O serie de noi reglementări privind combaterea spălării banilor, tranzacționarea cu aur... intră în vigoare

(Dan Tri) - Pentru a preveni spălarea banilor, începând cu 1 noiembrie, transferul de valută străină în numerar, monede, metale prețioase... în valoare de peste 400 de milioane de VND trebuie declarat la vama de frontieră atunci când persoanele ies sau intră în țară.

Numeroase reglementări noi din sectorul bancar și financiar vor intra în vigoare de la 1 noiembrie, de la reglementări privind ratingul instituțiilor de credit, al sucursalelor băncilor străine, reglementări privind combaterea spălării banilor... până la livrarea și primirea lingourilor de aur.

În primul rând, în ceea ce privește reglementările privind ratingul instituțiilor de credit și al sucursalelor băncilor străine, la 31 iulie, Banca de Stat a Vietnamului a emis Circulara 21/2025 care reglementează ratingul instituțiilor de credit și al sucursalelor băncilor străine, în vigoare de la 1 noiembrie.

Articolul 4 din Circulara 21/2025 stipulează în mod specific principiile și metodele de rating al instituțiilor de credit și al sucursalelor băncilor străine. În consecință, ratingul trebuie să reflecte pe deplin situația operațională și riscurile instituțiilor de credit și ale sucursalelor băncilor străine și să respecte reglementările legale.

Instituțiile de credit și sucursalele băncilor străine sunt împărțite în grupuri egale.

Grupa 1 este formată din bănci comerciale de mari dimensiuni (valoarea medie trimestrială a activelor totale în cursul anului este peste 300.000 de miliarde VND). Grupa 2 este formată din bănci comerciale de mici dimensiuni (valoarea medie trimestrială a activelor totale în cursul anului este egală sau mai mică de 300.000 de miliarde VND).

Grupa 3 este formată din sucursalele băncilor străine. Grupa 4 este formată din societăți financiare, inclusiv: societăți financiare generale, societăți de factoring, societăți de finanțare a creditelor de consum. Grupa 5 este formată din societăți de leasing financiar. Grupa 6 este formată din bănci cooperatiste.

Pe baza scorului de rating obținut, instituțiile de credit și sucursalele băncilor străine sunt clasificate într-una din următoarele categorii: bună (A), medie (B), medie (C), slabă (D) sau slabă (E).

Al doilea este regulamentul privind combaterea spălării banilor în sectorul bancar. La 15 septembrie, Banca de Stat a Vietnamului a emis Circulara nr. 27/2025 care îndrumă implementarea unui număr de articole din Legea privind combaterea spălării banilor din 2022, în vigoare de la 1 noiembrie.

Circulara nr. 27/2025 stipulează clar valoarea valutei străine în numerar, a dongilor vietnamezi în numerar, a metalelor prețioase, a pietrelor prețioase și a instrumentelor negociabile care trebuie declarate la vama de frontieră la intrarea sau ieșirea din țară a persoanelor, precum și documentele care trebuie prezentate la vama de frontieră atunci când persoanele ies din țară având în posesie valută străină în numerar, dongi vietnamezi în numerar, metale prețioase și pietre prețioase care trebuie declarate la vamă.

Mai exact, valoarea metalelor prețioase (cu excepția aurului) și a pietrelor prețioase este de 400 de milioane de VND. Dintre acestea, metalele prețioase, cu excepția aurului, includ argint, platină, obiecte de artizanat și bijuterii din argint și platină; aliaje care conțin argint și platină; pietre prețioase includ: diamante, rubine, safire și smaralde.

Documentele prezentate la vama de frontieră atunci când persoanele care părăsesc țara au valută străină în numerar, dong vietnamez în numerar, metale prețioase și pietre prețioase trebuie declarate la vamă, inclusiv alte documente care dovedesc originea legală a metalelor prețioase (cu excepția aurului). Documentele prezentate la vama de frontieră trebuie să fie originale sau copii certificate, conform prevederilor legale...

Din noiembrie vor intra în vigoare noi reglementări privind combaterea spălării banilor, băncile de tranzacționare a aurului... (Foto ilustrativă: DT).

A treia reglementare se referă la permisiunea băncilor de a livra și primi lingouri de aur. La 30 septembrie, Banca de Stat a Vietnamului a emis Circulara 33/2025 de modificare și completare a unui număr de articole din Circulara 17/2014 privind clasificarea, ambalarea, livrarea și primirea metalelor prețioase și a pietrelor prețioase, în vigoare de la 15 noiembrie.

Conform Circularei 33/2025, Banca de Stat primește lingouri de aur achiziționate de la instituțiile de credit și întreprinderile licențiate să cumpere și să vândă lingouri de aur (instituții de credit și întreprinderi) în conformitate cu confirmarea scrisă a tranzacțiilor de cumpărare și vânzare de lingouri de aur dintre Banca de Stat și instituțiile de credit și întreprinderi; efectuează numărarea, primește și înregistrează codurile și numerele de serie (dacă există) conform ambalajului original al băncii comerciale, al întreprinderii licențiate să producă lingouri de aur și al unității de procesare.

Circulara 33 adaugă, de asemenea, conținutul conform căruia instituțiile de credit primesc lingouri de aur de la clienți și le primesc cu bucata. Instituțiile de credit livrează lingouri de aur clienților și le livrează cu bucata.

În al patrulea rând, se referă la regulamentul privind furnizarea serviciilor de plată fără numerar. La 30 septembrie, Banca de Stat a Vietnamului a emis Circulara 30/2025 de modificare și completare a unui număr de articole din Circulara 15/2024 care reglementează furnizarea serviciilor de plată fără numerar, în vigoare de la 18 noiembrie.

În special, Circulara 30/2025 completează reglementările privind autentificarea identității clienților, impunând persoanelor care sunt cetățeni vietnamezi să prezinte cartea de identitate sau un act de identitate electronic de nivel 2; pentru străinii care locuiesc în Vietnam, aceștia trebuie să dețină un pașaport, documente echivalente sau un act de identitate electronic de nivel 2 atunci când utilizează serviciul.

În plus, acest document înăsprește și responsabilitatea furnizorilor de servicii de plată în gestionarea reclamațiilor și denunțărilor încălcărilor și impune asigurarea că sistemul de plăți online nu este întrerupt mai mult de 4 ore/an.

În noiembrie, au intrat în vigoare și noi reglementări privind Fondul de Garantare a Siguranței Sistemului Fondului de Credit Popular...

Sursă: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/loat-quy-dinh-moi-ve-phong-chong-rua-tien-kinh-doanh-vang-co-hieu-luc-20251103094503879.htm