Борьба с отмыванием денег, не влияющая на бизнес

О транзакциях на сумму 400 миллионов донгов и более необходимо сообщать в Государственный банк.

Согласно решению 11/2023/QD-TTg премьер-министра , с 1 декабря 2023 года операции на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены Государственному банку.

В настоящем Постановлении устанавливается уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать Государственному банку Вьетнама в соответствии с положениями пункта 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег (Премьер-министр определяет уровень крупных операций, о которых необходимо сообщать, в соответствии с социально -экономическими условиями в каждый период).

Транзакции на сумму от 400 миллионов долларов должны быть гарантированы от отмывания денег без ущерба для бизнеса, изображение 1 — С 1 декабря 2023 года все операции на сумму 400 миллионов донгов и более должны быть сообщены Государственному банку. Данное решение считается целесообразным, способствующим борьбе с отмыванием денег и не влияющим на коммерческую деятельность. Иллюстративное фото

Подотчетными субъектами являются финансовые учреждения, организации и физические лица, осуществляющие деятельность в смежных нефинансовых секторах, как это предусмотрено пунктами 1 и 2 статьи 4 Закона о противодействии отмыванию денег 2022 года, в том числе:

Финансовые учреждения имеют лицензию на осуществление одного или нескольких из следующих видов деятельности: Прием депозитов; Кредитование; Финансовый лизинг; Платежные услуги; Посреднические услуги по платежам; Выпуск переводных инструментов, банковских карт, поручений на перевод денег; Банковские гарантии, финансовые обязательства;

Предоставление услуг по валютному обмену, денежных инструментов на денежном рынке; Брокерские операции с ценными бумагами; Консультации по инвестициям в ценные бумаги, андеррайтинг ценных бумаг; Управление инвестиционными фондами ценных бумаг; Управление инвестиционным портфелем ценных бумаг; Страхование жизни; Обмен валюты.

Организации и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в соответствующих нефинансовых секторах и профессиях в соответствии с законодательством, осуществляют один или несколько видов деятельности: деятельность по организации выигрышных игр, в том числе: выигрышных электронных игр; игр в телекоммуникационных сетях, сети Интернет; казино; лотереи; пари;

Операции с недвижимостью, за исключением аренды, субаренды недвижимости и консультационных услуг в сфере недвижимости; Торговля драгоценными металлами и драгоценными камнями; Бухгалтерские услуги; Предоставление нотариальных услуг; Предоставление юридических услуг юристами и адвокатскими организациями; Предоставление услуг по созданию, управлению и эксплуатации предприятий; Предоставление услуг директора и секретаря компании третьим лицам; Предоставление услуг по юридическим соглашениям.

Внести вклад в борьбу с отмыванием денег, не нанося ущерба бизнесу

Доктор Кан Ван Люк, главный экономист BIDV и директор Учебного и научно-исследовательского института BIDV, член Национального консультативного совета по финансовой и денежно-кредитной политике и член Национального комитета Тихоокеанского экономического сотрудничества (VNCPEC), заявил, что это решение было реализовано в соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег, принятым Национальной ассамблеей.

Г-н Люк оценил, что это решение не повлияет на деятельность предприятия, а цифра в 400 миллионов донгов является уместной.

«Перед принятием закона соответствующее число очень тщательно обсуждалось. Теперь, когда есть конкретные инструкции, мы готовы их применять», — сказал г-н Люк.

Председатель Ассоциации недвижимости города Хошимин г-н Ле Хоанг Чау оценил, что дата вступления в силу Решения 11/2023/QD-TTg соответствует правильному направлению.

«Предыдущий Закон о борьбе с отмыванием денег предусматривал необходимость сообщать о транзакциях на сумму свыше 300 миллионов донгов. Повышение этой суммы до 400 миллионов донгов также является нормой. Это не ужесточение, а ослабление», — прокомментировал г-н Чау.

По словам г-на Чау, суммы, представляющие риск отмывания денег, должны быть представлены в отчётность. Для составления отчётности Государственный банк будет использовать искусственный интеллект и статистическую оценку рисков, если это соответствует действующим нормативным актам.

Что касается сферы недвижимости, то при принятии решения о совершении сделки на сумму 400 миллионов донгов или более об этом необходимо сообщить в Государственный банк, что не распространяется на предприятия.

Г-н Чау отметил, что Вьетнам является участником Конвенции ООН о борьбе с отмыванием денег, поэтому в 2020 году был принят Закон о борьбе с отмыванием денег, в который недавно были внесены поправки. Недвижимость — одна из сфер с высоким риском отмывания денег, поэтому необходимо соответствующее регулирование.

Однако это положение распространяется не только на недвижимость, но и на все другие ценные сделки.

Источник