У меня не было денег, я пошел занять их и тут же был обманут и мой счет опустел.

Потерял деньги, прежде чем занять их

Утром 12 июня г-жа ЙП (город Далат) была шокирована, когда у нее отобрали 5 миллионов донгов, но еще больше ее беспокоило то, что она не знала, попросят ли ее снова выплатить долг.

Дело в том, что г-же YP нужны были деньги, и она увидела фотографию банка MB на Facebook, поэтому она пошла искать информацию. Увидев ссылку https://taichinhivn.com, она перешла по ней, чтобы зарегистрироваться для заключения контракта на 20 миллионов донгов.

Когда кредит был одобрен, консультант посоветовал ей снять деньги с электронного кошелька компании. Я выполнил инструкции и получил сообщение о том, что номер счета указан неверно. Чтобы иметь возможность редактировать данные, этот сотрудник попросил г-жу YP обратиться в компанию, базирующуюся в городе Хошимин, или перевести им 5 миллионов донгов, чтобы они могли редактировать информацию о кредите. Поскольку г-жа YP живет в другой провинции, она решила перевести 5 миллионов донгов на свой кошелек.

Мошенник выдает себя за сотрудника банка, чтобы украсть деньги

К моменту редактирования информации сумма денег в кошельке увеличилась до 25 миллионов донгов. Когда г-жа YP сняла 25 миллионов донгов, система сообщила, что сумма снятия превысила лимит, установленный в кредитном договоре, и счет был заморожен. В это время консультант поручил г-же YP перевести 50% от суммы на электронном кошельке, что составляет 12,5 млн донгов. В этот момент г-жа YP поняла, что ее обманывают.

«Я завершила процедуры по кредитному договору, но не получила никаких денег. Наоборот, я перевела им 5 миллионов донгов. Сегодня днем ​​они прислали мне сообщение с вопросом, получила ли я деньги. Я боюсь, что они воспользуются этим, чтобы взыскать и взыскать долг. Я сфотографировала всю полученную информацию, чтобы сообщить об этом в полицию», — сказала г-жа YP.

Очередной случай мошенничества на крупную сумму денег при регистрации на получение кредита в социальных сетях. Г-жа ТН (директор частной компании, базирующейся в городе Хошимин) также только что потеряла около 35 миллионов донгов из-за подобного рода мошенничества.

По словам г-жи ТН, через социальную сеть Facebook г-жа ТН зашла на страницу с логотипом Vietcombank (позже выяснилось, что это была поддельная страница банка), чтобы отправить сообщение: «Моей компании нужен кредит в кредит. Можете ли вы меня поддержать? Я хочу занять 200 миллионов донгов». Другая сторона ответила: «Пожалуйста, свяжитесь с г-ном Фам Тхань Фонгом и добавьте его в друзья на Zalo». Узнав, что у человека по имени Фам Тхань Фонг на Zalo есть номер карты сотрудника и фотографии, сделанные с руководителями на конференции Vietcombank, г-жа ТН доверилась и приступила к процедурам кредитования.

Мошенники блокируют звонки и сообщения на телефонах после того, как обманывают людей и лишают их денег

При заключении договора Фонг попросил г-жу ТН предоставить номер ее счета и код карты, чтобы облегчить перевод денег на счет. Затем Фонг сообщил ей, что на ее номер телефона был отправлен код контракта, и попросил ее ответить на сообщение. В то время г-жа ТН не знала, что это одноразовый пароль, поэтому она последовала инструкциям. Сразу же со счета г-жи ТН было списано около 35 миллионов донгов, в результате чего осталось всего лишь более 100 000 донгов. На вопрос Фонга, почему деньги были списаны со счета, Фонг объяснил, что это потребительский кредит, поэтому так и должно быть. Затем Фонг отправил контракт и попросил TN перевести дополнительно 16 миллионов в виде страховых премий. На этот раз TN не согласилась взять кредит и потребовала от Фонга вернуть все ранее перечисленные деньги. Фонг тут же «исчез», заблокировал Зало, телефон и удалил всю обмененную информацию. Затем г-жа ТН позвонила во Vietcombank, чтобы заблокировать счет и заблокировать транзакции.

Позаботьтесь о защите личной информации

Столкнувшись с мошенническими уловками с целью присвоения денег людей, ряд банков в последнее время регулярно предупреждают своих клиентов. Компания Mirae Asset Finance Company (MAFC) только что выпустила предупреждение о явлении, когда преступники, пользуясь растущим спросом на кредиты со стороны многих частных лиц и малого бизнеса, выдают себя за банки и финансовые компании и выдают кредиты онлайн по очень низким процентным ставкам, совершая мошеннические действия. Мошенники создают тысячи аккаунтов в Facebook с поддельными источниками информации, участвуют в группах и форумах, размещают рекламу необеспеченных кредитов с низкими процентными ставками (всего 1% в месяц), простыми процедурами кредитования, без необходимости личной встречи; плохой долг все еще можно взять в долг; Никакой ипотеки, никакой оценки, просто нужно удостоверение личности или удостоверение личности гражданина и иметь банковский счет/банкоматную карту, чтобы иметь возможность занять деньги...

Когда заемщик подходит к ним, субъекты заманивают его и просят предоставить личную информацию для подготовки заявки на кредит. В процессе подачи заявки произошла ошибка, и выплата не была произведена. После этого они требуют от заемщиков внести дополнительные суммы для обеспечения кредита или исправления системных ошибок; обещают вернуть клиенту внесенную сумму после выдачи кредита. Однако когда заемщик переводит деньги на номер счета, предоставленный субъектами, субъекты немедленно присваивают их и прекращают связь.

При использовании описанных выше изощренных мошеннических схем жертвы не только теряют деньги, но и всю личную идентификационную информацию, что может привести к дальнейшей эксплуатации для совершения других незаконных действий, таких как регистрация SIM-карт, выданных не на их имя, регистрация для открытия банковских счетов, электронных кошельков с целью мошенничества, отмывание денег, онлайн-ставки и т. д.

MAFC заявила, что в связи со сложными схемами мошенничества в киберпространстве происходит множество сложных событий, и людям необходимо заранее повышать бдительность в отношении мошеннических схем с целью присвоения имущества. Если вам необходимо занять деньги, вам необходимо напрямую обратиться в кредитные организации и отделения банков для получения консультаций и рекомендаций по процедурам получения кредита. Если клиенты обнаруживают факт выдачи себя за другое лицо, мошенничества или подвергаются обману или самозванству, им следует незамедлительно сообщить об этом в ближайший полицейский участок.

По данным Agribank , клиентам необходимо проявлять бдительность в отношении предложений кредитования от отдельных лиц, запросов на добавление в друзья на Facebook, Zalo, просьб перевести деньги авансом, комиссий, депозитов... Клиенты ни в коем случае не должны предоставлять личную информацию, данные счетов, информацию о безопасности карты, информацию об электронных банковских услугах кому бы то ни было, даже сотрудникам банка.

Ссылка на источник: https://thanhnien.vn/ket-tien-di-vay-dung-ngay-lua-dao-185230613111326162.htm