Застрял без денег, пошёл занимать и тут же попался на мошенничество, а мой счёт опустел.

Потерял деньги, прежде чем занять их

Утром 12 июня г-жа YP (город Далат) была шокирована, когда у нее отобрали 5 миллионов донгов, но еще больше ее беспокоило то, что она не знала, попросят ли ее снова выплатить долг.

Дело в том, что г-же YP нужны были деньги. Она увидела фотографию MB Bank на Facebook и зашла посмотреть информацию. Увидев ссылку https://taichinhivn.com, она перешла по ней, чтобы зарегистрироваться на контракт на 20 миллионов донгов.

Когда кредит был одобрен, консультант посоветовал ей снять деньги с электронного кошелька компании. Она так и сделала, но получила сообщение о том, что номер счёта указан неверно. Чтобы отредактировать данные, консультант попросил г-жу YP обратиться в головной офис компании в Хошимине или перевести им 5 миллионов донгов для исправления информации о кредите. Поскольку она находилась в другой провинции, г-жа YP решила перевести 5 миллионов донгов на электронный кошелёк.

Мошенник выдает себя за сотрудника банка, чтобы украсть деньги

После редактирования информации сумма в кошельке увеличилась до 25 миллионов донгов. Когда г-жа YP сняла 25 миллионов донгов, система сообщила, что сумма снятия превысила лимит, установленный кредитным договором, и счёт был заморожен. В этот момент консультант поручил г-же YP перевести 50% от суммы в электронном кошельке, которая составляла 12,5 миллионов донгов. В этот момент г-жа YP поняла, что её обманули.

«Я выполнила все процедуры по кредитному договору, но денег не получила. Наоборот, я перевела им 5 миллионов донгов. Сегодня днём они прислали мне сообщение с вопросом, получила ли я деньги. Я боюсь, что они воспользуются этим, чтобы взыскать долг. Я сфотографировала всю полученную информацию, чтобы сообщить об этом в полицию», — сказала г-жа YP.

Ещё один случай мошенничества на крупную сумму денег при регистрации на получение кредита в социальных сетях. Г-жа Т.Н. (директор частной компании из Хошимина) также недавно потеряла около 35 миллионов донгов из-за подобного мошенничества.

По словам г-жи Тн, через социальную сеть Facebook г-жа Тн перешла на страницу с логотипом Vietcombank (позже выяснилось, что это была поддельная страница), чтобы отправить сообщение: «Моей компании нужен кредит. Можете ли вы мне помочь? Я хочу занять 200 миллионов донгов». На что ей ответили: «Пожалуйста, свяжитесь с г-ном Фам Тхань Фонгом и добавьте его в друзья на Zalo». Узнав, что у человека по имени Фам Тхань Фонг в Zalo есть номер служебной карты и фотографии, сделанные с руководством на конференции Vietcombank, г-жа Тн доверилась ему и приступила к оформлению кредита.

Мошенники блокируют звонки и сообщения на телефонах после того, как выманивают у людей деньги

При заключении договора Фонг попросил г-жу Тн предоставить номер её счёта и код карты для перевода денег на счёт. Затем Фонг сообщил ей, что на её номер телефона был отправлен код договора, и попросил её ответить. В тот момент г-жа Тн не знала, что это одноразовый пароль, поэтому выполнила инструкции. Со счёта г-жи Тн немедленно списали почти 35 миллионов донгов, оставив всего более 100 000 донгов. После того, как Фонг спросил, почему деньги были списаны, Фонг объяснил, что это потребительский кредит, поэтому так и должно быть. После этого Фонг отправил договор и попросил Тн перевести ещё 16 миллионов донгов в качестве страховых взносов. Тн на этот раз не согласилась взять кредит и потребовала Фонг вернуть все ранее переведенные деньги. Фонг тут же «исчез», заблокировал Zalo, звонки и удалил всю переписку. Затем г-жа ТН позвонила на коммутатор Vietcombank, чтобы заблокировать свой счет и заблокировать транзакции.

Позаботьтесь о защите личной информации

В последнее время ряд банков постоянно предупреждает клиентов о мошеннических схемах, направленных на присвоение чужих денег. Компания Mirae Asset Finance Company (MAFC) недавно опубликовала предупреждение о том, что злоумышленники, пользуясь высоким спросом на кредиты среди частных лиц и малого бизнеса, выдают себя за банки и финансовые компании, предоставляя онлайн-кредиты по очень низким процентным ставкам, что является мошенничеством. Мошенники создают тысячи аккаунтов в Facebook, используя поддельные источники информации, участвуют в группах и форумах, публикуют рекламу необеспеченных кредитов с низкими процентными ставками (всего 1% в месяц), простыми процедурами кредитования и отсутствием необходимости в личной встрече; даже при плохой задолженности можно взять кредит; без ипотеки, без оценки, для получения кредита требуется только удостоверение личности или удостоверение личности гражданина, а также банковский счет/банковская карта...

При приближении заёмщика субъекты заманивают его и просят предоставить персональные данные для оформления кредитной заявки. В процессе подачи заявки возникают ошибки, и кредит не может быть выдан. После этого они просят заёмщика доплатить в качестве обеспечения кредита или исправить системную ошибку, обещая вернуть сумму, отправленную клиенту после выдачи кредита. Однако, когда заёмщик переводит деньги на номер счёта, предоставленный субъектами, субъекты немедленно присваивают его и прекращают связь.

При использовании описанных выше изощренных мошеннических приемов жертвы теряют не только деньги, но и всю личную идентификационную информацию, что потенциально подвергает их риску дальнейшей эксплуатации для совершения других незаконных действий, таких как регистрация SIM-карт, выданных не на их имя, регистрация для открытия банковских счетов, электронных кошельков с целью мошенничества, отмывание денег, онлайн-ставки и т. д.

В связи с изощрённым мошенничеством, MAFC заявила, что в киберпространстве происходит множество сложных событий, и людям необходимо заблаговременно повышать свою осведомлённость о мошенничестве и присвоении имущества. При необходимости получения кредита следует обращаться напрямую в кредитные организации и отделения банков за консультацией и рекомендациями по процедурам получения кредита. Если клиенты обнаруживают выдачу себя за другое лицо или мошенничество с целью присвоения имущества, или если они сами стали жертвами выдачи себя за другое лицо или мошеннического присвоения, им следует незамедлительно сообщить об этом в ближайший полицейский участок.

По данным Agribank , клиентам необходимо проявлять бдительность в отношении предложений кредитов от отдельных лиц, просьб добавить их в друзья на Facebook, Zalo, просьб перевести деньги авансом, комиссий, депозитов... Клиентам категорически нельзя предоставлять личную информацию, данные счетов, информацию о безопасности карт, информацию об электронных банковских услугах кому бы то ни было, даже сотрудникам банка.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm