Сверхбогатые люди Америки ищут убежища в швейцарских «бункерах» на фоне неопределенного шторма

(Дэн Три) - Страх перед рецессией, политическими рисками и «планом Б» заставляет американских миллионеров и миллиардеров спешить открывать счета в Швейцарии.

Капитал течет через Атлантику

За последние месяцы швейцарские банки и компании по управлению активами зафиксировали значительный рост интереса и открытия новых счетов со стороны состоятельных частных лиц (HNWI) в Соединенных Штатах. Это явление не совсем новое, но его интенсивность и масштабы привлекают особое внимание международного финансового сообщества.

По мнению отраслевых экспертов, сотни миллионов долларов переводятся со счетов в США в более безопасные страны, причем Швейцария становится основным местом назначения.

Роберт Пол, соруководитель отдела частных клиентов в британской компании по управлению активами London and Capital, рассказал о масштабах притока: «Это очень большие суммы денег. За последние три-четыре недели мы обработали пять дел на суммы $40 млн, $30 млн, $30 млн, $100 млн и $50 млн соответственно». Г-н Пол прогнозирует, что эта тенденция сохранится и станет еще сильнее.

Этот рост подтверждается многими другими организациями. Частный банк Pictet сообщил о «значительном увеличении» числа запросов от клиентов из США через свое швейцарское подразделение Pictet North America Advisors.

Пьер Габрис, генеральный директор Alpen Partners International, финансовой консалтинговой фирмы в Швейцарии, описывает это явление как происходящее волнами, связанными с крупными политическими и экономическими событиями в США: «Когда был избран бывший президент Барак Обама, мы увидели большую волну. Затем COVID-19 создал еще одну волну. А теперь тарифная политика и возвращение администрации Трампа создают новую волну».

Джуди Галст, управляющий директор по работе с частными клиентами в Henley & Partners в Нью-Йорке, также заметила эту тенденцию. Она рассказала The Telegraph, что около четверти ее клиентов рассматривают возможность открытия счетов в Швейцарии. «Я слышу, как многие говорят о Швейцарии и Лихтенштейне», — сказал Галст, сославшись на швейцарского банкира, который сообщил, что они открыли 12 счетов для американцев всего за две недели.

Стоит отметить, что этот денежный перевод не ограничивается Швейцарией. Некоторые американские инвесторы также рассматривают другие офшорные финансовые центры, такие как Джерси и Гернси, два острова в проливе Ла-Манш, в рамках более широкой стратегии диверсификации.

Наблюдатели называют это явление частью стратегии по «деамериканизации» инвестиционного портфеля. Роберт Фрэнк, ведущий американский журналист, пишущий о богатстве, отмечает, что все больше состоятельных американцев решаются на этот шаг. Они осознают риски концентрации всех своих активов в одной стране и валюте, особенно в нынешних нестабильных условиях.

Растущая неопределенность и опасения возможных ограничений на приток иностранных денежных средств заставляют богатых людей выводить сотни миллионов долларов из США (Фото: WSJ).

Движущая сила волны перемещений активов

Так какие же основные факторы побуждают сверхбогатых американцев переводить значительную часть своего состояния в Швейцарию и другие международные финансовые центры? Эксперты указывают на сложное сочетание экономических проблем, политической нестабильности и стратегического стремления к диверсификации.

Макроэкономические проблемы

Главной движущей силой стали опасения по поводу надвигающейся рецессии в США. Кроме того, многие состоятельные инвесторы выразили обеспокоенность по поводу долгосрочного состояния доллара США. Они считают, что растущее долговое бремя США может ослабить стоимость валюты в будущем.

Поэтому перевод части активов в более сильные и стабильные валюты, такие как швейцарский франк, рассматривается как разумная мера предосторожности.

Политическая и стратегическая неопределенность при Трампе

Присутствие и потенциальная политика администрации Дональда Трампа являются фактором, который нельзя игнорировать. Многие представители элиты обеспокоены «неопределенностью администрации Трампа», как выразился Джош Мэтьюз, соучредитель компании по управлению активами Maseco, и увидели похожую тенденцию во время финансового кризиса 2008 года. В частности, существуют опасения относительно возможного контроля за движением капитала или ограничений на вывод денег из страны.

Роберт Пол подчеркнул, что люди боятся контроля за движением капитала и ограничений на денежные переводы. Причина, по которой эта волна так сильно вспыхнула за последние четыре недели, заключается в том, что правительство очень быстро меняет свою позицию.

Он также сказал, что эта тема стала «постоянной темой на званых обедах у сверхбогатых людей». Другие обеспокоены ослаблением верховенства закона в Соединенных Штатах, что побуждает их искать стабильность и надежность швейцарской правовой системы.

Очарование Швейцарии

Страна издавна славится своим политическим нейтралитетом, стабильной экономикой, сильной банковской системой и дорогой валютой. Это привлекательные факторы для инвесторов, ищущих безопасность и долгосрочное сохранение капитала.

Кроме того, Швейцария также является ведущим мировым центром по переработке и хранению физического золота, привлекая инвесторов, желающих владеть этим драгоценным металлом в качестве традиционного безопасного убежища.

Стратегия диверсификации и «план Б»

Помимо решения сиюминутных проблем, открытие офшорного счета является частью долгосрочной стратегии управления капиталом. Как отмечает Пьер Габрис, многие американцы понимают, что «100% их портфеля находится в долларах США», и думают: «Может быть, мне стоит диверсифицироваться». Джуди Галст также подтвердила, что многие из ее клиентов считают, что «хранение всех активов в США больше не является оптимальным вариантом».

Для некоторых это также подготовка к «плану Б». Они не только переводят деньги, но и узнают о программах инвестиционной иммиграции, таких как визовая программа Новой Зеландии, или ищут возможности получения вида на жительство и второго гражданства в Европе и планируют купить там недвижимость.

UBS — секретный швейцарский банк, пользующийся популярностью у сверхбогатых американцев (Фото: Getty).

Правовая база, операционная реальность и будущее

Хотя когда-то секретные счета в швейцарских банках ассоциировались с уклонением от уплаты налогов, сегодняшняя реальность совершенно иная. Открытие счета в Швейцарии для граждан США в настоящее время строго регламентировано, прозрачно и полностью соответствует законам обеих стран.

Закон США о налогообложении иностранных счетов (FATCA), принятый для борьбы с уклонением от уплаты налогов и требующий от иностранных финансовых учреждений предоставлять отчетность по счетам граждан США, изменил правила игры. Технически граждане США не могут свободно прийти в любой швейцарский банк и открыть счет, как они делали раньше. Однако дверь закрыта не полностью.

Решением могут стать компании по управлению активами или финансовые консультанты в Швейцарии, зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Эти организации имеют законную лицензию на управление активами и открытие счетов для клиентов из США при условии полного соблюдения всех процедур налоговой отчетности, требуемых FATCA и Налоговой службой США (IRS).

Крупные банки США, хотя и не открывают счета в Швейцарии напрямую, часто имеют филиалы, являющиеся швейцарскими компаниями, зарегистрированными в SEC, для удовлетворения этих потребностей своих клиентов. Vontobel SFA, считающийся крупнейшим швейцарским банком, зарегистрированным в SEC для обслуживания клиентов из США, и Pictet North America Advisors являются яркими примерами данной операционной модели.

Таким образом, открытие счета в Швейцарии сегодня — это законный процесс, требующий прозрачности и полной документации, а не тот сомнительный имидж, который он имел когда-то. Это отражает обоснованную потребность в диверсификации и управлении рисками, а не намерение скрыть активы.

Однако следует отметить и другую точку зрения. Анонимный руководитель небольшой компании по управлению активами в США заявил, что этот рост не обязательно является «массовой волной», как описывают СМИ. Вместо этого, возможно, за прошедшие годы швейцарские финансовые учреждения стали более искусными в решении сложных налоговых процедур, связанных с клиентами из США, что сделало открытие счета более простым и популярным.

Хотя объяснения могут различаться по интенсивности, нельзя отрицать растущую тенденцию среди состоятельных американцев искать финансовые решения за пределами национальных границ.

В условиях неопределенного экономического и политического будущего диверсификация портфелей в пользу стабильных финансовых центров, таких как Швейцария, становится все более популярной стратегией управления активами среди американской элиты. Это явное проявление осторожности и активного поиска безопасности в нестабильном мире.

Источник: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/gioi-sieu-giau-my-tim-den-ham-tru-an-thuy-si-giua-bao-bat-dinh-20250420082844484.htm