Получение денежных переводов по ошибке: не позволяйте этому превратить вас в преступника.

Безналичные платежи становятся все более популярными, а банковские переводы стали привычной частью повседневной жизни. Однако вместе с этим удобством приходят и значительные риски, особенно в случаях ошибочного перевода или получения денег. Важно отметить, что без надлежащего обращения получатель ошибочно переведенных денег может столкнуться с юридическими последствиями.

• Инструкция по переводу денег с ZaloPay на Momo всего за 2 шага.
• Город Ка Мау стремится стать образцовым местом в области кибербезопасности.
• Содействие кибербезопасности, а также предотвращение и борьба с насилием в школах.

Основано на реальных событиях.

В последнее время власти рассмотрели множество дел, связанных с ошибочными переводами денег , которые стали важными уроками в юриспруденции .

В эпоху безналичных расчетов все операции должны проводиться с осторожностью и в строгом соответствии с законодательными нормами.

Как правило, 12 января 2026 года Управление уголовных расследований полиции провинции Куангчи возбудило дело и предъявило обвинение Нгуен Тхе Лу в совершении преступления «Незаконное владение имуществом» в соответствии со статьей 2, разделом 176 Уголовного кодекса 2015 года (с поправками и дополнениями 2017 года). Согласно материалам дела, Лу неожиданно получил на свой банковский счет около 500 миллионов донгов. Эти деньги были ошибочно переведены г-жой НТТТТ (проживающей в коммуне Лао Бао, провинция Куангчи) во время транзакции.

Сразу после обнаружения ошибки г-жа Т неоднократно связывалась с Лу по телефону и даже лично посетила его дом, чтобы потребовать возврата денег. Однако вместо сотрудничества Лу избегал ее, отказывался возвращать деньги и блокировал все контакты. Когда следственное агентство вмешалось и четко установило, что это был ошибочный перевод, Лу все равно отказался сотрудничать, что привело к его уголовному преследованию.

Еще один случай в Ка Мау демонстрирует, как действия в соответствии с законом помогли участникам избежать рисков. 12 марта 2026 года полиция коммуны Фонг Тхань получила запрос о сотрудничестве от полиции коммуны Лам Тхань (провинция Нгеан) по поводу ошибочной операции по переводу денег. В результате проверки власти установили, что г-н Д.Х.К. (родился в 1997 году, проживает в деревне Кхук Трео А, коммуна Фонг Тхань) получил более 2 миллиардов донгов со счета в банке Vietcombank . Из-за отсутствия у г-на К. навыков работы с компьютером его банковское приложение было заблокировано, что не позволило ему проверить информацию о транзакции.

После того как полиция объяснила и уточнила, что деньги были переведены по ошибке, г-н К. самостоятельно связался с банком, чтобы вернуть всю сумму в соответствии с правилами. Благодаря этому он избежал ненужных юридических последствий.

Правильное понимание закона имеет решающее значение для предотвращения нарушений законодательства.

Подполковник Луонг Тхань Нхан, начальник полиции коммуны Фонг Тхань, заявил: «Тот факт, что деньги «естественным образом» поступают на счет, не означает, что получатель имеет право ими пользоваться. Это заблуждение, но оно все еще довольно распространено».

Статья 176 Уголовного кодекса четко гласит: Любой, кто знает, что имущество ему не принадлежит, но ошибочно передано ему другим лицом, найдено или подобрано, и умышленно отказывается вернуть его, даже после законного требования, может быть привлечен к уголовной ответственности.

В действительности многие до сих пор считают, что неуплата долга влечет за собой только гражданский иск. Однако в случаях, когда четко установлено, что имущество им не принадлежит, но они все же намеренно его занимают, это уже не просто гражданское дело, а уголовная ответственность.

В полиции коммуны Фонг Тхань провели совещание, чтобы определить задачу убедить человека, по ошибке получившего деньги, вернуть их законному владельцу.

Многие банки теперь размещают на своих сайтах подробные инструкции относительно процедуры обработки случаев ошибочного получения денежных переводов; получатели могут ознакомиться с этими инструкциями или связаться с банком напрямую для проверки информации.

Чтобы защитить себя от юридических рисков и изощренных мошеннических схем, людям необходимо соблюдать надлежащие процедуры при получении «неизвестных средств». Ни в коем случае не переводите деньги по запросу по телефону; вместо этого свяжитесь со своим банком или сообщите об этом в полицию. У банков есть процедуры расследования и возврата средств.

Вот несколько рекомендаций, выпущенных банками:

— Сохраняйте деньги на своем счету в целости и сохранности; не тратьте ни копейки.

- Сообщите об инциденте и попросите банк провести расследование и помочь связаться с лицом, совершившим ошибочный перевод.

— Остерегайтесь звонков от незнакомцев, утверждающих, что они по ошибке перевели деньги. Несанкционированный перевод денег может привести к мошенничеству или непреднамеренному вовлечению в схемы отмывания денег. Всегда осуществляйте возврат средств под руководством и надзором банка или соответствующего органа.

— После того, как вы убедитесь, что сделка была ошибочной, вы должны немедленно вернуть товар. Если вы не можете найти владельца, пожалуйста, передайте товар в полицию.

В контексте цифровых транзакций владельцам счетов также следует помнить о необходимости сохранять все документы по транзакциям в качестве юридических доказательств, такие как скриншоты успешных транзакций, сохраненные сообщения об изменении баланса и банковские выписки на момент инцидента. Соблюдение законодательства, бдительность в отношении мошенничества и активное сотрудничество с банками и властями — лучшие способы защитить себя и внести свой вклад в создание безопасной и здоровой среды для транзакций в цифровом обществе.

Ким Фуонг

Источник: https://baocamau.vn/nhan-tien-chuyen-nham-dung-de-tro-thanh-toi-pham-a127578.html