Предупреждение преступлений в банковском секторе

Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий (полиция города Хайфон) координирует действия с банками для укрепления решений, создавая многоуровневые «межсетевые экраны» для предотвращения и борьбы с преступлениями в банковском секторе.

Городские полицейские и солдаты помогают сотрудникам Военно-коммерческого акционерного банка обновлять информацию о подобных мошеннических схемах в киберпространстве.

Изысканные и разнообразные трюки

Согласно статистике, за первые 9 месяцев 2025 года Департамент кибербезопасности и профилактики высокотехнологичных преступлений получил и рассмотрел 48 заявлений и сообщений о преступлениях, из которых 17 были возбуждены для расследования, все они были связаны с банковскими операциями. По словам подполковника Чинь Хонг Тхая, заместителя начальника Департамента кибербезопасности и профилактики высокотехнологичных преступлений, методы и уловки преступников становятся всё более изощрёнными: например, они выдают себя за сотрудников правоохранительных органов, чтобы обманным путём получить от людей информацию о счётах; создают поддельные веб-сайты, приложения и сообщения от имени банков; используют вредоносное ПО, шантажируют; используют искусственный интеллект и Deepfake для обхода биометрической аутентификации; распространяют фейковые новости, слухи о «банкротстве банков» и «массовых снятиях средств» с целью вызвать у общественности смятение...

Г-н Динь Ван Минь, заместитель директора филиала MB Bank в Хайфоне , сообщил, что, судя по отзывам клиентов, большинство людей попадают в ловушку, испытывая трудности или не имея возможности распознать мошенничество, следуя предлагаемым сценариям, что приводит к утечке личных данных или делает устройства клиентов небезопасными из-за заражения вредоносным кодом. После этого злоумышленники берут управление в свои руки, заранее предоставляют данные карт, совершают денежные переводы и платежи в соответствии с предлагаемыми сценариями... Что ещё опаснее, формы мошенничества и атак часто меняются и разнообразны, что затрудняет превентивный контроль не только для клиентов, но и для банков.

Аналогичным образом, система VietinBank также зафиксировала множество случаев обмана клиентов, вынуждая их переводить деньги. Несмотря на предупреждения, эти случаи всё равно было сложно обнаружить из-за профессионализма и изощрённости мошеннических действий. Между тем, утечка личной информации и купля-продажа банковских счетов широко распространены в социальных сетях и на «подпольном» рынке. Многие мошенники пользуются неосведомлённостью людей, покупая, арендуя счета и используя их в незаконных целях, что наносит ущерб клиентам и потенциально создаёт проблемы с безопасностью и заказами.

Вышеизложенная реальность показывает, что в условиях мощной цифровой трансформации высокотехнологичная преступность становится нетрадиционной угрозой безопасности, напрямую влияющей на финансовую и банковскую системы, экономику и жизнь людей.

Городская полиция постоянно держит банки под контролем.

Укрепление координации профилактики

Согласно обзору, в настоящее время в городе Хайфон действуют около 40 банков с филиалами, из которых доля акционерных коммерческих банков составляет более 80%, остальные - государственные банки, банки со 100% иностранным капиталом. С мощным развитием революции 4.0, деятельность банков во Вьетнаме в целом и Хайфона в частности, основанная на цифровых и электронных платформах, сделала значительный прорыв: количество счетов, открытых частными лицами и организациями, и количество онлайн-транзакций резко возросло, особенно после пандемии COVID-19. Однако этот значительный рост также несет в себе потенциал для высокотехнологичных преступлений, нацеленных на огромное количество клиентов и банков, особенно коммерческих банков, которые составляют большую часть в текущей банковской системе.

Укрепляя свою систему защиты, Военно-коммерческий акционерный банк MBBank проактивно и эффективно внедрил «Комплекс прикладных решений на основе ИИ для защиты клиентских транзакций». Внедренный комплекс решений обеспечивает многоуровневую защиту с моделью раннего обнаружения для предотвращения и борьбы с рисками мошенничества. В результате, за прошедшее время система ИИ банка помогла защитить сотни миллиардов донгов ежегодно от мошеннических атак. Кроме того, ИИ также способен автоматически обновляться и адаптироваться к новым тенденциям мошенничества благодаря анализу больших данных, чего не могут сделать традиционные методы анализа. Согласно предварительным данным, общий объем средств клиентов, защищенных вышеуказанным комплексом решений, составляет десятки миллиардов в месяц, что снижает количество случаев мошенничества более чем на 85% по сравнению с периодом до внедрения.

По словам г-жи Нго Тхи Ким Фыонг, заместителя директора филиала банка Kien Long Bank в Хайфоне, банк регулярно обновляет срочные предупреждения безопасности на официальных каналах, таких как веб-сайт, мобильное банковское приложение, проверенная фан-страница, уделяя особое внимание новым уловкам и методам, предоставляемым Департаментом кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий, чтобы помочь клиентам и сотрудникам банка быстро выявлять и предотвращать преступления.

На конференции по усилению мер по предупреждению и контролю преступности в банковском секторе, организованной городской полицией в середине октября 2025 года, подполковник Ву Сюань Бао, начальник Департамента кибербезопасности и предупреждения и контроля высокотехнологичных преступлений, подчеркнул: «Обеспечение кибербезопасности и предотвращение высокотехнологичных преступлений в банковском секторе — это не только профессиональная задача, но и общая ответственность за защиту национальной экономической безопасности». Он подтвердил, что Департамент кибербезопасности и предупреждения и контроля высокотехнологичных преступлений продолжит оказывать поддержку кредитным организациям, укреплять механизмы координации, обмениваться информацией, повышать потенциал реагирования и вносить вклад в поддержание финансовой безопасности, общественного порядка и доверия населения к банковской системе.

ЛЕ ОАНХ

Источник: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html