Сотрудник банка присвоил 246 золотых слитков компании SJC.

Следственное ведомство рекомендовало привлечь к ответственности подозреваемого Нгуена Ван Линя (род. 1986 г.р., сотрудник казначейства банка) за хищение денежных средств. Согласно заключению следствия, централизованное казначейство в головном офисе TPBank (HUB HO) хранит активы, включая золото, наличные деньги, ценные документы, важное залоговое имущество и т.д. Что касается золота, то хранилище разделено на три категории для целей управления.

Соответственно, TPBank принимает золото SJC и DOJI на хранение за плату, включая хранение золота с оригинальным серийным номером (при возврате золото будет возвращено в первоначальном состоянии) и хранение золота без серийного номера (при возврате будет получено все хранимое количество).

Что касается операций с золотом, TPBank хранит и использует золото SJC для купли-продажи с клиентами. В случае залогового золота (в качестве обеспечения): TPBank предоставляет клиентам кредиты, используя золотые слитки SJC в качестве залога. После получения золота в качестве залога оно опечатывается в соответствии с правилами TPBank и хранится в хранилище.

Инвентаризация золота, предназначенного для торговли, и золота, хранящегося на складе, проводится ежедневно администрацией склада, а также периодически 30 июня и 31 декабря каждого года.

Иллюстрация: Чи Хун

Примерно в 2017 году Нгуен Ван Линь работал кассиром и членом правления казначейства в транзакционном центре головного офиса TPBank. Линь заметил, что количество заложенного в хранилище золота практически не менялось, у клиентов, закладывающих золото, были четко зафиксированы даты расчетов и погашения в управленческой книге, а подсчет этого типа активов проводился только дважды в год и объявлялся заранее.

Поэтому Линь придумал идею украсть золото из хранилища (хранившегося в сейфе для покупки, продажи и хранения), а затем использовать это золото в качестве залога для покрытия недостачи, тем самым обманув ежедневные инвентаризационные проверки.

изощренная кража золота

На основании записей Линь установил, что клиент по имени С. заложил 246 золотых слитков SJC, но сделка была оформлена только на бумаге, и золото было навсегда помещено в хранилище. Затем Линь запланировал украсть золото из хранилища для торговли золотом и заменить его золотом, заложенным г-ном С.

5 июля 2017 года, после завершения дневной инвентаризации золота, воспользовавшись халатностью других членов команды управления складом, Линь достал из сейфа, содержащего «золото для продажи и хранения», 246 золотых слитков SJC, положил их в пластиковый пакет и поместил в металлический контейнер.

Утром 6 июля 2017 года, в процессе вскрытия хранилища для пополнения денежных резервов филиалов, Линь вынесла металлический контейнер с 246 золотыми слитками SJC и поместила его в буферную зону хранения (зону за пределами главного хранилища, доступ в которую и из которой не контролируется).

Поздним утром, воспользовавшись временем, когда сотрудники хранилища пополняли наличные в банкомате, Линь проникла в хранилище и украла 246 золотых слитков SJC. Затем она продала эти 246 слитков за более чем 8,8 миллиарда донгов. Подозреваемая внесла все эти деньги на свой счет в системе ценных бумаг.

К концу рабочего дня 6 июля 2017 года, во время инвентаризации, проводимой Управлением складского хозяйства и казначейства, Линь поместил мешок с 246 таэлями золота, принадлежащего г-ну С., в золотой сейф по схеме «покупка, продажа и хранение», заменив собой учетную книгу золота, которую Линь присвоил себе. Поэтому в течение длительного времени другие сотрудники Управления складского хозяйства не обнаружили пропажу активов.

К 22 марта 2019 года г-н С. погасил свой кредит и получил от TPBank все 246 таэлей золота. Чтобы еще больше скрыть пропажу золота, Линь разрезал пломбу на мешке с золотом, принадлежащем компании DOJI и хранящемся в хранилище, достал 246 таэлей золота SJC и поместил его в сейф для торговли золотом в банке.

К 15 января 2021 года в хранилище, которым управляла Линь, появилось еще 561 золотой слиток SJC, которые служили залогом по банковскому кредиту, взятому г-жой Х.

Понимая, что использовать заложенное г-жой Х. золото для компенсации украденных ею 246 золотых слитков SJC безопаснее, Линь вынесла из хранилища металлический ящик с заложенным золотом г-жи Х., взломала замок, извлекла 246 золотых слитков SJC, упаковала их, запечатала и поместила в золотой сейф под предлогом «покупки, продажи и хранения». Оставшееся золото хранилось в металлическом ящике в «хранилище».

К 9 августа 2023 года Линь вернула в хранилище 561 таэль золота, заложенного г-же Х. После того, как г-жа Х. погасила долг, в хранилище не осталось другого подходящего количества золота, чтобы заменить 246 таэлей золота, которые были присвоены. Не имея возможности вернуть золото, Линь сдалась властям.

Источник: https://vietnamnet.vn/nhan-vien-ngan-hang-tham-o-246-luong-vang-sjc-2333066.html