Primirea de bani transferați din greșeală: Nu lăsa acest lucru să te transforme într-un infractor.

Plățile fără numerar devin din ce în ce mai populare, iar transferurile bancare au devenit o parte familiară a vieții de zi cu zi. Cu toate acestea, odată cu această comoditate, vin și riscuri semnificative, în special în cazurile de transfer sau primire greșită de bani. Este important de menționat că, fără o gestionare adecvată, destinatarul banilor transferați din greșeală s-ar putea confrunta cu consecințe legale.

• Instrucțiuni despre cum să transferi bani de la ZaloPay la Momo în doar 2 pași.
• Ca Mau își propune să devină o localitate model în materie de securitate cibernetică.
• Promovarea securității cibernetice și prevenirea și combaterea violenței în școli.

Bazat pe povești din viața reală.

În ultima vreme, multe cazuri de transfer eronat de bani au fost gestionate de autorități, devenind lecții juridice demne de remarcat.

În era tranzacțiilor fără numerar, toate tranzacțiile trebuie efectuate cu prudență și în strictă conformitate cu reglementările legale.

De obicei, pe 12 ianuarie 2026, Agenția de Investigații Criminale din cadrul Departamentului de Poliție Provincial Quang Tri a inițiat un dosar și l-a pus sub acuzare pe Nguyen The Lu pentru infracțiunea de „Deținere ilegală de bunuri”, în temeiul articolului 176, clauza 2, din Codul Penal din 2015 (modificat și completat în 2017). Conform dosarului, Lu a primit în mod neașteptat aproape 500 de milioane de VND transferate în contul său bancar. Acești bani au fost transferați din greșeală de dna NTTT (cu domiciliul în comuna Lao Bao, provincia Quang Tri) în timpul unei tranzacții.

Imediat după ce a descoperit eroarea, dna T l-a contactat pe Lu în repetate rânduri prin telefon și chiar s-a dus personal la el acasă pentru a cere banii înapoi. Cu toate acestea, în loc să coopereze, Lu a evitat-o, a refuzat să returneze banii și a blocat orice comunicare. Când agenția de anchetă a intervenit și a stabilit în mod clar că acesta a fost un transfer greșit, Lu tot nu a cooperat, ceea ce a dus la urmărirea penală a acestuia.

Un alt caz din Ca Mau demonstrează cum respectarea legii i-a ajutat pe cei implicați să evite riscurile. Pe 12 martie 2026, Poliția Comunei Phong Thanh a primit o solicitare de cooperare din partea Poliției Comunei Lam Thanh (provincia Nghe An) cu privire la o tranzacție de transfer de bani greșită. Prin verificare, autoritățile au stabilit că domnul D.H.K. (născut în 1997, domiciliat în cătunul Khuc Treo A, comuna Phong Thanh) a fost destinatarul a peste 2 miliarde VND dintr-un cont Vietcombank . Din cauza lipsei sale de competențe tehnologice, aplicația bancară a domnului K. a fost blocată, împiedicându-l să verifice informațiile tranzacției.

După ce poliția a explicat și a clarificat faptul că banii fuseseră transferați din greșeală, domnul K a contactat proactiv banca pentru a returna întreaga sumă, conform reglementărilor. Datorită acestui fapt, a evitat consecințe legale inutile.

Înțelegerea corectă a legii este esențială pentru evitarea încălcărilor acesteia.

Locotenent-colonelul Luong Thanh Nhan, șeful Poliției din Comuna Phong Thanh, a declarat: „Faptul că banii se transferă «în mod natural» într-un cont nu înseamnă că destinatarul are dreptul de a folosi acei bani. Aceasta este o concepție greșită, dar este încă destul de comună.”

Articolul 176 din Codul Penal stipulează clar: „Oricine știe că un bun nu-i aparține, ci i-a fost dat din greșeală de către o altă persoană, a fost găsit sau ridicat și refuză în mod intenționat să-l restituie, chiar și după o cerere legitimă, poate fi urmărit penal.”

În realitate, mulți oameni încă mai cred că neplata duce doar la un proces civil. Cu toate acestea, în cazurile în care se stabilește în mod clar că proprietatea nu le aparține, dar aceștia o ocupă în continuare în mod intenționat, aceasta nu mai este o simplă chestiune civilă, ci s-a transformat în răspundere penală.

Poliția din comuna Phong Thanh a organizat o ședință pentru a-l convinge pe cel care a primit banii din greșeală să-i returneze proprietarului de drept.

Multe bănci au acum instrucțiuni detaliate pe site-urile lor web cu privire la procedura de gestionare a cazurilor de transferuri de bani primite din greșeală; destinatarii pot consulta aceste instrucțiuni sau pot contacta direct banca pentru a verifica informațiile.

Pentru a se proteja de riscurile legale și de escrocheriile sofisticate, oamenii trebuie să urmeze procedurile adecvate atunci când primesc „fonduri necunoscute”. Nu transferați absolut niciun ban la cererea persoanelor prin telefon; în schimb, contactați banca sau raportați situația la poliție. Băncile au proceduri de investigare și rambursare.

Iată câteva recomandări emise de bănci:

- Păstrează banii în cont intacti; nu cheltui niciun leu.

- Raportați incidentul și solicitați băncii să investigheze și să vă ajute să contactați persoana care a efectuat transferul eronat.

- Fiți atenți la apelurile de la străini care pretind că au transferat bani din greșeală. Transferul de bani înapoi fără autorizație vă poate duce la escrocherii sau vă poate implica, fără să doriți, în scheme de spălare de bani. Efectuați întotdeauna rambursările sub îndrumarea și supravegherea unei bănci sau a unei autorități relevante.

- După ce ați verificat că tranzacția a fost o greșeală, trebuie să îl returnați imediat, fără întârziere. Dacă nu găsiți proprietarul, vă rugăm să îl predați poliției.

- În contextul tranzacțiilor digitale, titularii de cont ar trebui să își amintească, de asemenea, să păstreze toate documentele tranzacțiilor ca dovezi legale, cum ar fi capturi de ecran ale tranzacțiilor reușite, mesajele salvate de modificare a soldului și extrasele de cont bancare la momentul producerii incidentului. Respectarea legii, vigilența împotriva escrocheriilor și cooperarea proactivă cu băncile și autoritățile sunt cele mai bune modalități de a vă proteja și de a contribui la construirea unui mediu tranzacțional sigur și sănătos în societatea digitală.

Kim Phuong

Sursă: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html