За первые 6 месяцев 2023 года Agribank помог почти 100 клиентам избежать почти 100 мошеннических схем в сфере высоких технологий, защитив активы на счетах клиентов на сумму более 10 млрд донгов.
Своевременное предотвращение мошенничества на «89-й минуте»
Согласно статистике, в 2022 году Agribank помог предотвратить почти 50 случаев мошенничества, в результате которого были похищены активы клиентов на сумму более 8 миллиардов донгов. Однако только за первые шесть месяцев 2023 года количество случаев мошенничества удвоилось: число клиентов достигло почти 100, а сумма «почти» похищенных средств превысила 10 миллиардов донгов. Это свидетельствует о росте числа случаев мошенничества как по количеству, так и по сложности. Несмотря на постоянные предупреждения и рекомендации Agribank, многие по-прежнему попадаются на удочку всё более изощрённых и разнообразных мошеннических схем в киберпространстве.
От поддельных знакомств в социальных сетях, имитирующих отправку подарков из-за границы и просьб клиентов перевести деньги для получения товаров на таможне до выдачи себя за сотрудников полиции и органов власти, чтобы звонить, угрожать и шантажировать людей. От использования высокотехнологичного «дипфейка» для выдачи себя за родственников с целью занять денег до «взлома» SMS с поддельными брендами, названиями сайтов, фан-страниц банков и кредитных организаций. В последнее время мошенники стали применять более изощренные методы, включая создание виртуального программного обеспечения и приложений для постепенной кражи личных данных пользователей, автоматически снимая деньги со счетов клиентов.
Agribank использует «щит» eKYC для защиты клиентов.
На самом деле, мошенники используют очень хитрые уловки для манипулирования психологией пользователей. Они тщательно изучают пользователей, собирают персональные данные, постепенно подходят к ним, знакомятся и, наконец, раскрывают мошенничество, заманивая клиентов «снять» деньги с кошелька, чтобы заплатить им. По статистике, более 50% мошеннических действий в отношении клиентов Agribank совершаются лицами, выдающими себя за представителей власти, с целью манипулирования психологией и шантажа клиентов. Было много случаев, когда мошенники попадались на удочку мошенников, выдававших себя за сотрудников полиции и следователей, которые готовились к переводу денег. Однако, когда сотрудники Agribank пришли в банк, чтобы снять сбережения и открыть счёт для денежных переводов, благодаря бдительности и способности распознавать подозрительные признаки клиентов, они быстро разобрались в ситуации, сообщили в полицию и предотвратили мошенничество в «89-ю минуту».
Так, с начала года филиал Agribank Bac Thanh Hoa оперативно предотвратил 5 случаев выдачи себя за должностных лиц, что позволило сэкономить более 800 миллионов донгов. В то же время, в филиале Agribank Tuyen Quang было выявлено 4 случая мошенничества, что позволило защитить клиентов на сумму около 1,2 миллиарда донгов. Филиал Ba Vi - Ha Tay 1 оперативно помог двум клиентам избежать мошенничества на сумму более 1,3 миллиарда донгов. Совсем недавно операционный офис Cho Chay (Унг Хоа, Ханой ) выявил и оперативно предотвратил случай выдачи себя за сотрудников полиции с целью угрозы ветеранам выплатить 600 миллионов донгов.
Рассказывая о том, как мошенник «психологически манипулировал им» и «соблазнял его», г-н NXN (родился в 1952 году, ветеран из деревни Тхан, коммуны Миньдук, Ынгхоа, Ханой) до сих пор находится в шоке. Он рассказал, что около 8:00 утра 27 июля 2023 года ему позвонили с незнакомого номера. Звонивший представился сотрудником следственного отдела Министерства общественной безопасности и сотрудником Департамента уголовной полиции Ханойской полиции (адрес: Тхиен Куанг, 7). Звонивший сообщил, что участвует в деле, которое расследует Министерство общественной безопасности, и потребовал перевести 600 000 000 донгов (600 миллионов донгов) в противном случае он будет временно задержан. Опасаясь ареста, г-н N забрал все наличные, золото и сберегательную книжку и пошёл в банк, чтобы снять деньги и перевести их незнакомцу, представившемуся сотрудником полиции. Выслушав рекомендации и разъяснения сотрудников банка и полиции коммуны Донгтан, г-н Н. успокоился и больше не совершал денежных переводов. Все его деньги, золото и сберегательные книжки были сохранены, и он продолжал доверять Agribank и хранить там свои сбережения.
Agribank регулярно обновляет формы предупреждений/рекомендаций для поддержки клиентов.
Другой распространённой формой мошенничества является знакомство с друзьями в Facebook и отправка подарков из-за рубежа, с помощью которых обманным путём выманивают у жителей Вьетнама деньги для уплаты таможенных пошлин. С начала года Agribank предотвратил 22 случая на общую сумму почти 1 миллиард донгов. Эти случаи происходили по всей стране: от Лангшона, Каобанга, Баккана, Туенкуанга, Хоабинь, Тхайбиня, Бакзянга до крупных городов, таких как Ханой, Хайфон и др., и всё чаще принимают самые разные формы. Благодаря бурному развитию технологий методы мошенничества постоянно «модернизируются» и трансформируются в более изощрённые формы, чтобы преодолеть «психологический» фактор и успешно осуществлять мошеннические действия по «опустошению» кошельков клиентов. Однако, когда клиенты подходят к кассе, чтобы сделать денежный перевод, сотрудники банка быстро выявляют такие случаи и вовремя пресекают их, избегая «потери денег и проблем со здоровьем».
Формирование «щитов» для защиты клиентов
Столкнувшись с «горячими» тенденциями в использовании преступниками высоких технологий для мошенничества и присвоения активов клиентов, Agribank определил работу по обеспечению безопасности активов клиентов и предотвращению высокотехнологичных преступлений как приоритетную задачу, требующую внимания во всех аспектах своей деятельности. Agribank постоянно публикует многочисленные предупреждения и рекомендации для повышения осведомленности клиентов, пользующихся банковскими услугами, на официальных каналах связи Agribank: веб-сайте Agribank, информационном бюллетене Agribank News, официальных страницах Agribank в социальных сетях и в системе Agribank, объединяющей более 2000 точек транзакций по всей стране.
Сотрудники Agribank и полиция коммуны Донг Тан (район Унг Хоа, Ханой) помогли г-ну NXN вырваться из ловушки, в которую попался человек, выдававший себя за сотрудника полиции, чтобы угрожать и требовать перевода денег.
Это можно считать дозой «цифровой вакцины», которую Agribank внедряет для повышения уровня знаний, навыков, осведомленности и способности клиентов предотвращать нарушения при использовании платежных услуг на платформах и в программном обеспечении в киберпространстве. Благодаря «цифровой вакцине», предоставляемой Agribank, клиенты сформируют фильтр информации, которую им необходимо читать и прослушивать, тем самым заблаговременно устраняя токсичную информацию, которая негативно влияет на их собственные активы.
Ориентируясь на цифровую трансформацию и одновременно усиливая строгую безопасность клиентов, Agribank всегда тщательно применял современные и передовые технологии в своих продуктах, услугах и качестве. Совместно с банковской отраслью Agribank продвигал внедрение eKYC для поддержки клиентов при онлайн-транзакциях (открытие онлайн-счетов, регистрация в онлайн-банкинге и т. д.). Наряду с этим Agribank также устанавливает требования для обеспечения безопасности клиентов, такие как совмещение аутентификации с реальными людьми, то есть клиентам необходимо обратиться в пункты транзакций Agribank для прохождения eKYC, что гарантирует личность нужного человека и правильный счет. Помимо требований аутентификации, Agribank также ограничивает лимит на онлайн-переводы денежных средств для клиентов, не прошедших аутентификацию eKYC, чтобы минимизировать необычные транзакционные действия. Только в этом случае электронная аутентификация будет более строгой.
Благодаря активному участию органов власти всех уровней, сотрудники Agribank по всей стране всегда осознают свою ответственность за создание своевременных «щитов» для защиты активов клиентов, регулярно и заблаговременно обновляя информацию о новых формах мошенничества для усиления пропагандистской работы, инструктируя клиентов проявлять бдительность в отношении изощрённых мошеннических уловок преступников. В частности, сотрудники Agribankers всегда проявляют осторожность в отношении необычных транзакций клиентов, умело расследуя и оказывая поддержку клиентам в случаях мошенничества и присвоения имущества.
ПВ
Источник
![[Морские новости] Более 80% мировых контейнерных перевозок находится в руках MSC и крупных судоходных альянсов.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/7/16/6b4d586c984b4cbf8c5680352b9eaeb0)
Комментарий (0)