Предупреждение преступлений в банковском секторе

Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (полиция города Хайфон) координирует действия с банками для укрепления решений, создавая многоуровневые «межсетевые экраны» для предотвращения и борьбы с преступлениями в банковском секторе.

Сотрудники городской полиции, как рядовые, так и рядовые, дали указание работникам Военно-коммерческого акционерного банка обновить информацию о соответствующих схемах мошенничества в интернете.

Сложные и разнообразные тактики

Согласно статистике, за первые девять месяцев 2025 года Департамент кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений получил и обработал 48 заявлений и доносов о преступлениях, из которых 17 дел были возбуждены и расследованы, все они связаны с банковскими операциями. По словам подполковника Тринь Хонг Тая, заместителя начальника Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений, методы и тактика преступников становятся все более изощренными, например, выдача себя за сотрудников правоохранительных органов с целью обмана людей и получения информации о счетах; создание поддельных веб-сайтов, приложений и сообщений, имитирующих банковские бренды; запуск вредоносных программ и вымогательство; использование ИИ и Deepfake для обхода биометрической аутентификации; а также распространение фейковых новостей и слухов о «банкротстве банков» или «массовых снятиях средств» с целью вызвать панику среди населения.

По словам заместителя директора Хайфонского отделения MB Bank г-на Динь Ван Миня, основанным на отзывах клиентов, большинство людей становятся жертвами мошеннических схем, которые трудно или невозможно распознать. Подобный сценарий приводит к утечке личной информации или к небезопасности устройств клиентов из-за заражения вредоносным ПО. После этого злоумышленники получают контроль над системой, заблаговременно предоставляют данные карт и осуществляют денежные переводы и платежи в соответствии с описанными сценариями. Что еще опаснее, формы мошенничества и атак постоянно меняются и диверсифицируются, что затрудняет не только для клиентов, но и для банков активное противодействие ситуации.

Аналогичным образом, система VietinBank зафиксировала множество случаев мошенничества с переводом денег клиентами, и, несмотря на предупреждения, эти аферы остаются труднообнаружимыми из-за профессиональных и изощренных методов мошенников. Между тем, утечка личной информации и купля-продажа банковских счетов широко распространены в социальных сетях и на «подпольном» рынке. Многие лица используют неосведомленность людей для покупки, аренды или заимствования счетов в незаконных целях, причиняя убытки клиентам и представляя потенциальную угрозу общественной безопасности и порядку.

Приведенные выше факты показывают, что в условиях стремительной цифровой трансформации высокотехнологичные преступления становятся нетрадиционной угрозой безопасности, напрямую затрагивающей финансовые и банковские системы, экономику и жизнь людей.

Городская полиция поддерживает бесперебойную работу системы оповещения совместно с банками.

Укрепление координации в профилактике

Согласно обзору, в настоящее время в городе Хайфон работают около 40 банков с филиалами, из которых более 80% — это акционерные коммерческие банки, а остальные — государственные банки и банки со 100% иностранными инвестициями. В условиях бурного развития революции 4.0 банковские операции во Вьетнаме в целом и в Хайфоне в частности, основанные на цифровых и электронных платформах, пережили мощный прорыв, с резким увеличением числа счетов, открытых физическими и юридическими лицами, и количества онлайн-транзакций, особенно после пандемии COVID-19. Однако этот значительный рост также представляет потенциальную угрозу высокотехнологичной преступности, нацеленной на огромное количество клиентов и банков, особенно коммерческих банков, которые составляют большинство в современной банковской системе.

Укрепляя свою систему защиты, Военно-коммерческий Акционерный Банк (МББанк) заблаговременно и эффективно внедрил «решение на основе ИИ для защиты клиентских транзакций». Это решение обеспечивает многоуровневую защиту с моделью раннего обнаружения для предотвращения и борьбы с рисками мошенничества. В результате система ИИ банка помогла ежегодно защитить сотни миллиардов донгов от мошеннических атак. Кроме того, ИИ может автоматически обновляться и адаптироваться к новым тенденциям мошенничества посредством анализа больших данных, чего не могут достичь традиционные методы анализа. Первоначальная статистика показывает, что общая сумма, защищенная для клиентов с помощью этого решения, достигает десятков миллиардов донгов в месяц, что значительно сокращает количество случаев мошенничества со стороны клиентов более чем на 85% по сравнению с периодом до внедрения.

По словам г-жи Нго Тхи Ким Фуонг, заместителя директора филиала Kien Long Bank в Хайфоне, банк регулярно обновляет срочные оповещения о безопасности на официальных каналах, таких как веб-сайт, мобильное банковское приложение и подтвержденная страница в Facebook, уделяя особое внимание новым приемам и тактикам, разработанным Департаментом кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений, чтобы помочь клиентам и сотрудникам банка выявлять и предотвращать подобные инциденты на ранних стадиях.

На конференции по усилению мер по предотвращению и контролю преступлений в банковском секторе, организованной городской полицией в середине октября 2025 года, подполковник Ву Сюань Бао, начальник отдела кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений, подчеркнул: «Обеспечение кибербезопасности и предотвращение высокотехнологичных преступлений в банковском секторе — это не только профессиональная задача, но и общая ответственность за защиту национальной экономической безопасности». Он подтвердил, что отдел кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений продолжит сотрудничество с кредитными учреждениями, укрепление механизмов координации, обмен информацией и повышение эффективности реагирования, способствуя поддержанию стабильности финансовой безопасности, общественного порядка и доверия населения к банковской системе.

ЛЕ ОАНЬ

Источник: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html