Рост мошенничества с кредитами в Интернете: подделка брендов, поддельные кредитные договоры

В условиях стремительной цифровой трансформации растёт число случаев мошенничества с онлайн-кредитами. Мошенники всё более изощрённо выдают себя за финансовые компании, чтобы злоупотребить доверием потребителей.

В условиях постоянных колебаний на внутреннем и внешнем рынках потребность в капитале для производственной, коммерческой и потребительской деятельности растёт, и потребители испытывают острую потребность в заёмных средствах у коммерческих банков и финансовых компаний. Однако потребителям следует проявлять бдительность, чтобы не попасть в «ловушку» мошенничества со стороны мошенников, выдающих себя за финансовые компании.

Мошенники создали ряд поддельных веб-сайтов, приложений, аккаунтов в социальных сетях и банковских счетов авторитетных финансовых компаний. Эти фейковые каналы активно рекламируются на таких платформах, как Zalo, Facebook и TikTok, предлагая заманчивые предложения: «низкие процентные ставки, простые процедуры, отсутствие необходимости в личной встрече, безнадежные долги всё ещё можно взять в долг».

Субъекты выдавали себя за финансовые компании, используя социальные сети. Источник: Интернет

Особенно серьёзной проблемой является практика выдачи себя за сотрудников финансовых компаний, когда люди звонят с предложениями выгодных кредитов и отправляют ссылки на поддельные веб-сайты или заявки. Эти веб-сайты часто имеют сложный интерфейс, похожий на официальный сайт финансовой компании, что затрудняет пользователям возможность отличить настоящий сайт от поддельного.

«Одобрив» кредит на крупную сумму для создания доверия, мошенник просит жертву внести авансом «гарантийные сборы» или «комиссию за обработку заявки» на личный счёт. Получив деньги, он немедленно прекращает связь и не выдаёт обещанные деньги.

Чтобы повысить свою репутацию, мошенники также подделывали документы, такие как сертификаты об одобрении кредита, кредитные договоры и лицензии на ведение бизнеса от имени финансовой компании. Эти документы были снабжены печатями и подписями, выполненными с использованием замысловатых вымышленных имен, что затрудняло их опознание жертвами.

Кредитные договоры заключаются опытными субъектами. Источник: Тима

По словам представителя акционерного общества «Тима Групп», одной из опасных схем является сбор персональных данных заёмщиков через электронные письма, сообщения и поддельные ссылки. Эти данные затем используются для открытия кредитных счетов на имя жертвы или совершения других противоправных действий, в результате чего жертва оказывается в неоправданной долговой яме.

«Мы никогда не взимаем никаких комиссий до официальной выдачи кредита», — заверил представитель Тимы.

Столкнувшись с этой ситуацией, Тима активно сотрудничала с властями для предотвращения и пресечения мошеннических действий, способствуя очищению финансового сектора. Компания также призвала власти принять более решительные меры для обеспечения прозрачной кредитной среды для населения. Тесное взаимодействие компании и полиции изначально помогло оперативно задержать ряд мошенников, что способствовало предотвращению преступных действий.

Рабочий процесс Тимы. Источник: Тима

За 9 лет своей работы Tima всегда строго соблюдала законодательство, обеспечивала прозрачность всех транзакций и не взимала комиссий до выдачи кредита. В настоящее время эта платформа является надежным связующим звеном между заемщиками и финансовыми учреждениями, помогая миллионам клиентов получать доступ к безопасным и эффективным источникам капитала.

Следуя девизу «Клиенты — в центре внимания», Tima стремится сопровождать пользователей на их личном финансовом пути, активно внося вклад в создание здоровой и прозрачной финансовой экосистемы во Вьетнаме. В настоящее время Tima является ведущей финансовой торговой платформой во Вьетнаме, успешно одобрившей миллионы кредитных заявок и помогающей многим клиентам найти подходящие финансовые решения.

В условиях всё более изощрённых методов мошенничества бдительность и осмотрительность становятся первым «щитом» для защиты от финансовых рисков. Необходимо проявлять бдительность и выбирать надёжные кредитные организации при выборе подходящего финансового решения.

В то же время роль авторитетных компаний, таких как Tima, становится особенно важной: они не только предоставляют прозрачные и безопасные финансовые решения, но и активно взаимодействуют с органами власти для борьбы с подделками и защиты прав клиентов. Благодаря современной технологической платформе и строгому контролю рисков, Tima продолжает укреплять свои позиции надежного моста в цифровой финансовой экосистеме, помогая людям получать доступ к капиталу разумным и безопасным способом.

Источник: https://baocantho.com.vn/gia-tang-thu-doan-lua-dao-vay-truc-tuyen-mao-danh-thuong-hieu-gia-hop-dong-vay-a185449.html