Сотрудники банка вносят свой вклад в предотвращение и борьбу с преступностью.

Việt Nam•29/05/2024

Онлайн-мошенничество в различных формах и схемах причинило много страданий людям. Чтобы помочь людям безопасно совершать операции через банковскую систему, банковский сектор запустил кампанию «Сотрудники банков вносят вклад в предотвращение и борьбу с преступностью». Корреспондент газеты «Биньтхуан» взял интервью у г-на Фан Тхань Эня, директора филиала Государственного банка Вьетнама в провинции Биньтхуан.

Г-н Фан Тхань Ён – директор Государственного банка Вьетнама, филиал Бинь Туан.

Уважаемый господин, в настоящее время существует множество мошеннических схем с онлайн-переводами денег. Какова ситуация в провинции Биньтхуан?

Г-н Фан Тхань Энь: В последнее время в провинции Биньтхуан в частности и по всей стране в целом участились случаи мошенничества и хищения активов в киберпространстве в банковском секторе, с применением все более изощренных и организованных методов, что вызывает путаницу и убытки для клиентов, а также наносит ущерб репутации банков.

Только в апреле и мае 2024 года в провинции произошла серия случаев мошенничества, связанных с выдачей себя за представителей официальных органов (полиции, прокуратуры, судов и т. д.) с целью обмана жертв и получения денег на банковские счета с последующим их хищением. Типичным примером является случай 9 апреля 2024 года, когда клиент, родившийся в 1956 году в коммуне Тан Лап, районе Хам Тхуан Нам, был обманут и перевел 1,8 миллиарда донгов. Филиал Agribank в Хам Ми оперативно выявил мошенничество и скоординировал действия с полицией коммуны Хам Ми для его предотвращения. Аналогичным образом, 12 апреля 2024 года клиент, родившийся в 1954 году в коммуне Хам Кием, районе Хам Тхуан Нам, был обманут и перевел 450 миллионов донгов. Филиал BIDV в Бинь Тхуане оперативно выявил мошенничество и скоординировал действия с PA05 — провинциальной полицией — для его предотвращения. 3 мая 2024 года клиент, родившийся в 1958 году в городе Ма Лам, районе Хам Тхуан Бак, был обманут и перевел 3,2 миллиарда донгов. Филиал Agribank в Хам Тхуан Бак оперативно выявил мошенничество и в координации с полицией города Ма Лам предотвратил дальнейшие операции. Эти инциденты демонстрируют, что ситуация с мошенничеством и кражей имущества становится все более сложной и учащается. Это подчеркивает важность бдительности, ответственности и роли банков в оперативном выявлении и предотвращении перевода денег мошенникам. Это важнейшие факторы, способствующие эффективному предотвращению и пресечению мошенничества и кражи имущества.

Какие советы предлагает банковская отрасль с точки зрения управления, чтобы помочь людям избежать мошенничества?

Г-н Фан Тхань Энь: Чтобы предотвратить, пресечь и защитить себя от подобных форм мошенничества, людям необходимо сохранять спокойствие и не поддаваться психологическому давлению и угрозам. Проверяйте личность и информацию звонящего, перезвонив по официальному номеру телефона ведомства или связавшись с ним напрямую по официальным каналам. Не предоставляйте личную информацию или деньги по телефону, электронной почте или другими способами. Если вы получили угрожающий звонок или подозреваете мошенничество, немедленно сообщите об этом в местную полицию для получения помощи и консультации. Важно отметить, что государственные органы не будут внезапно запрашивать у людей перевод денег или предоставление конфиденциальной информации по телефону без предварительного письменного уведомления.

В целях эффективного осуществления общенациональной кампании по защите национальной безопасности филиал Государственного банка Вьетнама в провинции Биньтхуан запустил кампанию «Вклад сотрудников банка в предотвращение и контроль преступлений». Для оказания поддержки клиентам в выявлении, обнаружении и предотвращении преступных действий и мошенничества, приводящих к финансовым потерям, филиал Государственного банка Вьетнама в провинции Биньтхуан обратился к кредитным учреждениям региона с просьбой регулярно организовывать обучение и обновлять знания по вопросам предотвращения и контроля преступлений в платежных системах и высокотехнологичного онлайн-мошенничества для своих сотрудников. Это позволит своевременно принимать превентивные меры и защищать законные права и интересы как клиентов, так и банков. Поэтому все сотрудники должны быть проинструктированы о том, что при непосредственном взаимодействии с клиентами, в случае обнаружения подозрительных транзакций, они должны немедленно провести расследование и объяснить клиенту методы и тактику, используемые преступниками, чтобы клиент понял и немедленно остановил транзакцию. При необходимости они должны сотрудничать с полицией и другими ведомствами для решения проблемы.

Кроме того, необходимо усилить информационно-коммуникационную работу, предупреждая клиентов о методах и уловках, используемых преступниками, чтобы помочь им распознать и предотвратить мошенничество; консультируя клиентов по вопросам обеспечения безопасности при совершении транзакций в электронной среде; публично информируя клиентов о видах мошенничества и кражи имущества через различные каналы, такие как электронная почта, SMS-сообщения, разделы уведомлений в приложениях Smart Banking, веб-сайты банков и короткие видеоролики, обучающие клиентов безопасному проведению онлайн-транзакций… Консультируя клиентов о том, что следует и чего не следует делать, активно защищая личную информацию при использовании услуг, чтобы избежать попадания в ловушки мошенников; координируя действия с правоохранительными органами и полицией, предоставляя горячие линии или адреса электронной почты для своевременной поддержки клиентов.

Кроме того, банки, особенно их сотрудники, часто взаимодействующие с клиентами, должны помогать клиентам выявлять, идентифицировать и оперативно предотвращать мошеннические действия и необычное или неконтролируемое поведение, приводящее к финансовым потерям. Необходимо разработать политику, предусматривающую оперативное поощрение, поддержку и вознаграждение сотрудников и команд банков, успешно предотвращающих, выявляющих и оперативно пресекающих онлайн-мошенничество в банковском секторе...

Спасибо, сэр!

Источник