Сотрудники банка вносят вклад в профилактику и контроль преступности

Кибермошенничество во всех его формах и уловках причинило многим людям немало страданий. Чтобы помочь людям безопасно совершать транзакции через банковскую систему, банковская отрасль запустила движение «Сотрудники банков вносят вклад в предотвращение и борьбу с преступностью». Корреспондент газеты «Биньтхуан» взял интервью у г-на Фан Тхань Ена, директора отделения Государственного банка Вьетнама в Биньтхуане.

Г-н Фан Тхань Эн – директор филиала Государственного банка Бинь Туан.

Сэр, в настоящее время в Интернете участились случаи мошенничества с денежными переводами. Как обстоят дела в провинции Биньтхуан?

Г-н Фан Тхань Ен: В последнее время в провинции Биньтхуан в частности и по всей стране в целом участились случаи мошенничества и присвоения активов в киберпространстве в банковском секторе, при этом используются все более изощренные и организованные схемы, которые вызывают путаницу и наносят ущерб клиентам, а также подрывают репутацию банков.

Только в апреле и мае 2024 года в провинции было зарегистрировано множество случаев мошенничества и присвоения имущества в форме выдачи себя за компетентные органы (полицию, прокуратуру, суды и т. д.) с целью обмана жертв, чтобы перевести деньги на банковские счета, а затем присвоить их. Так, 9 апреля 2024 года клиент, родившийся в 1956 году в коммуне Тан Лап, уезд Хам Тхуан Нам, был обманут, переведя 1,8 млрд донгов, что было оперативно обнаружено отделением Agribank Ham My и предотвращено благодаря сотрудничеству с полицией коммуны Хам Тхуан Нам. 12 апреля 2024 года клиент, родившийся в 1954 году в коммуне Хам Кием, уезд Хам Тхуан Нам, был обманут, переведя 450 млн донгов, что было оперативно обнаружено отделением BIDV Binh Thuan и предотвращено благодаря сотрудничеству с полицией провинции PA05. 3 мая 2024 года клиент 1958 года рождения в городе Ма Лам округа Хам Туан Бак был обманным путем выманен у клиента, переведя 3,2 млрд донгов. Отделение Agribank в Хам Туан Баке оперативно выявило мошенничество и скоординировало действия с полицией города Ма Лам для его предотвращения. Из вышеперечисленных случаев следует, что ситуация с мошенничеством с недвижимостью крайне сложна и имеет тенденцию к росту. Это свидетельствует о том, что бдительность, чувство ответственности и роль банков в своевременном выявлении и предотвращении передачи денег жертвами мошенникам являются одними из важных факторов, способствующих эффективному предотвращению и пресечению преступлений, связанных с мошенничеством с недвижимостью.

Какие рекомендации с точки зрения управления может дать банковская отрасль, чтобы помочь людям избежать мошенничества?

Г-н Фан Тхань Ен: Чтобы предотвратить и защитить себя от вышеперечисленных форм мошенничества, необходимо сохранять спокойствие и не поддаваться психологическому давлению и угрозам. Для подтверждения личности и данных звонящего перезвоните по официальному номеру телефона соответствующего агентства или свяжитесь с агентством напрямую через официальные каналы. Не сообщайте личную информацию или деньги по телефону, электронной почте или другими способами. Если вы получили угрожающий звонок или заподозрили признаки мошенничества, немедленно обратитесь в местную полицию за поддержкой и консультацией. Следует отметить, что государственные органы управления не будут внезапно просить людей перевести деньги или предоставить конфиденциальную информацию по телефону без предварительного письменного уведомления.

В целях эффективной реализации всенародного движения за защиту национальной безопасности, филиал Государственного банка Вьетнама в Биньтхуане запустил кампанию «Сотрудники банка вносят вклад в предотвращение и борьбу с преступностью». Кроме того, для оказания поддержки клиентам в выявлении, раскрытии и предотвращении преступных и мошеннических действий, приводящих к потере денежных средств клиентов, филиал Государственного банка Вьетнама в Биньтхуане обратился к кредитным организациям региона с просьбой регулярно организовывать обучение и повышать уровень знаний по предотвращению и борьбе с преступлениями в сфере платежей, преступлениями с использованием высоких технологий для совершения интернет-мошенничества... для своевременного принятия превентивных мер должностными лицами и сотрудниками банка в целях защиты прав и законных интересов как клиентов, так и банков. В связи с этим, необходимо тщательно информировать всех должностных лиц и сотрудников банка, непосредственно взаимодействующих с клиентами. При обнаружении подозрительных транзакций необходимо немедленно провести расследование и разъяснить клиентам методы и уловки преступников, чтобы клиенты понимали и немедленно пресекали такие транзакции. При необходимости необходимо взаимодействовать с полицией и другими органами для решения проблемы.

Кроме того, необходимо содействовать информированию, коммуникации и предупреждению клиентов о методах и уловках мошенничества и обмана преступников, чтобы распознавать и предотвращать их; инструктировать клиентов по обеспечению безопасности и сохранности при совершении транзакций в электронной среде; публично публиковать для клиентов информацию о формах мошенничества и присвоения активов по многим каналам, таким как электронная почта, текстовые сообщения, разделы уведомлений в приложениях Smart Banking, веб-сайты банков, короткие видеоролики с инструкциями для клиентов о том, как проводить безопасные онлайн-транзакции... Консультировать клиентов о том, что делать и чего не делать, заблаговременно защищать личную информацию во время пользования услугами, чтобы не попасть в ловушку мошенников; координировать действия с функциональными подразделениями, полицией, предоставлять горячие линии или адреса электронной почты для оперативной поддержки клиентов.

Кроме того, банкам, особенно сотрудникам, которые часто обращаются к клиентам за транзакциями, необходимо оказывать им поддержку в выявлении, идентификации и оперативном предотвращении мошеннического поведения, нестандартного поведения и потери контроля над клиентами, приводящей к потере денег. Действует политика своевременного поощрения, поощрения и вознаграждения коллективов и сотрудников банка за достижения в предотвращении, выявлении и оперативном предотвращении онлайн-мошенничества в банковском секторе...

Спасибо!

Источник