 lingouri (maxim 25 de lingouri), plasat în cutii metalice inoxidabile, sigilate și etichetate clar cu informații de verificare.

Promulgarea Sistemului Sectorului Economic Vietnamez

Prim-ministrul a semnat Decizia nr. 36/2025/QD-TTg, de promulgare a Sistemului sectoarelor economice vietnameze, în vigoare de la 15 noiembrie.

Acest sistem actualizează și standardizează lista codurilor industriale în conformitate cu tendința transformării digitale, a dezvoltării economice verzi și a integrării internaționale. Decizia stipulează clar principiile utilizării codurilor industriale în înregistrarea comerțului, înregistrarea investițiilor, statisticile de stat și bazele de date administrative. Întreprinderile sunt obligate să își revizuiască și să își actualizeze codurile industriale pentru înregistrarea comerțului pentru a asigura consecvența și a evita erorile la efectuarea procedurilor administrative sau la raportarea statisticilor.

Se preconizează că aplicarea noului sistem va sincroniza datele economice naționale, contribuind la îmbunătățirea eficienței elaborării politicilor.

Reglementări privind plățile fără numerar

Începând cu 18 noiembrie, Circulara 30/2025/TT-NHNN modifică și completează o serie de articole din circularele care reglementează furnizarea serviciilor de plată fără numerar.

În special, clauza 10, articolul 3 din Circulara 15/2024/TT-NHNN (modificată și completată prin articolul 1 din Circulara 30/2025/TT-NHNN) prevede că documentele de identitate utilizate în serviciile de plată fără numerar includ: cardul CCCD, cartea de identitate sau cartea de identitate electronică (pentru persoanele care sunt cetățeni vietnamezi); certificatul de identitate (pentru persoanele de origine vietnameză a căror naționalitate nu a fost stabilită).

Pentru străinii care locuiesc în Vietnam, se va utiliza un pașaport sau alte documente care dovedesc identitatea, emise de o autoritate străină competentă, însoțite de o viză de intrare sau de un document care poate înlocui o viză sau de documente care dovedesc scutirea de viză sau identitatea electronică (prin acces la un cont de identificare electronică de nivel 2) (dacă există).

Întâlnirea cu dezastre naturale și epidemii nu este considerată eschivare de la plata asigurărilor sociale.

Începând cu 30 noiembrie, Decretul 274/2025/ND-CP detaliază o serie de articole din Legea asigurărilor sociale (AS) privind întârzierile la plată, eludarea de la plata AS obligatorie, asigurarea de șomaj; reclamații și denunțuri privind AS.

Mai exact, articolul 4 din acest Decret prevede că nu se consideră eschivare de la plata asigurărilor sociale obligatorii și a asigurărilor de șomaj cazurile atunci când există unul dintre motivele anunțate de autoritatea competentă privind prevenirea și combaterea dezastrelor naturale, situații de urgență, apărarea civilă și prevenirea și combaterea bolilor: furtuni, inundații, inundații cutremure, incendii majore, secete prelungite și alte tipuri de dezastre naturale care afectează în mod direct și grav producția și activitățile economice.

În plus, există epidemii periculoase anunțate de agențiile statului competente, care afectează grav activitățile de producție și comerciale, precum și capacitatea financiară a agențiilor, organizațiilor și angajatorilor; situații de urgență prevăzute de lege, care provoacă impacturi bruște și neașteptate asupra operațiunilor agențiilor, organizațiilor și angajatorilor.

În plus, alte evenimente de forță majoră, așa cum sunt prevăzute de legea civilă, nu sunt considerate eschivare de la plata asigurărilor sociale.

HOANG DUNG (sinteză)

Sursă: https://vtcnews.vn/loat-quy-dinh-co-hieu-luc-tu-thang-11-co-the-tac-dong-den-tui-tien-nguoi-dan-ar984301.html