Проблемные кредиты на триллионы долларов дочерей Ван Тхинь Пхата и Донг Тама в Sacombank

Правительственная инспекция (GIA) недавно обнародовала Заключение по результатам проверки обязанностей Государственного банка Вьетнама (SBV) и кредитных организаций (КО) по реализации Проекта реструктуризации системы КО и Проекта по работе с безнадежными долгами на период 2013–2017 гг.

В частности, Государственная инспекция рекомендовала банку Sacombank рассмотреть результаты проверки ряда кредитных заявок, поданных в этот период. В частности, банку было поручено внимательно следить за ходом реализации проекта заёмщика, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), и обязать клиента пополнить собственный капитал для обеспечения источника финансирования в соответствии с ходом реализации проекта.

TTCP также рекомендовал Sacombank строго контролировать кредиты акционерного общества «Донг Там» и финансовое положение этого предприятия в отношении кредита в Центральном филиале; настоятельно призвать клиентов принять меры по преодолению финансового дисбаланса. В случае непринятия мер по преодолению вышеуказанной ситуации, задолженность должна быть погашена до наступления срока погашения.

Sacombank также обязан произвести перерасчет штрафных процентов с 4 августа 2017 года в соответствии с кредитным договором с Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

«Отпечаток» Ван Тхинь Фата в Saigon Imprint

Известно, что по состоянию на 10 октября 2021 года непогашенная задолженность Saigon Imprint Company перед Sacombank составляет 2,335 млрд донгов. Предприятие реализует ряд проектов в сфере недвижимости, но все они отстают от графика, что влияет на источники погашения задолженности в соответствии с кредитным планом.

При одобрении кредита для Saigon Imprint Sacombank не оценил условие кредита «наличие финансовой возможности погасить задолженность», как предписано в циркуляре 09/2016 Государственного банка.

Компания Saigon Imprint Company была основана в 2015 году, законным представителем является г-жа Труонг Хюэ Ван, дочь семьи Ван Тхинь Пхат.

В октябре 2022 года г-жа Труонг Хюэ Ван была привлечена к уголовной ответственности и временно задержана для расследования преступления мошеннического присвоения имущества вместе с г-жой Труонг Май Лан, председателем Van Thinh Phat Group.

*Информация о Saigon Imprint на портале регистрации предприятий.*

Saigon Imprint — компания, специализирующаяся на предоставлении услуг по управлению и эксплуатации для проектов, инвестируемых Van Thinh Phat, таких как: The Garden Mall (принадлежит Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (центр District 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

*Проект «Сайгонский сад» инвестирует компания Van Thinh Phat, а управляет ею компания Dau An Saigon. (фото: DASG).*

Г-н Тханг и связанные с ним компании

Также согласно Заключению проверки, по клиенту Dong Tam Joint Stock Company непогашенная задолженность этого предприятия перед Sacombank по состоянию на 31 августа 2018 года составляла 237 млрд донгов, по состоянию на 10 октября 2021 года она достигла 29 млрд донгов и была классифицирована банком как задолженность 1-й группы.

Однако Sacombank неточно оценил и не одобрил кредиты, выданные Dong Tam; не проанализировал и не собрал в полном объеме информацию и документы, подтверждающие источник погашения кредита клиента; Sacombank даже предоставил Dong Tam кредит для погашения кредитов, выданных в самом Sacombank.

В ходе процесса кредитования Dong Tam банк Sacombank одобрил частичное освобождение от залога, но не проводил оценку залога.

Посткредитный аудит проводится в общем порядке, без оценки или обновления хода реализации плана клиента.

Акционерное общество «Донг Там» (группа «Донг Там») было создано в 2002 году бизнесменом Во Куок Тхангом (Бау Тханг) в качестве основателя и законного представителя.

Группа компаний Dong Tam осуществляет свою деятельность в сфере производства и торговли строительными материалами, операций с недвижимостью, аренды земельных участков в промышленных парках, аренды заводов, инвестирования в совместные предприятия, создания ассоциаций и т. д.

Председатель совета директоров Во Куок Тханг известен под прозвищем «Мистер Тханг», поскольку Донг Там был спонсором футбольной команды Лонг Ан .

Г-н Тханг родился в 1967 году и был депутатом 11-го Национального собрания. Он был председателем Совета директоров Kien Long Commercial Joint Stock Bank, а затем покинул этот пост в 2018 году в связи с положениями измененного Закона о кредитных организациях, согласно которым председатель Совета директоров банка не может быть членом Совета директоров других предприятий.

Среди вышеупомянутых клиентов Sacombank, последним предприятием является Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Стоит отметить, что Soai Rap Company входит в экосистему Dong Tam Group.

Компания Soai Rap имеет то же постоянное место жительства в Лонгане, что и Dong Tam, и занимается производством строительных материалов из глины. Это предприятие было основано в 2015 году, законным представителем компании является г-н Тай Куок Киет.

Г-н Киет также является представителем на предприятиях в экосистеме Dong Tam, таких как: филиал Tay Ninh, филиал Ca Mau, представительство 3/2, представительство Hai Thuong Lan Ong, представительство Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

На сайте Dong Tam Group 26 мая 2022 года была опубликована информация о назначении г-на Тхай Куок Киета на должность директора по продажам в городе Хошимин и Юго-Восточном регионе - Dong Tam Trading Company Limited (дочерняя компания Dong Tam Group).

По состоянию на 31 августа 2018 года непогашенная задолженность Soai Rap перед Sacombank составляла 803 млрд донгов. По состоянию на 10 октября 2021 года у этого предприятия не было непогашенной задолженности перед банком.

Однако Правительственная инспекция пришла к выводу, что Sacombank предоставил Soai Rap кредит на реализацию проекта, но реализация проекта продвигалась медленно, что повлияло на эффективность утвержденного банком инвестиционного и бизнес-плана, а также на источник погашения задолженности в соответствии с планом кредитования.

Кроме того, Sacombank неверно классифицировал задолженность. Согласно договору, клиент должен был впервые уплатить проценты 4 августа 2017 года, но фактически он уплатил проценты 28 февраля 2017 года (с просрочкой 6 месяцев, что эквивалентно 208 дням) и должен был перевести задолженность в группу 4, но Sacombank по-прежнему классифицировал её как группу 1.

TTCP отметила, что Соай Рап своевременно и в полном объёме выплатила проценты к дате уплаты процентов в августе 2018 года. Тем не менее, агентство всё же рекомендовало Sacombank пересчитать штрафные проценты с 4 августа 2017 года в соответствии с кредитным договором.

Источник