Днем 2 июня на пресс-конференции, посвященной анонсированию программы «День безналичных денег 2025», директор платежного департамента Госбанка подсчитал, что преступления, связанные с азартными играми и отмыванием денег на сумму 1 млрд донгов, обошли стороной кредитные организации из-за «несоответствующей стандартам бреши в системе безопасности».
В частности, субъекты в сфере азартных игр и отмывания денег использовали искусственный интеллект (ИИ) для создания поддельных биометрических видео , чтобы обойти систему биометрической аутентификации банка. Это первый случай, когда этот метод был зафиксирован во Вьетнаме.
Г-н Фам Ань Туан, директор платежного департамента Государственного банка. (Фото: Дай Вьет)
Г-н Фам Ань Туан признал, что в настоящее время сложилась ситуация, когда некоторые приложения поставщиков платежных услуг не достигли самых высоких стандартов безопасности и не соответствуют международным стандартам eKYC (Electronic Know Your Customer — электронное решение для идентификации и аутентификации клиентов).
По словам г-на Туана, из-за слабой безопасности преступники использовали ИИ для обхода поставщиков платежных услуг. Государственный банк получил конкретную информацию от поставщиков и исправил эту «лазейку». Однако информация об организациях не разглашается.
«В будущем, если Государственный банк проведет повторную проверку поставщиков платежных услуг и эти организации не будут соответствовать стандартным условиям, они должны будут прекратить предоставление услуг в онлайн-среде, чтобы избежать эксплуатации со стороны преступников», — сказал г-н Туан.
По словам г-на Туана, циркуляр 50/2024/TT-NHNN Государственного банка установил дорожную карту для поставщиков платежных услуг по обеспечению международной сертификации. Например, стандарт eKYC, если система поставщика услуг соответствует международным стандартам, она сможет предотвратить приложения ИИ и Deepface (цифровое контролируемое синтетическое медиа для замены портрета одного человека на портрет другого).
Г-н Туан поделился тем, что преступления в сфере технологий растут, цифровое мошенничество становится все более непредсказуемым. Поэтому организациям-поставщикам также необходимо инвестировать и укреплять технические системы для борьбы с преступными организациями, использующими новые технологии для совершения мошенничества.
«Если мы используем ИИ в благих целях, преступники также могут использовать ИИ в своих мошеннических целях. Поэтому это будет бесконечная война. Поставщикам платежных услуг необходимо уделять пристальное внимание этой области», — сказал г-н Туан.
Недавно полиция провинции Тхай Бинь заявила, что это подразделение приняло решение возбудить уголовное дело, привлечь к ответственности 14 обвиняемых за азартные игры и привлечь к ответственности 7 обвиняемых за отмывание денег.
В результате профессиональной работы полиция провинции Тхай Бинь установила, что сервер веб-сайта KUBET находится за рубежом, на сайте представлено множество ставок и азартных игр на деньги, таких как: лотерея, ставки на футбол, тотализаторы...
Полицейское управление установило, что на сайте KUBET зарегистрировано более 1 миллиона счетов, а сумма денег, которую игроки внесли на игровые счета на сайте с января по апрель 2025 года, составила более 1000 миллиардов донгов.
Следственное агентство обнаружило чрезвычайно важную деталь: субъекты использовали ИИ для создания поддельных биометрических видео, обходя систему биометрической аутентификации банка. Это первый случай, когда такой метод был зафиксирован во Вьетнаме. Это показывает изощренность и сложность деятельности по отмыванию денег в цифровую эпоху.
Источник: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html
Комментарий (0)