В период праздника Тет участились случаи мошенничества; банки рекомендуют методы предотвращения.

Чтобы избежать ловушки мошенников, кредитные учреждения советуют жителям Хатиня быть бдительными, ни в коем случае не предоставлять личную информацию и не переходить по подозрительным ссылкам.

В преддверии праздника Тет большой объем банковских транзакций создает возможности для мошенничества.

9 января 2024 года г-жа Хоанг Тхи Л. (коммуна Луу Винь Сон, район Тхач Ха) стала жертвой мошенничества, потеряв 10 миллионов донгов. До этого г-же Л. позвонил человек, представившийся кредитором. Нуждаясь в деньгах, она быстро выполнила инструкции и перешла по предоставленной мошенником ссылке. Мошенник потребовал от г-жи Л. перевести 10 миллионов донгов на счет, пообещав, что «после успешного перевода на ваш счет поступит 100 миллионов донгов в качестве займа». Затем мошенник попытался обманом заставить г-жу Л. перевести еще 10 миллионов донгов, утверждая, что предыдущий перевод на 10 миллионов донгов произошел из-за отсутствия четких данных о транзакции.

11 января 2024 года г-жа Л. обратилась в отделение Агрибанка в провинции Хатинь, чтобы перевести 10 миллионов донгов по требованию мошенника. Во время операции сотрудники банка заподозрили, что клиентку обманывают, поэтому они связались с полицией, чтобы объяснить ситуацию и успокоить ее, после чего г-жа Л. решила остановить операцию.

В период праздника Тет участились случаи мошенничества; банки рекомендуют методы предотвращения.

Г-жа Нгуен Тхи В. (Тхач Ха) получила помощь от сотрудников провинциального отделения Агрибанка Ха Тинь и полиции района Бак Ха (город Ха Тинь) в получении 450 миллионов донгов.

Ранее, 2 января 2024 года, г-жа Нгуен Тхи В. (коммуна Луу Винь Сон, район Тхач Ха) также была успешно задержана сотрудниками отделения Agribank Ha Tinh во время перевода 450 миллионов донгов. По ее словам, г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником телекоммуникационной компании, и сообщил, что ее номер телефона совпадает с номером другого человека (замешанного в деле о наркотиках), и что ей позвонит полицейский для допроса. Позже г-же В. позвонил еще один человек, представившийся полицейским, и сообщил, что она замешана в деле о наркотиках и что ей выдан ордер на арест. Звонивший потребовал, чтобы г-жа В. перевела 450 миллионов донгов для содействия расследованию; к счастью, она получила помощь от сотрудников банка и полицейских, что обеспечило сохранность ее активов.

В 2023 году филиал Agribank в провинции Хатинь успешно предотвратил десятки случаев мошенничества. С 1 января 2024 года по настоящее время весь филиал успешно предотвратил около 10 случаев мошенничества, помогая клиентам защитить значительные суммы денег. Помимо старых мошеннических схем, появились новые методы, такие как: выдача себя за сотрудников банка по SMS-адресам или страницам в социальных сетях для рассылки подозрительных ссылок или предоставления недостоверной рекламной информации; и выдача себя за сотрудников банка для предложения снятия наличных с кредитных карт...

В период праздника Тет участились случаи мошенничества; банки рекомендуют методы предотвращения.

Сотрудники филиала Agribank в провинции Хатинь консультируют клиентов по вопросам безопасного использования цифрового банкинга.

Заместитель директора филиала Agribank в провинции Хатинь, г-н Во Хуй, отметил: «Для обеспечения безопасности банковских операций в цифровую эпоху клиентам необходимо проявлять бдительность при получении SMS-сообщений, проверять полученную информацию и быть осторожными при переходе по ссылкам, содержащимся в сообщениях. Клиентам следует помнить, что Agribank категорически не отправляет никаких сообщений, содержащих ссылки с просьбой предоставить или ввести имя пользователя/пароль. У Agribank есть только один официальный веб-сайт: https://agribank.com.vn/ ».

Клиентам категорически запрещается предоставлять конфиденциальную информацию, такую как логины, OTP-коды, номера карт, CVV-коды, пароли от учетных записей и т. д., через непроверенные ссылки, сообщения, чаты или звонки ни при каких обстоятельствах. Не следует связываться или предоставлять личную информацию, номера удостоверений личности, номера регистрации по месту жительства незнакомым людям или третьим лицам онлайн или по телефону, включая тех, кто представляется сотрудниками полиции, следователями или банковскими служащими, во избежание кражи и незаконного использования вашей личной информации.

В настоящее время Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентам. Помимо преимуществ, онлайн-транзакции также сопряжены со значительными рисками, включая утечку личной информации и потерю средств со счетов клиентов, если не соблюдаются строгие принципы безопасности. Хотя точной статистики нет, многие клиенты, использующие приложение Vietcombank Digibank, понесли финансовые потери, став жертвами мошенничества.

В период праздника Тет участились случаи мошенничества; банки рекомендуют методы предотвращения.

В настоящее время Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентам.

Г-жа Нгуен Тхи Нгок Ха, руководитель отдела обслуживания клиентов Vietcombank Ha Tinh, заявила: «В настоящее время существует два распространенных типа мошенничества. Во-первых, мошенничество включает в себя кражу банковской информации путем подделки SMS-сообщений Vietcombank; создание поддельных веб-сайтов и фан-страниц; и обман людей путем выдачи себя за налоговых инспекторов, полицейских или сотрудников банка с просьбой установить банковское программное обеспечение. Во-вторых, мошенничество включает в себя обман клиентов с целью заставить их самостоятельно переводить деньги, путем выдачи себя за сотрудников банка, больничный персонал, судебных чиновников, полицейских, почтовых работников, сотрудников телекоммуникационных компаний и т. д., с просьбой перевести деньги».

В целях обеспечения безопасности клиенты ни при каких обстоятельствах не должны разглашать свое имя пользователя, пароль или одноразовый пароль (OTP) никому и ни при каких обстоятельствах. Клиенты должны входить в систему только с помощью доверенных устройств и не сохранять данные для входа на каких-либо устройствах; менять пароль каждые 3 месяца или немедленно, если они подозревают, что их информация была скомпрометирована; и проверять личность человека, подающего запрос...

В настоящее время, помимо «большой четверки» – Agribank, Vietcombank, Vietinbank и BIDV – другие акционерные коммерческие банки региона также укрепляют коммуникацию, чтобы помочь клиентам выявлять мошеннические схемы; основное внимание уделяется повышению квалификации банковского персонала и улучшению взаимодействия с клиентами для оперативного выявления и предотвращения мошенничества.

По словам руководителей филиала Государственного банка Вьетнама в провинции Хатинь, в целях предотвращения и ограничения рисков, связанных с использованием преступниками открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях, Государственный банк Вьетнама обратился к кредитным учреждениям с просьбой серьезно подойти к внедрению решений, обеспечивающих безопасность при электронном открытии платежных счетов/банковских карт, а также при открытии платежных счетов/банковских карт в кассах.

Кроме того, кредитные учреждения должны заблаговременно внедрять меры по предотвращению и борьбе с мошенничеством и аферами, такие как: отказ от отправки клиентам (по электронной почте, SMS и т. д.) контента, содержащего ссылки, чтобы предотвратить использование преступниками поддельных ссылок для кражи информации и получения контроля над счетами.

Банки также проводят проверки, чтобы гарантировать, что каждый клиент использует только одно устройство для входа в мобильное банковское приложение; изучают решения, инструменты и программное обеспечение, способные обнаруживать и предупреждать о необычных транзакциях в системе интернет-банкинга. Кроме того, они внедряют различные методы и меры для оценки понимания клиентами рисков мошенничества и безопасности.

Тху Фуонг

Источник