Enligt anklagelsen reste Li Zhao Qiang (född 1988, kinesisk medborgare) in i Vietnam 2017 och byggde kort därefter upp ett maffialiknande nätverk för lånehajverksamhet och inkasso av skulder, extremt sofistikerat och metodiskt.

Denna ”chef” identifierades som hjärnan, ledaren och skaparen av apparna ”Cash VN”, ”Vaynhanhpro” och ”Ovay” för att låna ut pengar till vietnamesiska kunder till höga räntor, från 1 570 % till 2 190 %/år. När ”gäldenärerna” inte betalade när förfallodagen kom, gav Li Zhao Qiang andra undersåtar instruktioner att använda skrämmande inkassotaktik.

Utredningsmyndigheten fastställde att "chefen" Li Zhao Qiang från 2019 till 2022 drev företag som lånade ut via appar till totalt 120 780 kunder med ett belopp på mer än 1 607 miljarder VND, och olagligen tjänade mer än 732 miljarder VND.

Det fanns 31 "gäldenärer" som blev offer i fallet när de utpressades av Li Zhao Qiangs personal vid inkassoavdelningen för ett totalt belopp på mer än 218 miljoner VND.

recept.jpg
Illustrationsfoto.

Under Li Zhao Qiang styrs Zhang Min Min (född 1986, kinesisk medborgare). Denna person har utsetts att direkt leda och leda inkassoavdelningen i Li Zhao Qiangs företag. Zhang Min utsåg Nghiem Duc Giang till ansvarig för inkassoavdelningen.

Enligt anklagelsen är gäldenärer indelade i fem olika nivåer, där inkassoteamet ringer kunder för att påminna dem om att betala sina skulder i tid. Om de inte betalar sina skulder i tid kommer gruppen som leds av Zhang Min att ringa fler och fler gånger för att påminna dem om att betala sina skulder; ringa släktingar och bekanta till kunderna.

Om kunden fortsätter att inte betala ringer Zhang Mins grupp för att hota, svära åt kunden, klippa och klistra in foton och skicka dem till kunden och dennes anhöriga, vilket tvingar "gäldenären" att betala.

Utbildning i inkasso av gangster

Bui Duc Hoang fick i uppdrag av Nghiem Duc Giang att leda en grupp inkassobyråer. Hoang började arbeta på Metag Company 2019. Redan från början utbildades Hoang av Giang i inkassotekniker. Om en kund vägrade betala skulden klippte och klistrade Hoang ut bilden och skickade den till kunden för att hota dem.

Om kunden fortfarande inte betalar skickas bilderna till kundens anhöriga eller publiceras på sociala nätverk för att tvinga "gäldenären" att betala.

Under sitt arbete fick Hoang i uppdrag att driva in skulder från en grupp kunder kodade som M2, appen ”Cash VN”. Dessutom fick svaranden i uppdrag att ansvara för ett team på fem anställda.

Som chef för inkassoteamet är Hoangs jobb att leda anställda, registrera närvaro, påminna alla om deras arbete, påminna dem om deras arbetsmoral, uppmana dem att ringa inkassosamtal och gradvis öka nivån på inkassoarbetet, från påminnelser till svordomar, hot och mental terrorisering av låntagarna.

Dessutom använder Hoang den dator som företaget tilldelat varje dag för att logga in i företagets kunddatasystem. Här finns fullständig kundinformation, förfallodatum för skulder etc.

Om kunden inte betalar skulden i tid kommer Hoang att skicka meddelanden med svordomar och hot samt bilder på kunden i kombination med känsliga bilder för att pressa dem att betala skulden.

Utredningsresultat visar att Bui Duc Hoang från 2019 till den 24 maj 2022 hjälpte Li Zhao Qiang, Zhang Min och Nghiem Duc Giang att organisera utlåningsverksamhet via appen "Cash VN" med ett totalt belopp på mer än 1 229 miljarder VND, vilket olagligen tjänade mer än 547 miljarder VND.

Angående den utpressning som Hoang anklagades för, visar utredningsdokumenten att Hoang år 2022 ringde direkt för att driva in skulder, sedan klippte och redigerade obscena foton och skickade dem till Mr. T. för att hota och tvinga honom att betala 8 miljoner VND.

Påståendet gör gällande att många vietnamesiska åtalade fick betalt för att göra samma jobb som Hoang. Utredningen visade att Zhang Min från 2021 till 2022 organiserade och ledde en grupp inkassoarbetare som arbetade på företag etablerade av Li Zhao Qiang för att låna ut pengar via apparna "Cash VN" och "Vaynhanh" med ett totalt belopp på mer än 1 106 miljarder VND, vilket olagligen tjänade mer än 623 miljarder VND.

Det finns bevis som tyder på att den här kinesiske mannen begick utpressningsbrottet som hjärnan bakom det, med en total utpressningssumma på mer än 218 miljoner VND från 31 personer orsakad av anställda vid inkassoavdelningen.

Rättegången mot lånehaj-, inkasso- och skatteflyktsligan ledd av ”bossen” Li Zhao Qiang (född 1988, kinesisk medborgare) hölls den 25 juni men fick skjutas upp på grund av att 10 av 135 åtalade var frånvarande.