Операции банковского перевода становятся все более популярными, поскольку люди склонны использовать безналичный расчет и имеют множество вариантов оплаты. Однако в последнее время мошенники постоянно пользуются технологиями для превращения уловок в мошенничество и присвоение имущества нерадивых пользователей.
Подозрительная транзакция
Г-жа Phung Thao, владелица индивидуального бизнеса в Thanh Hoa, рассказала, что в последнее время в ее магазине был ряд случаев, когда покупатели давали скрин передачи с подтверждением об успешном получении товара, но не получали номер уведомления баланса. и денег тоже не получил. Затем этот человек настаивал на доставке «из-за срочных дел», поэтому она была подозрительной и решила доставить товар только тогда, когда на счету были деньги.
«Они указали на экране транзакции правильный номер счета, получателя, сумму и сказали, что она прошла успешно, но я не получил баланс. Они сказали, что это может быть связано с выходными или транзакцией в нерабочее время, поэтому деньги пришли с опозданием, а затем предложили доставить товар, потому что они торопились», — сказал Тао. Поскольку ранее ее дети тщательно рассказывали ей о некоторых онлайн-мошенничествах, она не соглашалась доставлять товары покупателям. «Потом они ушли и остались недовольны», — добавил владелец магазина.
Г-н Нго Вьет (Ханой), бизнесмен, занимающийся производством игрушек, также много раз встречался с клиентами, которые «переводили деньги, но никогда не видели денег в банке». Вьет сказал, что в большинстве случаев это клиенты, которые покупают онлайн, сначала соглашаются заплатить, затем отправляют скриншот успешной оплаты, а затем запрашивают доставку. Однако он также согласился доставить товар только после того, как подтвердил изменение баланса на своем счету.
«Я говорил сотрудникам каждый раз, когда клиент делал перевод, отчитываться перед проверкой, только с моим подтверждением доставки товара, при этом гарантируя отсутствие убытков для себя и избегая случая вычета штрафа из зарплаты за нарушение правил. Некоторые люди приходят за покупками в магазин ближе к вечеру, вечером или в выходные дни, когда перевод говорит, что деньги могут быть медленными из-за разных банков или в нерабочее время. Но сейчас у большинства банков есть быстрые денежные переводы, не то что десять лет назад, когда упоминалась вышеприведенная причина», — сказал г-н Вьет.
Веб-сайт создает поддельный интерфейс банковского перевода, который открыто работает
Деловые люди, такие как г-жа Тао или г-н Вьет, благодаря своей бдительности не попали в ловушку мошенников, пытающихся присвоить собственность путем подделки интерфейса банковского перевода. Но был ряд случаев, когда сотрудники или владельцы магазинов были небрежны, субъективны и доверяли скриншотам, предоставленным покупателями, и теряли миллионы на транзакциях.
Публичная фальсификация счетов за перевод
Экран поддельного банковского перевода не является новой техникой, но стал более изощренным и использует онлайн-инструменты. Если раньше мошенникам приходилось использовать программное обеспечение для редактирования изображений, чтобы изменить содержимое счета, то теперь их можно легко создать с помощью веб-сайтов и групп, которые предоставляют эту услугу.
При поиске в Google по ключевым словам, связанным с переводом счетов, появляется ряд результатов, которые учат и предоставляют пользователям возможность «создавать» банковские счета. Стоит отметить, что эти веб-сайты знают, что создание счетов за транзакции является незаконным, но продолжают побуждать читателей совершать незаконные действия.
На веб-сайте, специализирующемся на подделке банковских счетов, пользователям нужно только зарегистрировать учетную запись (бесплатно), чтобы использовать различные услуги, такие как создание экранов перевода, экранов баланса, колебаний баланса... Эти задачи требуют оплаты лицу, стоящему за веб-сайт от 20.000 100.000 донгов до 100.000 XNUMX донгов за каждый результат. В котором стоимость создания счета за перевод составляет XNUMX XNUMX донгов, нуждающемуся лицу нужно только выбрать желаемый банковский интерфейс, предоставить информацию, которую вы хотите отобразить, такую как имя, номер счета отправителя / получателя, сумма, содержание перевода. время сделки...
Они также настолько сложны, что позволяют выбирать такие детали, как скриншоты iOS или Android, параметры емкости батареи, отображаемые на фотографиях, количество волновых линий и т. д.
Согласно уведомлению с редкого веб-сайта, который удалил инструкции (но все же оставил большую часть остального контента), изначально эта услуга предназначена для предоставления людям, которые «любят жить виртуальным», специализирующимся на показных продажах или деньгах, пожертвованных онлайн для «Нравится», но затем используется в мошеннических целях.
Выявлено множество случаев
Поскольку афера стала применяться многими людьми, были обнаружены и случаи. Согласно веб-сайту полиции Тханьхоа, в начале этого года агентство поймало двух человек, которые использовали поддельные квитанции о банковском переводе, чтобы обмануть местный магазин.
В этом месяце полиция Хай Дуонг также выпустила предупреждение об аналогичной уловке после нарушения линии, специализирующейся на вышеуказанном поведении. Команда разделила задачу, чтобы один человек играл в клиента, но не принес наличных, а другой остался дома, чтобы подделать экран перевода денег. Их целевая аудитория — молодые владельцы магазинов — пользователи банковских счетов, принимающие онлайн-платежи.
Полицейское агентство рекомендует людям всегда тщательно проверять свои счета за перевод и совершать транзакции только после того, как они будут уверены, что получили деньги в банке, которым пользуются.
