Во время Тэта учащаются случаи мошенничества, банки рекомендуют меры профилактики

Чтобы не попасться на удочку мошенников, кредитные организации рекомендуют жителям Хатиня быть бдительными, ни в коем случае не предоставлять личную информацию и не переходить по подозрительным ссылкам.

В период Тет крупные банковские транзакции представляют собой благоприятную возможность для деятельности мошенников.

9 января 2024 года г-жа Хоанг Тхи Л. (коммуна Луу Винь Сон, Тхачха) стала жертвой мошенников, которые выманили у неё 10 миллионов донгов. Перед этим г-же Л. позвонили и представились кредитором. Нуждаясь в займе, г-жа Л. быстро выполнила инструкции и перешла по ссылке, предоставленной злоумышленником. Злоумышленник попросил г-жу Л. перевести 10 миллионов донгов на счёт, сообщив: «После успешного перевода на ваш счёт будет зачислено 100 миллионов донгов». После этого злоумышленник продолжил «обманывать» г-жу Л., выманивая у неё ещё 10 миллионов донгов, ссылаясь на то, что предыдущий перевод на 10 миллионов донгов был сделан из-за нечёткого указания суммы, поэтому ей пришлось перевести деньги ещё раз.

11 января 2024 года г-жа Л. обратилась в отделение Agribank в Хатине, чтобы перевести 10 миллионов донгов по просьбе подозреваемого. Во время операции сотрудники банка заподозрили мошенничество и обратились в полицию, чтобы объяснить клиентке и успокоить её, после чего г-жа Л. решила остановить транзакцию.

Г-жа Нгуен Тхи В. (Тхать Ха) получила поддержку от сотрудников отделения Agribank в провинции Хатинь и полиции округа Бакха (город Хатинь) для сохранения 450 миллионов донгов.

Ранее, 2 января 2024 года, г-жа Нгуен Тхи В. (коммуна Луу Винь Сон, Тхач Ха) также была успешно остановлена ​​сотрудниками отделения Агрибанка в провинции Ха Тинь при завершении процедур по переводу 450 миллионов донгов. Соответственно, г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником телекоммуникаций, сообщивший ей, что ее номер телефона совпадает с номером телефона другого человека (этот человек был замешан в деле о наркотиках), и что с ней свяжется сотрудник полиции . После этого г-же В. позвонил человек, представившийся сотрудником полиции, и сообщил ей, что она замешана в деле о наркотиках, при этом он был отправлен в розыск. Этот человек попросил г-жу В. перевести 450 миллионов донгов для нужд расследования; к счастью, сотрудники банка и полиция помогли ей защитить ее активы.

В 2023 году филиал Agribank Ha Tinh успешно предотвратил десятки случаев мошенничества. С 1 января 2024 года по настоящее время филиал успешно предотвратил почти 10 случаев мошенничества, помогая клиентам сохранить крупные суммы денег. Помимо старых уловок, появились новые мошеннические «уловки», такие как: мошенники выдают себя за номера SMS-сообщений или информационные страницы, используют социальные сети банка для рассылки подозрительных ссылок или предоставления ложной рекламной информации; мошенники выдают себя за сотрудников банка, чтобы предлагать снять наличные с кредитных карт...

Сотрудники филиала Agribank Ha Tinh консультируют клиентов по мерам безопасного использования цифрового банкинга.

Г-н Во Хуй, заместитель директора филиала Agribank в Хатине, рекомендует: «Для проведения безопасных банковских операций в цифровую эпоху клиентам необходимо проявлять бдительность при получении SMS-сообщений, проверять полученную информацию и быть осторожными при переходе по ссылкам в сообщениях. Клиентам следует учитывать, что Agribank ни в коем случае не отправляет сообщения со ссылками, в которых клиентам предлагается указать или ввести имя пользователя/пароль. У Agribank есть только один адрес веб-сайта по ссылке: https://agribank.com.vn/ .

Клиенты категорически не предоставляют конфиденциальную информацию, такую ​​как имя пользователя, одноразовый пароль (OTP), номер карты, CVV-код, пароль от учётной записи и т.д., по непроверенным ссылкам, в сообщениях, чатах и ​​телефонных звонках. Не сообщайте личную информацию, номер удостоверения личности, номер карты CCCD, данные о регистрации домохозяйства незнакомым людям или третьим лицам онлайн или по телефону, включая лиц, выдающих себя за сотрудников полиции, следственных органов или банков, во избежание кражи и незаконного использования личной информации преступниками.

Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентам. Помимо преимуществ, онлайн-транзакции сопряжены с множеством рисков утечки личной информации и потери средств на счетах клиентов, если не соблюдаются принципы безопасности. Точной статистики нет, но многие клиенты, использующие приложение Vietcombank Digibank, «несправедливо потеряли» свои активы, доверившись мошенникам.

Vietcombank Ha Tinh предоставляет услуги цифрового банкинга более чем 100 000 клиентам.

Г-жа Нгуен Тхи Нгок Ха, руководитель отдела обслуживания клиентов Vietcombank Ha Tinh, отметила: «В настоящее время существует два распространённых вида мошенничества. Первый — это кража информации о банковских услугах путём поддельных SMS-сообщений от имени Vietcombank; создание поддельных веб-сайтов и фан-страниц; мошенники — налоговые инспекторы, полицейские, сотрудники банков, которые просят установить связь с банком. Второй — мошенники, которые самостоятельно переводят деньги, выдавая себя за сотрудников банков, больниц, судов, полиции, почтовых отделений, телекоммуникационных компаний... и просят клиентов перевести деньги».

В целях безопасности клиенты не раскрывают свои имя пользователя, пароль или одноразовый пароль никому и ни в какой форме. Клиенты входят в систему только с доверенных устройств, не сохраняют данные входа на каких-либо устройствах; меняют пароли каждые 3 месяца или немедленно при подозрении на раскрытие информации; подтверждают, что лицо, запрашивающее запрос,...

В настоящее время, помимо «большой четверки» — Agribank, Vietcombank, Vietinbank, BIDV, — местные акционерные коммерческие банки также усиливают коммуникацию, чтобы помочь клиентам выявлять формы мошенничества; уделяя особое внимание оснащению банковского персонала навыками, содействуя общению с клиентами для оперативного выявления и предотвращения случаев мошенничества.

По словам руководителя отделения Государственного банка Вьетнама в Хатине, в целях содействия предотвращению и ограничению риска злоумышленников, использующих открытие и использование платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях, Государственный банк Вьетнама обратился к кредитным организациям с просьбой серьезно подойти к внедрению решений по обеспечению безопасности открытия платежных счетов/банковских карт в электронном виде, а также открытия платежных счетов/банковских карт в пунктах приема транзакций.

Кроме того, кредитным организациям следует заблаговременно внедрять меры по предотвращению и борьбе с рисками мошенничества и мошенничества, например: не отправлять клиентам (по электронной почте, в текстовых сообщениях и т. д.) контент, содержащий ссылки, чтобы предотвратить и избежать риска использования преступниками поддельных ссылок для кражи информации и получения контроля над счетами.

Банки также проверяют, что клиент может использовать только одно устройство для входа в приложение мобильного банкинга; проверяют решения, инструменты и программное обеспечение, которые могут обнаруживать и предупреждать о необычных транзакциях в системе интернет-банкинга. Кроме того, внедряют различные методы и меры для оценки уровня понимания клиентами рисков мошенничества и небезопасности.

Ту Фыонг

Источник: https://baohatinh.vn/kinh-te/lua-dao-gia-tang-dip-tet-ngan-hang-khuyen-cao-cach-phong-ngua/260226.htm