Ho Chi Minh-staden: Folkets kreditfonder fungerar stabilt

Folkkreditfonder i Ho Chi Minh-staden har låg skuldkvot; stabil verksamhet bidrar till att förbättra medlemmarnas liv, begränsa ocker och främja lokal ekonomisk utveckling, särskilt på landsbygden.

An Thanhs folkarméhögkvarter i Binh Duong- provinsen (gammalt), numera Ho Chi Minh-staden. Foto: Quang Phuong

Ho Chi Minh- stadens folkkommitté har just publicerat rapport nr 210/BC-UBND som sammanfattar genomförandet av omstruktureringen av systemet för kreditinstitut i samband med avveckling av kundfordringar under perioden 2011-2025.

Under perioden 2011–2025 har omstruktureringen av folkets kreditfondssystem i området uppnått vissa resultat, genom att gradvis bekräfta den kooperativa kreditinstitutsmodellens ställning och roll, bidra till att förbättra medlemmarnas liv, begränsa ocker, särskilt på landsbygden, och utveckla den lokala ekonomin .

Verksamheten inom Folkets kreditfondssystem följer i allmänhet lagens bestämmelser och Vietnams statsbanks (SBV) direktiv om lokala partikommittéer och myndigheter, i linje med målen och principerna, utvecklas säkert och effektivt och tillhandahåller goda banktjänster för medlemmarna...

Högkvarter för Folkets armé i Västra Saigon i Binh Chanh-distriktet (gammalt)

Rapporten uppgav att per den 31 augusti hade 35/36 folkkreditfonder i staden utvecklat och implementerade en omstruktureringsplan i samband med skuldsanering för perioden 2021-2025. Av dessa fungerade 31 folkkreditfonder normalt, 4 folkkreditfonder fungerade dåligt, med många potentiella risker som kan påverka bankverksamhetens säkerhet, trygghet och den lokala sociala ordningen. 1 folkkreditfond står under särskild kontroll, så den behöver inte utveckla en omstruktureringsplan.

Enligt rapporten uppgick det totala operativa kapitalet för Folkkreditfonderna per den 31 augusti till 4 802 miljarder VND, vilket tillgodoser behoven för produktion, näringsliv, utveckling av grödor och boskap, skapar arbetstillfällen, bidrar till att utrota hunger och minska fattigdom samt bygger upp nya landsbygdsområden i området. Folkkreditfonderna har gradvis förbättrat sin finansiella kapacitet genom att öka det ursprungliga kapitalet och attrahera nya medlemmar genom att koppla kapitalexpansion till stöd för medlemmarnas utlåning.

Per den 31 augusti uppgick QTDND-systemets stiftningskapital i området till 235 miljarder VND (exklusive QTDND under särskild kontroll), vilket motsvarar 4,9 % av det totala kapitalet. Av dessa har 8 fonder ett stiftningskapital på 10 miljarder VND eller mer, 14 fonder har ett stiftningskapital på 5– under 10 miljarder VND och 13 fonder har ett stiftningskapital på mindre än 5 miljarder VND. Fonden med det högsta stiftningskapitalet är 16,8 miljarder VND och den lägsta är 1,3 miljarder VND.

En aktivitet för att ta hand om det sociala livet för barn till en QTDND i Ho Chi Minh-staden

Beträffande omstrukturering uppgick det mobiliserade kapitalet per den 31 augusti till 4 203 miljarder VND, vilket motsvarar 87,5 % av det totala kapitalet. Hittills har de totala utestående lånen uppgått till 3 043 miljarder VND, vilket motsvarar 63,4 % av det totala kapitalet. Där de flesta utestående lånen tillhör medlemmar, står utestående lån till icke-medlemmar (bolånekonton) för en låg andel.

För närvarande uppgår osäkra fordringar till 78 miljarder VND, vilket motsvarar 2,58 % av den totala utestående skulden. De flesta fonder i området har en osäkra fordringskvot på mindre än 3 % (förutom 6/35-fonder med höga osäkra fordringskvoter: QTDND Nam Sai Gon (52,8 %), AN Lac (5,4 %), Chau Duc (4,5 %), An Binh (3,6 %), Nhon Duc (3,3 %), Binh Chanh (3,1 %).

Skillnaden mellan intäkter och utgifter under de första åtta månaderna 2025 var 24,6 miljarder VND. De flesta fonderna var lönsamma. Endast 4 av 35 fonder hade en negativ skillnad mellan intäkter och utgifter: Nam Sai Gon (-10,88 miljarder VND), An Binh (-0,58 miljarder VND), Chau Duc (-0,05 miljarder VND) Chanh Nghia (-0,05 miljarder VND).

Enligt rapporten möter genomförandet av omstruktureringen fortfarande vissa svårigheter och hinder, såsom: QTDND-personalens lednings- och operativa kapacitet är fortfarande ojämn, uppfyller inte kraven, saknar strategisk vision, proaktiv planering och prognostisering i affärsverksamheten... Många QTDND har en relativt liten skala, begränsad finansiell kapacitet och möter inte kundernas lånebehov; tillväxten av utestående lån möter många svårigheter på grund av allt hårdare konkurrens från kommersiella banker...

Folkkommittén i Ho Chi Minh-staden rekommenderar att statsbanksfilialen fortsätter att undersöka, granska och legalisera regler för köp, försäljning och hantering av osäkra fordringar för att skapa en rättslig korridor samt en mekanism för att uppmuntra parter som deltar i marknaden för skuldköp och -försäljning att driva in osäkra fordringar för kreditinstitutssystemet; stödja Folkets kreditfond med digitaliseringsprogram och tillämpning av modern teknik för att förbättra den operativa effektiviteten.

Källa: https://daibieunhandan.vn/tp-ho-chi-minh-cac-quy-tin-dung-nhan-dan-hoat-dong-on-dinh-10391066.html