TPBank активирует «цифровой щит» для предотвращения мошенничества с банковскими счетами

Для борьбы со все более изощренными схемами мошенничества TPBank запустил систему оповещения о рискованных денежных переводах, которая автоматически предупреждает и блокирует транзакции при обнаружении признаков мошенничества на счете получателя.

Столкнувшись с волной высокотехнологичных преступлений, захлестнувшей Вьетнам и ежегодно регистрирующей тысячи случаев мошенничества с денежными переводами, банки испытывают серьёзное давление, пытаясь защитить клиентов от риска потери средств через их счета. В связи с этим TPBank официально стал первым банком, внедрившим синхронную систему предупреждения о рисках мошенничества во всех каналах транзакций: через приложение TPBank, TPBank Biz, банкоматы/LiveBank и кассы. Это решение помогает клиентам оперативно выявлять счета получателей с признаками несоответствия, тем самым превентивно предотвращая финансовое мошенничество с самого начала транзакции.

Интеграция данных SIMO, усиление уровня активной защиты

Новая функция TPBank основана на прямом подключении к системе SIMO (Система интеллектуального мониторинга и надзора), развернутой Государственным банком Вьетнама. SIMO — это центральная платформа для обмена информацией о предполагаемых мошеннических счетах между банками, финансовыми учреждениями и регулирующими органами. Кроме того, TPBank напрямую подключился к базе данных Министерства общественной безопасности (A05) для диверсификации источников оповещения.

TPBank предупреждает о мошенничестве

При обнаружении признаков риска на счёте получателя система TPBank автоматически активирует механизм оповещения или блокирует транзакцию в зависимости от степени риска. Это способствует прерыванию цепочки незаконного оборота денежных средств и повышает возможности предотвращения ущерба для клиентов.

Автоматические предупреждения в зависимости от уровня риска, гибкие и прозрачные

Система оповещения о рисках TPBank работает полностью автоматически и выводит на экран только информацию о необычных транзакциях. Механизм управления рисками чётко разделен на два уровня для обеспечения гибкости и оптимальной эффективности.

Для счетов бенефициаров, находящихся под мониторингом или имеющих низкий уровень риска, система отобразит предупреждение непосредственно в интерфейсе транзакции, рекомендуя клиентам тщательно обдумать решение, прежде чем продолжить. В этом случае у клиентов сохраняется полное право принять решение о проведении или отмене транзакции.

И наоборот, если система определит, что счет получателя замешан в мошеннической деятельности или находится в проверенном списке высокого риска, TPBank заблаговременно откажется от обработки транзакции, что означает, что клиент не сможет осуществить денежный перевод в какой-либо форме.

Такой многоуровневый подход обеспечивает проактивную защиту пользователей, не влияя на законные транзакции, гарантируя баланс между безопасностью и бесперебойным обслуживанием клиентов.

Синхронизируйте по всем каналам, стандартизируйте процессы и обеспечьте комплексную защиту

Функция предупреждения о рисках синхронно интегрирована на всех транзакционных платформах TPBank. Когда клиенты совершают денежные переводы через приложение TPBank, TPBank Biz или банкоматы/LiveBank, система автоматически уведомляет их о подозрительных операциях на счете получателя. При транзакциях в кассе предупреждение отправляется сотруднику, ответственному за транзакции, для информирования клиента непосредственно во время транзакции.

Важной особенностью является то, что функция построена по принципу «умного скрытия-показа», гарантируя, что она не повлияет на обычный пользовательский опыт, но всегда готова к активации при возникновении рисков.

На пути к прозрачной и безопасной финансовой экосистеме

Став пионером в широком применении технологии SIMO, TPBank демонстрирует активную роль в стратегии предотвращения финансового мошенничества, одновременно внося вклад в создание безопасной и прозрачной платежной среды для всей отрасли.

Статистика показывает, что после непродолжительного периода опытной эксплуатации в нескольких крупных банках система оповещения SIMO помогла заблокировать десятки тысяч подозрительных транзакций, предотвратив убытки пользователей на сотни миллиардов донгов. Внедрение системы TPBank во всех каналах транзакций свидетельствует о его твёрдой приверженности финансовой безопасности сообщества.

Это не только технологический шаг вперед, но и практическое действие, демонстрирующее социальную ответственность TPBank в условиях все более сложных финансовых преступлений.

Ле Тхань

Источник: https://vietnamnet.vn/tpbank-kich-hoat-la-chan-so-chong-lua-dao-tai-khoan-ngan-hang-2458940.html