Bancă pionieră în implementarea ESG

NDO - În ultima vreme, industria bancară a fost un pionier în aplicarea standardelor ESG (de mediu, sociale și de guvernanță). Instituțiile de credit au consolidat gestionarea riscurilor de mediu și sociale în activitățile de acordare a creditelor, soldul creditelor evaluate pentru riscuri de mediu și sociale ajungând la 3,28 milioane de miliarde VND, reprezentând peste 22,33% din totalul creditelor restante ale economiei , în creștere cu 15,62% față de sfârșitul anului 2023.

Vorbind la ceremonia de deschidere a atelierului „ESG în industria bancară: Implementarea pentru a conduce”, organizat de ziarul Dau Tu pe 19 noiembrie la Hanoi , redactorul-șef al ziarului Dau Tu, Le Trong Minh, a afirmat că finanțele verzi din Vietnam devin din ce în ce mai importante, iar industria bancară, ca principală sursă de capital pentru economie, poate juca un rol de pionierat în promovarea eforturilor cuprinzătoare către dezvoltarea durabilă.

„Prin aplicarea politicilor în activitățile de acordare a creditelor, băncile joacă un rol important în implementarea criteriilor ESG”, a subliniat dl. Le Trong Minh.

Promovarea creditului verde

Potrivit redactorului-șef al ziarului Investment Newspaper, Le Trong Minh, la Conferința COP26 din noiembrie 2021, prim-ministrul Pham Minh Chinh a anunțat că Vietnamul se angajează să atingă emisii nete zero până în 2050. Aceasta este o provocare uriașă, dar, în același timp, o oportunitate pentru Vietnam de a realiza reforme solide, de a restructura economia către o creștere verde și durabilă, asigurând implementarea standardelor ESG (mediu-social-guvernanță).

Pentru industria bancară vietnameză, un sector care joacă un rol vital în economie, statutul de pionier în implementarea criteriilor ESG va reprezenta un impuls semnificativ pentru companiile care sunt clienți ai băncilor în stabilirea de noi standarde pentru dezvoltarea durabilă.

Redactorul-șef al ziarului de investiții, Le Trong Minh, a ținut discursul de deschidere al atelierului.

De fapt, implementarea ESG în sectorul bancar a înregistrat recent progrese semnificative. Vorbind în cadrul atelierului, viceguvernatorul Băncii de Stat, Dao Minh Tu, a declarat că aplicarea sporită a ESG impune instituțiilor de credit să implementeze, să respecte și să actualizeze continuu modificările reglementărilor și politicilor pentru a demonstra o responsabilitate față de mediu și societate. Pe de altă parte, practicarea standardelor ESG va contribui la îmbunătățirea reputației și a mărcii instituțiilor de credit prin dezvăluirea și transparența problemelor legate de guvernanță, mediu și societate.

„Practicarea ESG va ajuta instituțiile de credit să îmbunătățească eficiența managementului riscurilor, îmbunătățind astfel calitatea operațiunilor și profiturile. În același timp, prin aplicarea ESG, instituțiile de credit au oportunitatea de a extinde piața, de a primi fluxuri de capital de investiții, asistență tehnică din partea instituțiilor financiare internaționale și de a dezvolta produse de credit”, a subliniat viceguvernatorul Dao Minh Tu.

Viceguvernatorul permanent al Băncii de Stat, Dao Minh Tu.

Citând datele de la atelier, dna Ha Thu Giang - directoarea Departamentului de Credit pentru Sectoarele Economice (Banca de Stat), a adăugat: „Până la 30 septembrie 2024, 50 de instituții de credit generaseră datorii restante sub formă de credit verde, cu o datorie restantă de peste 665.000 de miliarde VND, o creștere de 7,11% față de sfârșitul anului 2023, reprezentând peste 4,5% din datoria totală restantă a întregii economii, concentrându-se în principal pe energia regenerabilă, energia curată (reprezentând peste 43%) și agricultura verde (peste 30%). Instituțiile de credit și-au consolidat gestionarea riscurilor de mediu și sociale în activitățile de acordare a creditelor, creditele restante evaluate pentru riscuri de mediu și sociale au ajuns la 3,28 milioane de miliarde VND, reprezentând peste 22,33% din totalul creditelor restante ale economiei, o creștere de 15,62% față de sfârșitul anului 2023.”

„Rezultatele de mai sus arată că soluțiile implementate de industria bancară în ultima vreme au contribuit la promovarea procesului de practică ESG, la ecologizarea operațiunilor bancare, la satisfacerea promptă a nevoilor de capital pentru implementarea unor proiecte verzi și sustenabile în beneficiul comunității; în același timp, la creșterea gradului de conștientizare și a capacității de implementare a reglementărilor privind protecția mediului și responsabilitatea socială a întreprinderilor care utilizează resurse din sistemul bancar, adaptând astfel comportamentul către practicarea standardelor ESG, la ecologizarea producției și a activităților comerciale ale întreprinderilor, către obiectivele de dezvoltare durabilă ale economiei”, a afirmat dna Ha Thu Giang.

Implementare ESG de pionierat

Viceguvernatorul Dao Minh Tu a mai spus că, odată cu orientarea și direcția Băncii de Stat, implementarea ESG a cunoscut schimbări clare, de la conștientizare la acțiune. Băncile comerciale au integrat proactiv factorii de mediu și sociali în strategiile lor de dezvoltare și modelele operaționale; și-au perfecționat modelele organizaționale; au gestionat riscurile de mediu și sociale în activitățile de acordare a creditelor; s-au transformat digital, și-au îmbunătățit capacitatea; au cooperat proactiv, au solicitat și au primit sprijin în ceea ce privește resursele și tehnicile de la organizațiile internaționale etc.

Dr. Nguyen Thi Thu Ha - Director al Școlii de Formare a Personalului Agribank, Șef Adjunct al Comitetului Director ESG Agribank

Experiența concretă a implementării ESG la Agribank dovedește, de asemenea, cele menționate mai sus. În cadrul atelierului, Dr. Nguyen Thi Thu Ha, directoarea Școlii de Formare a Personalului Agribank, șeful adjunct al Comitetului Director ESG al Agribank (Agribank), a declarat că, având rolul cheie de a furniza capital și servicii financiare zonelor agricole și rurale, Agribank implementează activ politici și linii directoare privind promovarea sistemului bancar ecologic, are numeroase inițiative, s-a angajat să aplice standardele ESG și să le integreze în strategia de afaceri a Agribank, să implementeze managementul riscului de mediu în activitățile de acordare a creditelor, să organizeze numeroase activități practice care contribuie la ecologizarea activităților bancare, să protejeze mediul și să sprijine comunitatea.

„Creditul verde este considerat o soluție financiară eficientă pentru rezolvarea problemelor de mediu și sociale. Cu toate acestea, se poate afirma că ESG nu este doar credit verde, băncile trebuie să implementeze sincron toți cei trei piloni ESG pentru a atinge obiectivul dezvoltării durabile cuprinzătoare”, a declarat dna Nguyen Thi Thu Ha.

Dna Nguyen Thi Tuyet Hanh, directoarea Consiliului de Management al Proiectelor Internaționale (SHB Bank).

Împărtășind aceeași opinie, dna Nguyen Thi Tuyet Hanh, directoarea Consiliului de Management al Proiectelor Internaționale (SHB Bank), a declarat, de asemenea, că, în calitate de canal de capital pentru economie, SHB direcționează întotdeauna capitalul creditar către industrii, afaceri, proiecte de dezvoltare economică verde și protecția mediului. În prezent, proporția creditelor restante pentru sectorul verde al SHB reprezintă aproape 10% din datoria totală restantă.

În plus, SHB aplică măsuri de guvernanță corporativă transparente și responsabile, în conformitate cu cele mai bune standarde și practici, pentru a asigura sustenabilitatea în toate operațiunile băncii.

Procesul de ecologizare este, de asemenea, implementat cu tărie în toate activitățile interne ale băncii. În consecință, SHB a implementat măsuri pentru reducerea consumului de energie și resurse în sucursalele și birourile de tranzacții, cum ar fi utilizarea energiei regenerabile, economisirea energiei electrice și a apei și minimizarea deșeurilor, digitalizarea proceselor interne pentru reducerea emisiilor de carbon și creșterea eficienței muncii.

În același timp, SHB implementează continuu lanțuri de instruire și comunicare pentru a crește gradul de conștientizare a angajaților cu privire la protecția mediului, aplicând regula 5S pentru a menține un mediu de lucru civilizat și curat, prioritizând utilizarea materialelor reciclate și ecologice în activitățile zilnice de afaceri...

În cadrul atelierului, mulți delegați au afirmat, de asemenea, că, pe lângă eforturile industriei bancare de promovare a practicilor ESG, direcționarea capitalului de credit pentru finanțarea proiectelor ecologice, extinderea și deblocarea surselor de capital de credit pentru sectoarele verzi necesită coordonare și combinare din partea mai multor ministere, sectoare și unități conexe. Mai exact, este necesară construirea unui sistem de baze de date privind mediul și societatea, care să conțină proiecte de investiții într-un mod actualizat și ușor accesibil, ca bază pentru ca instituțiile de credit să caute informații pentru a evalua mediul și societatea.

Directorul Departamentului de Credit pentru Sectoarele Economice (Banca de Stat), Ha Thu Giang, a prezentat o lucrare la atelier.

Reprezentând Banca de Stat, dna Ha Thu Giang a recomandat, de asemenea, sprijinirea formării și consolidării capacităților întreprinderilor în implementarea criteriilor ESG, apropiindu-se treptat de standardele internaționale. Elaborarea unei foi de parcurs pentru implementarea mecanismelor de politici care să sprijine industriile verzi (impozite, taxe, capital, tehnologie, piață, planificare, strategii de dezvoltare etc.) pentru fiecare industrie/sector într-un mod sincron, promovând practicile ESG, atrăgând și promovând în același timp eficacitatea capitalului de credit verde.

În același timp, Ministerul Resurselor Naturale și Mediului va supune prompt Prim-ministrului, spre promulgare, o Hotărâre privind criteriile de mediu pentru proiectele de investiții cărora li se acordă credite verzi și emiterea de obligațiuni verzi, ca bază pentru ca instituțiile de credit să selecteze, să evalueze, să monitorizeze și să acorde credite verzi.

De fapt, procesul de implementare a ESG la unele instituții de credit se confruntă încă cu numeroase dificultăți și provocări, necesitând soluții fezabile, pași adecvați și mai ales atenția și sprijinul Guvernului, ministerelor și ramurilor pentru implementarea cu succes a ESG...

Sursă: https://nhandan.vn/ngan-hang-tien-phong-di-dau-trong-thuc-thi-esg-post845745.html