Банк заблокировал поступление средств на счет, помеченный как мошеннический.

VPBank разрабатывает функцию блокировки пополнения счетов, помеченных как мошеннические.

Вьетнамский коммерческий банк «Процветание» (VPBank) объявил о разработке функции блокировки депозитов на счета, помеченные как мошеннические в его внутренней базе данных. Банк также планирует внедрить эту функцию во всей своей межбанковской системе для защиты клиентов от высокотехнологичных мошеннических схем.

Блокировка поступлений на счета, помеченные как мошеннические, считается особенно полезной в контексте быстрого развития информационных технологий и все более изощренных форм мошенничества.

Эта функция существует в VPBank уже давно, но ранее она применялась только к счетам, помеченным как мошеннические во внутренней базе данных банка.

Соответственно, на основании оценки банком сообщенных транзакций, VPBank заблокирует операции по внесению средств на счета, признанные мошенническими и внесенные в черный список.

Внедрение в межбанковскую систему требует скоординированного обмена данными между банками, а также координации со стороны Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (A05) Министерства общественной безопасности .

На конференции, подводящей итоги реализации правительственного проекта по разработке приложений для обработки данных о населении, идентификации и электронной аутентификации в целях обеспечения национальной цифровой трансформации в период 2022-2025 годов с перспективой до 2030 года (Проект 06), а также плана координации между Министерством общественной безопасности и Государственным банком Вьетнама по выполнению задач в рамках Проекта 06, все банки единогласно согласились с необходимостью срочного внедрения в свои системы функции обнаружения и предупреждения о мошеннических счетах.

Ранее MB стал первым банком, объявившим о внедрении функции выявления мошеннической информации о счетах с конца июня 2024 года.

При осуществлении денежных переводов клиенты будут получать уведомления, если счет получателя потенциально является мошенническим. Это позволяет клиентам легко остановить подозрительные транзакции, помогая защитить свои счета и активы.

Согласно данным Государственного банка Вьетнама, к середине сентября 2024 года биометрические данные были собраны примерно с 38 миллионов банковских счетов.

После двух месяцев внедрения обязательной установки биометрических данных для денежных переводов на сумму более 10 миллионов донгов за транзакцию и общей суммой более 20 миллионов донгов в день, количество случаев мошенничества после 1 июля составило всего 700, что на 50% меньше; количество счетов, вовлеченных в мошенничество, составило всего 682, что на 72% меньше по сравнению со средним показателем за первые семь месяцев года.

Согласно правилам Государственного банка Вьетнама, с 1 января 2025 года физические лица, чьи биометрические данные не были собраны, могут переводить деньги только непосредственно в кассе банка.

ТХ (по данным Vietnamnet)

Источник: https://baohaiduong.vn/ngan-hang-chan-tien-gui-vao-tai-khoan-bi-danh-dau-lua-dao-395469.html