Myndigheterna avvärjde snabbt ett bedrägeri värt 3,2 miljarder VND.

På morgonen den 4 maj höll Nguyen Huu Cau, chef för Agribank Binh Thuan-filialen, en improviserad prisutdelningsceremoni i staden Ma Lam i distriktet Ham Thuan Bac för att berömma kredithandläggaren Nguyen Minh Khanh för hans insats i att snabbt förhindra ett bedrägerifall som involverade överföringen av 3,2 miljarder VND från en kund på Agribank Ham Thuan Bac-filialen.

CBTD Nguyen Minh Khanh fick ett oväntat beröm från direktören för Agribank Binh Thuan .

Ceremonin leddes av Mr. Nguyen Huu Cau – chef för Agribank Binh Thuan-filialen, och i närvaro av major Dang Vu Linh – biträdande chef för Ham Thuan Bac-distriktets polis, representanter för Ma Lam Town-polisen och andra relevanta myndigheter.

Herr Nguyen Huu Cau, chef för Agribanks filial i Binh Thuan, uppskattade mycket det goda samarbetet mellan Agribanks filial i Ham Thuan Bac och polisen i Ma Lam.

Enligt en rapport från Agribanks Ham Thuan Bac-filial kom kunden Le Thi N. (LTN), bosatt i Ma Lam stad i Ham Thuan Bac-distriktet, till Agribanks Ham Thuan Bac-filial klockan 14:30 den 3 maj 2024 för att ansöka om ett lån med säkerhet i hennes sparbok och överföra pengar till sitt eget konto hos Foreign Trade Bank ( Vietcombank ).

Redovisningsavdelningen instruerade kunden att bekräfta saldot för att kunna fortsätta med transaktionen av sparkontolånet, och försäkra sig om att de inte skulle förlora ränta om de tog ut pengarna före förfallodagen. Därefter gick kunden till kundtjänstavdelningen för att slutföra säkerhetslånet på CBTD:s Nguyen Minh Khanh-filial.

Beröm för enastående insatser av Ma Lam Town-polisen och individer.

Efter att ha mottagit informationen kontrollerade kreditansvarig Nguyen Minh Khanh kundens sparkonton och fann två konton med 12 månaders löptid; ett konto hade ett värde på 2,57 miljarder VND, insatt den 3 januari 2024 och förföll den 3 januari 2025, och det andra hade ett värde på 1,027 miljarder VND, insatt den 12 september 2023 och förföll den 12 september 2024.
Efter att ha mottagit låneansökan lade CBTD Khanh märke till att kunden verkade orolig, presenterade motsägelsefulla uppgifter om lånets syfte och fick ständiga hotfulla samtal på kundens telefon. Därför misstänkte han att kunden kunde bli lurad att överföra pengar, så han sköt tillfälligt upp transaktionen och rapporterade ärendet till den biträdande ansvarig filialchefen för samordnad lösning.

När Nguyen Thuy Duong Hai, biträdande chef för den ansvariga filialen, mottog incidentrapporten från CBTD, bjöd hon in kunden till sitt kontor för att undersöka och förklara situationen för att förhindra att de blev lurade. Trots sina försök att förklara att kunden möjligen blev lurad och att utbetalningsmetoden inte uppfyllde statsbankens regler och därför tillfälligt inte kunde utbetalas, försökte hon övertala kunden att berätta sanningen.

Kunden förblev dock samarbetsovillig och begärde att få ta ut alla sina besparingar i förtid och överföra pengarna till sitt eget konto hos Vietcombank för att genomföra fastighetstransaktionen.

Under arbetet med kunden tog kunden emot ständiga samtal, och kundens konto, som öppnades hos Vietcombank (den 3 maj 2024), uppvisade motstridiga låneändamål. Filialen bedömde att detta var en bluff och kontaktade polisen i Ma Lam för att samordna verifiering och förebyggande åtgärder. Polisen i Ma Lam skickade seniorlöjtnant Nguyen Le Hoai Thang, biträdande chef för stadspolisen, till Agribank Ham Thuan Bac-filialen för att utreda händelsen.

Genom verifiering visade det sig att Ms. LTN, bosatt i Ma Lam stad, Ham Thuan Bac-distriktet, var äldre och sålde grönsaker på Ma Lam-marknaden, och inte ofta deltog i storskaliga transaktioner. Med hjälp av polisens expertis lugnade löjtnant Nguyen Le Hoai Thang Ms. LTN och lovade att skydda Ms. LTN om något hände henne. I förtroende för löjtnant Thang lugnade Ms. LTN gradvis ner sig och berättade att hon hade fått ett telefonsamtal från någon som påstod sig vara polis från ministeriet för offentlig säkerhet, som sa att hon var inblandad i ett narkotikabrott och var under utredning i Hanoi, och krävde att hon skulle överföra 3,2 miljarder VND till sitt Vietcombank-konto för att "bistå i utredningen".

Efter ungefär en veckas utredning, om det visar sig att hon inte har begått några överträdelser, kommer staten att återbetala kapitalbeloppet och räntan på de pengar hon överfört till kontot. Det betonades att ingen kunde ta eller förlora pengarna på hennes eget konto (eftersom Ms. LTN uppgav att hon hade sparpengar insatta på banken som ännu inte hade förfallit, bad gärningsmannen henne att gå till banken för att ansöka om ett lån eller ta ut sina sparpengar i förtid, och instruerade henne att inte informera någon under utredningen förrän fallet var avslutat. Om hon informerade någon eller överförde pengarna sent den 3 maj 2024 skulle hon riskera ytterligare 3–6 års fängelse).

Genom övertalningsinsatser från poliser från Ma Lam och ledare för Agribank Ham Thuan Bac-filialen insåg Ms. LTN att detta var en bluff begången av skrupelfria individer och gick med på att inte ta ut sitt bolån eller sina besparingar i förtid för att överföra dem till bedragarna. Hon uttryckte också sin tacksamhet till Agribank Ham Thuan Bac-filialen och polisen i Ma Lam för deras engagerade hjälp med att förhindra bedrägeriet.
Vid prisutdelningen sade Nguyen Huu Cau, chef för Agribank Binh Thuan-filialen: "Med sin ansvarsfulla hantering av arbetet och sin stora medvetenhet om kundernas beteende hjälpte kreditansvarige Nguyen Minh Khanh snabbt en kund att undvika att bli lurad på en stor summa pengar. Detta är en upplevelse för bankanställda att observera och snabbt upptäcka ovanligt beteende hos kunder under transaktioner, särskilt hos äldre kunder. Den snabba rapporteringen till ledningen förhindrade risken för ekonomiska förluster för kunder och stärkte Agribanks rykte när det gäller att skydda kunder och förhindra bedrägerier via telekommunikationsnätverk."

För att omedelbart berömma och främja exemplariska "Goda människor, goda gärningar" delade Nguyen Huu Cau, chef för Agribanks Binh Thuan-filial, ut ett improviserat pris till kreditansvarig Nguyen Minh Khanh. Han berömde också Ma Lam Town-polisen och löjtnant Nguyen Le Hoai Thang individuellt...

Källa