«Зеленая трансформация» — это одновременно и возможность, и необходимость: необходимо стимулировать поток «зеленых» кредитов.

В соответствии с дорожной картой «зеленой» трансформации экономики, банки определили продвижение «зеленого» кредитования в качестве одного из главных приоритетов в своих долгосрочных стратегиях.

По мнению экспертов, для удовлетворения финансовых потребностей в реализации экологических проектов и достижения нулевых выбросов к 2050 году Вьетнаму необходимо долгосрочное финансирование в размере до 368 миллиардов долларов США. В этом контексте банковский сектор играет решающую роль в качестве финансового посредника, предоставляющего капитал для «зеленой» экономики .

Привлечение международного капитала

Вьетнамский инвестиционно-девелоперский банк ( BIDV ) реализует кредитный пакет на сумму 10 триллионов донгов для финансирования проектов «зеленого строительства». Этот пакет кредитов с льготными процентными ставками распространяется на предприятия, заимствующие капитал для новых инвестиций или для расширения и реконструкции существующих зданий в соответствии с принципами «зеленого строительства». Ранее BIDV также реализовал кредитный пакет на сумму 4,2 триллиона донгов для поддержки текстильных и швейных предприятий в их переходе к устойчивому развитию.

Возобновляемая энергия вносит значительный вклад в «зеленый» переход экономики, а также создает огромный спрос на «зеленые» кредиты. (Фото: Хоай Дуонг)

По данным BIDV, к концу первого квартала 2024 года объем непогашенных «зеленых» кредитов банка достиг 73 394 миллиардов донгов, что составляет 4% от общего объема непогашенных кредитов, по 2069 проектам и бизнес-планам от 1698 клиентов. «BIDV не только является одним из крупнейших поставщиков «зеленых» кредитов на рынке сегодня, но и успешно мобилизовал 5000 миллиардов донгов в виде «зеленых» депозитов — ресурса для проектов по сокращению выбросов и защите окружающей среды. С помощью продуктов «зеленых» депозитов банк обязуется использовать все средства для финансирования «зеленых» проектов, таких как возобновляемая энергия, чистая энергия и «зеленое» строительство», — заявил представитель BIDV.

Банк Юго-Восточной Азии ( SeABank ) также недавно привлек почти 850 миллионов долларов от ведущих мировых финансовых институтов, таких как Международная финансовая корпорация (IFC), Корпорация развития финансирования США (DFC) и Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (AIIB)... для экологических проектов, требующих крупных долгосрочных капиталовложений.

Г-жа Ле Тху Тхуи, заместитель председателя совета директоров SeABank, заявила, что банк стремится к объединению государственного и частного секторов для создания прозрачных и привлекательных возможностей на рынке, тем самым способствуя инвестициям в «голубую экономику» Вьетнама. Это поможет предприятиям, особенно малым и средним, иметь достаточный капитал для развития и расширения своей деятельности, связанной с «зелеными» проектами.

Вьетнамский банк процветания (VPBank) и Японский банк международного сотрудничества (JBIC) недавно подписали кредитное соглашение на сумму до 150 миллионов долларов США для финансирования проектов в области возобновляемой энергетики и передачи электроэнергии во Вьетнаме. Этот необеспеченный кредит является частью концепции AZEC – Азиатского сообщества с нулевым уровнем выбросов – инициированной правительством Японии в стремлении к достижению углеродной нейтральности и экономического роста с учетом особенностей каждой страны.

Согласно данным Государственного банка Вьетнама, по состоянию на середину 2024 года 50 кредитных учреждений сформировали общий непогашенный баланс «зеленых» кредитов в размере 650 300 миллиардов донгов, что на 4,71% больше по сравнению с концом прошлого года и составляет 4,5% от общего объема непогашенных кредитов в экономике. «Зеленые» кредиты в основном сосредоточены в секторе чистой энергетики (около 45%) и «зеленом» сельском хозяйстве (около 30%).

Финансирование экологических проектов остается скромным.

В действительности во Вьетнаме до сих пор нет единого регламента по категориям «зеленой» классификации, соответствующего классификации экономических секторов и международной практике. Этот список помог бы кредитным учреждениям иметь основу для конкретной оценки каждого проекта при рассмотрении заявок на кредиты, чтобы целенаправленно и в приоритетном порядке распределять капитал.

Экономист д-р Чан Ду Лич заявил, что Вьетнам начал внедрять практику «зеленого кредитования» в 2015 году. В то время Государственный банк Вьетнама и Международный валютный фонд (МВФ) выпустили руководство, описывающее применение и развитие «зеленого кредитования» в 15 секторах экономики. Однако до настоящего времени доля «зеленого кредитования» в общем объеме непогашенных кредитов остается относительно небольшой, несмотря на относительно высокие темпы роста.

Для улучшения ситуации эксперты предлагают координировать действия правительства, банков и предприятий с целью повышения осведомленности, создания благоприятной среды и диверсификации продуктов «зеленого» кредитования.

По словам генерального директора Orient Commercial Bank (OCB) г-на Фам Хонг Хая, одной из главных причин, по которой масштабы «зеленого» кредитования во Вьетнаме остаются скромными, является то, что предприятия, особенно малые и средние предприятия (МСП), сталкиваются с трудностями в доступе к «зеленому» капиталу.

«Многие компании не до конца понимают концепцию «зеленого» кредитования и его преимущества. Информация о продуктах «зеленого» кредитования, критериях и процедурах кредитования часто не распространяется широко, что затрудняет поиск компаниями надежной и полной информации об условиях и требованиях к «зеленым» проектам. Процесс получения «зеленого» кредита также сложнее, чем традиционные кредиты, и требует множества этапов оценки и необходимых документов», — отметил г-н Хай.

Между тем, «зеленые» проекты часто считаются высокорискованными, что затрудняет оценку эффективности кредитов как с социальной, так и с финансовой точки зрения. Поэтому банкам приходится предоставлять кредиты на более жестких условиях, например, по более высоким процентным ставкам, соответствующим уровню риска проекта. «Для облегчения потока «зеленых» кредитов я предлагаю Государственному банку Вьетнама рассмотреть возможность предоставления стимулов и вознаграждений банкам, активно кредитующим «зеленые» проекты, для поощрения внедрения экологически чистых продуктов, например, предоставления гарантий по кредитам для проектов в области возобновляемой энергетики», — предложил г-н Хай.

Г-н Тран Хоай Фуонг, директор отдела по работе с корпоративными клиентами Банка развития города Хошимина (HDBank), отметил, что банку повезло иметь доступ к капиталу многих иностранных финансовых учреждений. Эти учреждения заинтересованы в развитии бизнеса в направлении «зеленой» экономики, но для получения кредита предприятия должны активно переходить на «зеленые» технологии и представлять выбранную ими «зеленую» модель.

(*) См. газету Nguoi Lao Dong, выпуск от 31 октября.

Много экологических обязательств

Государственный банк Вьетнама объявил, что Азиатский банк развития (АБР) выделил кредиты, гранты и техническую помощь на экологические и устойчивые проекты и программы во Вьетнаме на общую сумму более 11,6 млрд долларов США.

Всемирный банк также предоставил Вьетнаму финансирование на общую сумму 18,7 миллиарда долларов, включая гранты, кредиты и льготные займы, в рамках 123 экологических и устойчивых проектов.

Источник: https://nld.com.vn/chuyen-doi-xanh-la-co-hoi-nhu-cau-thuc-day-dong-von-tin-dung-xanh-196241101205802493.htm