Дело об азартных играх на сумму 1000 млрд донгов «в обход» кредитных учреждений: что говорит Государственный банк?

Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка, поделился своими мыслями о деле о пресечении деятельности преступной группировки, занимавшейся азартными играми и отмыванием денег на сумму 1 млрд донгов.

Днем 2 июня на пресс-конференции, посвященной объявлению программы «День безналичных денег 2025», директор платежного департамента Государственного банка подсчитал, что преступления, связанные с азартными играми и отмыванием денег на сумму 1 млрд донгов, обошли стороной кредитные организации из-за лазеек в системе «ненадлежащего уровня безопасности».

В частности, преступники, занимающиеся азартными играми и отмыванием денег, использовали искусственный интеллект (ИИ) для создания поддельных биометрических видео , чтобы обойти систему биометрической аутентификации банка. Это первый случай использования такого метода во Вьетнаме.

Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка. (Фото: Дай Вьет)

Г-н Фам Ань Туан признал, что в настоящее время сложилась ситуация, когда некоторые приложения поставщиков платежных услуг не достигли самых высоких стандартов безопасности и не соответствуют международным стандартам eKYC (Electronic Know Your Customer — электронное решение для идентификации и аутентификации клиентов).

По словам г-на Туана, из-за низкого уровня безопасности преступники использовали искусственный интеллект для обхода систем платёжных систем. Государственный банк получил от них конкретную информацию и устранил эту «лазейку». Однако информация об этих организациях не разглашается.

«В будущем, если Государственный банк проведет повторную проверку поставщиков платежных услуг и эти организации не будут соответствовать стандартным условиям, они должны будут прекратить предоставление услуг онлайн, чтобы избежать эксплуатации со стороны преступников», — сказал г-н Туан.

По словам г-на Туана, циркуляр 50/2024/TT-NHNN Государственного банка предоставил поставщикам платёжных услуг дорожную карту для обеспечения международной сертификации. Например, благодаря стандарту eKYC, если система поставщика соответствует международным стандартам, она сможет предотвратить использование приложений на основе искусственного интеллекта и Deepface (цифрового синтетического медиа для замены одного портрета другим).

Г-н Туан отметил, что число технологических преступлений растёт, а цифровое мошенничество становится всё более непредсказуемым. Поэтому организациям-поставщикам также необходимо инвестировать и укреплять технические системы для борьбы с преступными организациями, использующими новые технологии для совершения мошенничества.

«Если мы используем ИИ в благих целях, преступники также смогут использовать его в мошеннических целях. Следовательно, это будет бесконечная война. Поставщикам платёжных услуг необходимо уделять этому вопросу пристальное внимание», — заявил г-н Туан.

Недавно полиция провинции Тхай Бинь заявила, что ее подразделение приняло решение возбудить уголовное дело и привлечь к ответственности 14 человек за азартные игры и 7 человек за отмывание денег.

В результате профессиональной работы полиция провинции Тхай Бинь установила, что KUBET — это веб-сайт с сервером, расположенным за рубежом, на котором представлено множество ставок и азартных игр на деньги, таких как: лотерея, ставки на футбол, тотал больше/меньше...

Полицейское управление установило, что на сайте KUBET зарегистрировано более 1 миллиона счетов, а сумма денег, которую игроки внесли на игровые счета на сайте с января 2025 года по апрель 2025 года, составила около более 1000 миллиардов донгов.

Расследование выявило чрезвычайно важную деталь: фигуранты использовали искусственный интеллект для создания поддельных биометрических видео, обходя систему биометрической аутентификации банка. Это первый случай применения подобного метода во Вьетнаме. Это свидетельствует о сложности и изощрённости методов отмывания денег в цифровую эпоху.

ДАЙ ВЬЕТ

Источник: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html