Предупреждение о новых способах мошенничества в международной торговле

Как сообщало Торговое ведомство в предыдущем выпуске, мошенник, выдавая себя за юридическое лицо, обманом заставил вьетнамское предприятие перевести деньги на закупку сырья для экспортной переработки, а пакистанское – экспортировать во Вьетнам некачественное сырье. В результате у вьетнамского предприятия были украдены деньги, а пакистанское не смогло продать некачественный товар во Вьетнаме и вернуть его из-за разногласий. Стоимость хранения товаров в порту, штрафы судоходной компании и стоимость подключения рефрижераторного контейнера растут с каждым днем. Торговое ведомство предложило двум предприятиям заключить соглашение для минимизации потерь. Либо вьетнамское предприятие вносит денежный депозит, чтобы пакистанское согласилось поставить товар, либо пакистанское – чтобы вьетнамское согласилось реэкспортировать товар. Но такое предложение ничем не отличается от требования к вьетнамскому предприятию повторно заплатить за непригодный к использованию товар или к требованию к пакистанскому предприятию выкупить свой собственный товар.

Дело продолжает развиваться в направлении, в котором связанные с ним банки во Вьетнаме и Пакистане рискуют стать жертвами. Мошенник использовал множество профессиональных приемов, чтобы сбить с толку и ввести в заблуждение как вьетнамские, так и пакистанские банки. Благодаря этому он преодолел барьеры безопасности банка, чтобы открыть счета и успешно получать и снимать деньги. Чтобы открыть поддельный бизнес-счет в пакистанском банке, мошенник создал частную компанию (PROPRIETORSHIP COMPANY), чтобы обойти пакистанский закон о том, что названия компаний могут совпадать с названиями других компаний. А чтобы наверняка обмануть банк, мошенник также удалил дефис из названия компании. Чтобы снять деньги со счета без предоставления сопроводительных документов и необходимых документов в соответствии со строгими правилами пакистанского законодательства о международных платежах и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, мошенник поручил вьетнамским предприятиям включить в уведомление о переводе во вьетнамский банк два слова: «ADVANCE PAYMENT» (авансовый платеж). Согласно пакистанскому законодательству и международной платёжной практике, предприятия-экспортёры не обязаны и не могут предоставлять товаросопроводительные документы при снятии авансового платежа в виде депозита для осуществления поставки. Однако, исходя из прочего содержания уведомления о переводе вьетнамского банка и других нормативных актов Вьетнама и Пакистана, регулирующих международные платежи, как вьетнамские, так и пакистанские банки рискуют быть привлеченными к ответственности за ошибки и погрешности. Вьетнамский банк не проверил экспортный контракт и счёт на экспортный платёж, в которых чётко указывалось, что сумма, переведенная за границу, составляла «BALANCE PAYMENT/REMAINING BALANCE» (окончательный расчёт), поэтому он ошибочно включил два слова: «ADVANCE PAYMENT» (авансовый платёж) в уведомление о переводе, создав лазейку для мошенника для снятия денег из пакистанского банка. Пакистанский банк не в полной мере выполнил свои обязанности по исследованию клиентов и мониторингу платежных операций в соответствии с правилами международных платежей (URC 522, URBPO 750) и правилами KYC-CDD (ЗНАЙ СВОЕГО КЛИЕНТА – КЛИЕНТ ДОЛЖЕН ПРОВЕРИТЬСЯ) Государственного банка Пакистана.

Для Торгового ведомства вызывает сожаление тот факт, что Вьетнамское торговое ведомство в Пакистане проиграло мошеннику, хотя оно и обнаружило субъекта и мошенничество, своевременно предупредило и рекомендовало прекратить отношения с мошенником, но вьетнамское предприятие не приняло во внимание предупреждение и не выполнило рекомендации Торгового ведомства. Предупреждение для Торгового ведомства заключается в том, что это мошенничество опасно, поскольку местное предприятие также обманывается. Поэтому, если Торговое ведомство обращается в головной офис партнера и банк для проверки при получении запроса на поддержку в проверке партнера вьетнамского предприятия, риск обмана самого Торгового ведомства очень высок, поскольку вся информация партнера является достоверной. Вьетнамское торговое ведомство в Пакистане быстро обнаружило этот новый субъект и мошенничество благодаря небольшой удаче: незадолго до этого мошенник использовал тот же самый обман, чтобы обмануть вьетнамское предприятие, но пакистанский партнер не поддался обману и сотрудничал с Торговым ведомством, чтобы разоблачить мошенника.

Источник: https://moit.gov.vn/tin-tuc/thong-bao/canh-bao-thu-doan-lua-dao-moi-trong-buon-ban-quoc-te.html