4 распространенных вида мошенничества с криптовалютой

По данным Федеральной торговой комиссии США (FTC), с января 2021 года по июнь 2022 года более 46 000 человек сообщили о потере более 1 миллиарда долларов в криптовалюте. Вот несколько распространённых видов мошенничества.

Мошенничество с использованием искусственного интеллекта

Пользуясь стремительным развитием искусственного интеллекта (ИИ), хакеры часто создают чат-ботов или виртуальных помощников на базе ИИ для взаимодействия с жертвами. Эти вредоносные чат-боты дают вводящие в заблуждение советы, чтобы склонить людей к инвестированию в поддельные токены и фиктивные первичные размещения монет (ICO).

Благодаря искусственному интеллекту технология дипфейка становится всё более опасной в недобрых руках. Дипфейк позволяет создавать высокореалистичный цифровой контент, манипулируя исходным файлом и изменяя его, например, заменяя лица в видео , фотографиях и аудио.

В результате мошенники часто крадут личности известных людей для совершения мошеннических действий. Например, в фейковом видео, ставшем вирусным на платформе X, фальшивый Илон Маск представил новый криптовалютный проект и пообещал инвесторам 30% доходности всего за три месяца. В декабре 2023 года премьер-министр Сингапура Ли Сянь Лун предупредил, что его изображение используется искусственным интеллектом для привлечения инвестиций в криптовалюту.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 1. — Изображение Илона Маска в фейковом видео

Однако ИИ также можно использовать для борьбы с онлайн-мошенничеством. Исследователи из Университета Сан-Диего (США) разработали систему ИИ для обнаружения и разоблачения мошеннических схем с раздачей криптовалюты.

Финансовая пирамида

Финансовая пирамида — это сложная финансовая афера, замаскированная под инвестиционную возможность. Мошенник выплачивает инвесторам проценты из средств, заработанных новыми участниками, а не из фактической прибыли проекта. Когда новых участников больше нет, схема рушится.

Мошенничество в социальных сетях

Наиболее распространённой формой мошенничества является взлом или создание поддельных аккаунтов знаменитостей для продвижения криптовалют. Хотя такие платформы, как X (ранее известный как Twitter), Instagram и TikTok, приняли множество мер для борьбы с мошенничеством с криптовалютами, подобные ситуации всё ещё встречаются часто.

В 2020 году аккаунты Twitter бывшего президента США Барака Обамы, миллиардеров Билла Гейтса, Уоррена Баффета, Джеффа Безоса... были взломаны с целью совершения масштабного мошенничества с биткоинами. По данным CNN, сообщения, опубликованные хакерами, имели схожее содержание: они обещали удвоить сумму биткоинов тем, кто переведет деньги на адрес кошелька.

4 hình thức lừa đảo tiền số phổ biến- Ảnh 2. — Хакеры используют аккаунт Билла Гейтса для совершения мошенничества

Хотя пост был быстро удален, многие люди по-прежнему обеспокоены системами безопасности этих платформ.

В июне 2023 года Европейская организация потребителей (BEUC) обвинила социальные сети в содействии мошенничеству с цифровыми активами. В 20-страничном отчёте организация указала на нестрогую политику таких приложений, как Instagram и TikTok, которая позволяет мошенникам нападать на необразованных подростков.

Поддельный обмен

Мошенники часто создают поддельные сайты, имитирующие крупные биржи, чтобы обмануть жертв. Они часто обещают высокую прибыль, чтобы воздействовать на психологию инвесторов.

Поначалу такие сайты могут работать нормально и позволять выводить небольшие суммы. Но по мере того, как жертва вкладывает больше средств, сайт внезапно исчезает или отклоняет запрос на вывод. Кроме того, некоторые мошеннические биржи часто взимают необычайно высокие комиссии за регистрацию или вывод средств.

Ссылка на источник