Зелёная трансформация — это возможность и потребность: содействие движению зелёных кредитов

Наряду с дорожной картой зеленой трансформации экономики банки определили продвижение зеленого кредитования как одну из главных целей своей долгосрочной стратегии.

По расчётам экспертов, для обеспечения финансирования экологических проектов и достижения нулевого уровня выбросов к 2050 году Вьетнаму необходимо долгосрочное финансирование в размере до 368 млрд долларов США. При этом банковская сфера играет роль финансового посредника, предоставляя капитал для «зелёной» экономики .

Международная мобилизация капитала

Банк инвестиций и развития Вьетнама ( BIDV ) реализует кредитный пакет в размере 10 000 млрд донгов для финансирования проектов «зелёного строительства». Этот кредитный пакет с льготной процентной ставкой предоставляется предприятиям, заимствующим капитал для инвестирования в новые проекты или расширения и реконструкции существующих проектов в «зелёные». Ранее BIDV также реализовал пакет «зелёных» кредитов в размере 4 200 млрд донгов для поддержки текстильных и швейных предприятий, осуществляющих «зелёную» трансформацию в сторону устойчивого развития.

Возобновляемая энергетика — это отрасль, которая вносит значительный вклад в экологическую трансформацию экономики, а также испытывает огромный спрос на «зелёный» кредитный капитал. Фото: HOAI DUONG

По данным BIDV, к концу первого квартала 2024 года остаток кредитов банка, выданных «зелёным» банком, достиг 73 394 млрд донгов, что составляет 4% от общего кредитного баланса. В рамках кредитования задействовано 2069 проектов и бизнес-планов 1698 клиентов. «BIDV не только является одним из крупнейших поставщиков «зелёных» кредитов на рынке сегодня, но и успешно мобилизовал 5 000 млрд донгов в виде «зелёных» депозитов – ресурса для проектов по сокращению выбросов и защите окружающей среды. С помощью «зелёного» депозита банк обязуется использовать все эти средства для финансирования «зелёных» проектов, таких как возобновляемые источники энергии, чистая энергия и экологичные здания», – заявил представитель BIDV.

Коммерческий банк Юго-Восточной Азии ( SeABank ) также только что мобилизовал около 850 миллионов долларов США от ведущих мировых финансовых институтов, таких как Международная финансовая корпорация (IFC), Международная корпорация финансирования развития США (DFC), Азиатский банк инфраструктурных инвестиций (AIIB)... на экологические проекты, требующие большого долгосрочного капитала.

Г-жа Ле Ту Туй, заместитель председателя совета директоров SeABank, отметила, что банк стремится наладить взаимодействие государственного и частного секторов для создания прозрачных и привлекательных возможностей на рынке, тем самым стимулируя инвестиции в «голубую» экономику Вьетнама. Это поможет предприятиям, особенно малым и средним, получить достаточный капитал для развития и расширения деятельности, связанной с «зелёными» проектами.

Vietnam Prosperity Bank (VPBank) и Japan Bank for International Cooperation (JBIC) также подписали кредитный договор на сумму до 150 миллионов долларов США для финансирования проектов в области возобновляемой энергетики и передачи электроэнергии во Вьетнаме. Этот необеспеченный кредит предоставляется в рамках концепции AZEC (Азиатского сообщества с нулевыми выбросами), инициированной правительством Японии в целях достижения углеродной нейтральности и экономического роста, соответствующего условиям каждой страны.

По данным Государственного банка Вьетнама, к середине 2024 года 50 кредитных организаций накопили совокупный остаток непогашенных «зелёных» кредитов в размере 650 300 млрд донгов, что на 4,71% больше, чем на конец прошлого года, и составляет 4,5% от общей задолженности экономики. «Зелёные» кредиты в основном сосредоточены в чистой энергетике (почти 45%) и зелёном сельском хозяйстве (почти 30%).

Зеленый капитал все еще скромен

Фактически, во Вьетнаме отсутствует общее положение о списке «зелёной» классификации, соответствующем классификации секторов экономики и международной практике. Этот список поможет кредитным организациям получить основу для конкретной оценки каждого проекта при оценке кредитов, чтобы сфокусироваться и определить приоритеты для разумного распределения капитала.

Экономист, доктор Чан Ду Лич, сообщил, что с 2015 года Вьетнам начал внедрять систему «зелёного» кредитования. Тогда Государственный банк и Международный валютный фонд (МВФ) выпустили руководство для 15 отраслей по развитию «зелёного» кредитования. Однако до сих пор доля «зелёного» кредитования в общем объёме выданных кредитов остаётся довольно низкой, несмотря на относительно высокие темпы роста.

По мнению экспертов, для улучшения ситуации необходима координация действий правительства, банков и бизнеса для повышения осведомленности, создания благоприятной среды и диверсификации «зеленых» кредитных продуктов.

По словам г-на Фам Хонг Хая, генерального директора Orient Commercial Bank (OCB), одной из основных причин, по которым масштабы зеленого кредитования во Вьетнаме остаются скромными, является то, что предприятия, особенно малые и средние, испытывают трудности с доступом к зеленому капиталу.

«Многие предприятия не до конца понимают концепцию зелёного кредита и его преимущества. Информация о зелёных кредитных продуктах, критериях и процедурах кредитования зачастую не распространяется широко, поэтому предприятиям сложно найти достоверную и полную информацию об условиях и требованиях к зелёным проектам. Процесс получения зелёного кредита также сложнее, чем традиционного, и требует множества этапов оценки и необходимых документов», — отметил г-н Хай.

Между тем, «зелёные» проекты часто считаются высокорискованными, что затрудняет оценку эффективности кредитования как с социальной, так и с финансовой точки зрения. Поэтому банки вынуждены предоставлять кредиты на более строгих условиях, например, с более высокими процентными ставками, соответствующими уровню риска проекта. «Чтобы разблокировать поток «зелёных» кредитов, Государственному банку предлагается рассмотреть возможность предоставления стимулов и соответствующих вознаграждений банкам, активно предоставляющим «зелёные» кредиты, для мотивации внедрения «зелёных» продуктов, например, предоставления гарантий по кредитам для проектов в области возобновляемой энергетики», — предложил г-н Хай.

Г-н Чан Хоай Фыонг, директор по корпоративному банкингу Банка развития Хошимина (HDBank), отметил, что банку повезло иметь доступ к капиталу многих иностранных финансовых учреждений. Эти учреждения заинтересованы в развитии бизнеса в зелёном направлении, но для привлечения капитала предприятиям необходимо активно проводить зелёные преобразования и демонстрировать свою зелёную модель.

(*) См. газету «Лао Донг» от 31 октября.

Множество зеленых обязательств

Государственный банк Вьетнама заявил, что Азиатский банк развития (АБР) взял на себя обязательство по кредитованию, оказанию помощи и технической помощи для реализации зеленых и устойчивых проектов и программ во Вьетнаме на общую сумму обязательств более 11,6 млрд долларов США.

Всемирный банк также предоставил Вьетнаму финансовые ресурсы в размере до 18,7 млрд долларов США, включая безвозвратную помощь, кредитный капитал и льготные кредиты, в рамках 123 экологически чистых и устойчивых проектов.

Источник: https://nld.com.vn/chuyen-doi-xanh-la-co-hoi-nhu-cau-thuc-day-dong-von-tin-dung-xanh-196241101205802493.htm