Банк блокирует депозиты на счета, отмеченные как мошеннические

VPBank разрабатывает функцию блокировки депозитов на счета, отмеченные как мошеннические

Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) заявил, что разрабатывает функцию блокировки депозитов на счета, отмеченные как мошеннические в его внутренней системе баз данных. Банк также планирует внедрить эту функцию в межбанковскую систему, чтобы защитить клиентов от уловок высокотехнологичных преступников.

Блокировка депозитов на счета, отмеченные как мошеннические, считается особенно полезной в контексте стремительно развивающихся информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества.

VPBank уже давно внедрил эту функцию, но она применяется только к счетам, отмеченным как мошеннические во внутренней базе данных банка.

Соответственно, на основании оценки банком сообщенных транзакций, банк будет блокировать депозитные операции на счета, которые считаются мошенническими и занесены в черный список VPBank.

Реализация межбанковской системы требует координации обмена данными между банками, а также координации со стороны Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности .

На конференции по обзору реализации Проекта по разработке приложений демографических данных, идентификации и электронной аутентификации для обслуживания национальной цифровой трансформации в период 2022–2025 гг. с видением Правительства до 2030 года (Проект 06) и плана координации между Министерством общественной безопасности и Государственным банком по реализации задач Проекта 06 всеми банками было в срочном порядке согласовано включение в систему функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.

Ранее MB стал первым банком, объявившим о внедрении функции выявления мошеннической информации о счетах с конца июня 2024 года.

При осуществлении денежного перевода клиенты получат предупреждение в случае, если получатель является потенциально мошенническим аккаунтом. Это позволяет клиентам легко останавливать подозрительные транзакции, помогая защитить безопасность своих счетов и активов.

По данным Госбанка, к середине сентября 2024 года биометрические данные были собраны примерно по 38 миллионам банковских счетов.

После двух месяцев обязательной установки биометрических данных для денежных переводов на сумму более 10 млн донгов за транзакцию и общей суммой более 20 млн донгов в день количество случаев мошенничества после 1 июля составило всего 700 случаев, что на 50% меньше; количество счетов, вовлеченных в мошенничество, составило всего 682 счета, что на 72% меньше по сравнению со средним показателем за первые 7 месяцев года.

Согласно нормативным актам Госбанка, с 1 января 2025 года клиенты — физические лица, у которых не были собраны биометрические данные, смогут осуществлять денежные переводы только непосредственно в кассе банка.

TH (по данным Vietnamnet)

Источник: https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html