Чтобы не попасться на уловки мошенников, кредитные организации рекомендуют жителям Хатиня быть бдительными, ни в коем случае не предоставлять личную информацию и не переходить по странным ссылкам.
В период Тет крупные банковские транзакции представляют собой благоприятную возможность для мошенников.
9 января 2024 года г-жа Хоанг Тхи Л. (коммуна Луу Винь Сон, Тхач Ха) была обманута на 10 миллионов донгов. До этого г-же Л. позвонили и представились кредитором. Когда ей понадобился кредит, г-жа Л. быстро выполнила инструкции и вошла в ссылку, предоставленную субъектом. Субъект попросил г-жу Л. перевести 10 миллионов донгов на счет, сказав: «после успешного перевода на ваш счет будет зачислен кредит в размере 100 миллионов донгов». После этого субъект продолжил «обманывать» г-жу Л., заставляя ее перевести еще 10 миллионов донгов, указав причину: предыдущий перевод на 10 миллионов донгов был сделан из-за того, что она нечетко указала содержание, поэтому ей пришлось перевести его снова.
11 января 2024 года г-жа Л. отправилась в отделение Agribank Ha Tinh, чтобы перевести 10 миллионов донгов, как просил субъект. Во время транзакции сотрудники банка заподозрили, что клиентку обманывают, поэтому они связались с полицией, чтобы объяснить и успокоить ее, и г-жа Л. решила остановить транзакцию.
Г-жа Нгуен Тхи В. (Тачь Ха) получила поддержку от сотрудников отделения Agribank в провинции Хатинь и полиции округа Бакха (город Хатинь) для сохранения 450 миллионов донгов.
Ранее, 2 января 2024 года, г-жа Нгуен Тхи В. (коммуна Луу Винь Сон, Тхач Ха) также была успешно остановлена сотрудником отделения Agribank Ha Tinh при завершении процедур по переводу 450 миллионов донгов. Соответственно, г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником телекоммуникационной службы, и сообщил, что ее номер телефона совпадает с номером телефона другого человека (этот человек был замешан в деле о наркотиках), и что с ней свяжется сотрудник полиции . После этого г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником полиции, и сообщил, что она замешана в деле о наркотиках, и отправил уведомление о розыске. Субъект попросил г-жу В. перевести 450 миллионов донгов для нужд расследования; к счастью, ее поддержали сотрудники банка и полиция, чтобы защитить ее активы.
В 2023 году филиал Agribank Ha Tinh успешно предотвратил десятки случаев мошенничества. С 1 января 2024 года по настоящее время весь филиал успешно предотвратил около 10 случаев мошенничества, помогая клиентам сохранить большие суммы денег. В дополнение к старым трюкам появились новые мошеннические «трюки», такие как: субъекты выдают себя за номера текстовых сообщений SMS или информационные страницы, социальные сети банка для отправки странных ссылок или предоставления неверной рекламной информации; выдают себя за сотрудников банка для предложения снять наличные с кредитных карт...
Сотрудники филиала Agribank Ha Tinh консультируют клиентов по вопросам безопасного использования цифровых банковских услуг.
Г-н Во Хуй, заместитель директора филиала Agribank Ha Tinh, рекомендует: «Для проведения безопасных банковских операций в цифровую эпоху клиентам необходимо проявлять бдительность при получении SMS-сообщений, проверять полученную информацию и быть осторожными при переходе по ссылкам, содержащимся в сообщениях. Клиентам следует иметь в виду, что Agribank ни в коем случае не отправляет никаких сообщений со ссылками, в которых клиентам предлагается указать или ввести имя пользователя/пароль. Agribank имеет только один адрес веб-сайта по ссылке: https://agribank.com.vn/ .
Клиенты категорически не предоставляют конфиденциальную информацию, такую как: имя пользователя, код OTP, номер карты, код CVV, пароль учетной записи... по непроверенным ссылкам, сообщениям, чатам, звонкам в любом случае. Не связывайтесь, не предоставляйте личную информацию, номер удостоверения личности, CCCD, регистрацию домохозяйства незнакомцам или третьим лицам в Интернете, по телефону, включая людей, выдающих себя за сотрудников полиции, следственных органов, банков... чтобы избежать кражи личной информации и ее незаконного использования преступниками.
Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентам. Помимо преимуществ, онлайн-транзакции несут в себе множество рисков утечки личной информации и потери денег на счетах клиентов, если не обеспечены принципы безопасности. Точных статистических данных нет, но многие клиенты, использующие приложение Vietcombank Digibank, «несправедливо потеряли» свои активы, доверившись мошенникам.
Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентов.
Г-жа Нгуен Тхи Нгок Ха - руководитель отдела обслуживания клиентов Vietcombank Ha Tinh сказала: «В настоящее время существует 2 распространенных типа мошенничества. Первый - мошенничество с целью кражи информации о банковских услугах путем подделки SMS-сообщений бренда Vietcombank; создание поддельных веб-сайтов и фан-страниц; мошенники - налоговые инспекторы, полиция, банковские служащие, которые просят установить банк. Второй - мошенники, которые сами переводят деньги, выдавая себя за банковских служащих, больниц, судов, полицию, почтовых отделений, телекоммуникационных компаний... прося клиентов перевести деньги.
Для обеспечения безопасности клиенты не раскрывают свое имя пользователя, пароль или одноразовый пароль кому-либо, в какой бы то ни было форме. Клиенты входят в систему только через доверенные устройства, не сохраняют данные входа ни на каком устройстве; меняйте пароли каждые 3 месяца или немедленно при подозрении на раскрытие информации; подтверждайте лицо, запрашивающее запрос...”
В настоящее время, в дополнение к «большой четверке» Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, акционерные коммерческие банки в регионе также усиливают коммуникацию с клиентами для выявления форм мошенничества; уделяют особое внимание развитию навыков у банковского персонала, содействуют коммуникации с клиентами для оперативного выявления и предотвращения мошенничества.
По словам руководителя отделения Государственного банка Вьетнама в Хатине, в целях содействия предотвращению и ограничению риска использования преступниками возможности открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях Государственный банк Вьетнама обратился к кредитным организациям с просьбой серьезно подойти к внедрению решений, обеспечивающих безопасность открытия платежных счетов/банковских карт в электронном виде, а также открытия платежных счетов/банковских карт в пунктах выдачи транзакций.
Кроме того, кредитным организациям следует заблаговременно принимать меры по предотвращению и борьбе с рисками мошенничества и афер, например: не отправлять клиентам (по электронной почте, в текстовых сообщениях и т. д.) контент, содержащий ссылки, чтобы предотвратить и избежать риска использования преступниками поддельных ссылок для кражи информации и получения контроля над счетами.
Банки также проверяют, чтобы клиент мог использовать только одно устройство для входа в приложение Mobile Banking; проверяют решения, инструменты и программное обеспечение, которые могут обнаруживать и предупреждать о необычных транзакциях для системы обслуживания интернет-банкинга. Кроме того, внедряют различные методы и меры для оценки уровня понимания клиентами при выявлении рисков мошенничества и небезопасности.
Ту Фыонг
Источник
Комментарий (0)