Bankanställda bidrar till att förebygga och bekämpa brott.

Onlinebedrägerier, i dess olika former och system, har orsakat många människor lidande. För att hjälpa människor att genomföra transaktioner säkert via banksystemet har banksektorn lanserat kampanjen "Bankanställda bidrar till brottsförebyggande och -kontroll". En reporter från tidningen Binh Thuan hade en intervju med Phan Thanh En, chef för Vietnams statsbanks filial i Binh Thuan.

Phan Thanh Én - Direktör för Vietnams statliga bank, Binh Thuans filial.

Herr talman, det förekommer för närvarande många bedrägerier med pengaöverföringar online. Hur är situationen i Binh Thuan-provinsen?

Herr Phan Thanh Én: Nyligen har det i Binh Thuan-provinsen i synnerhet och i hela landet i allmänhet förekommit många fall av bedrägerier och förskingring av tillgångar i cyberrymden inom banksektorn, med alltmer sofistikerade och organiserade metoder, vilket orsakar förvirring och förluster för kunderna och skadar bankernas rykte.

Bara i april och maj 2024 bevittnade provinsen en rad bedrägerifall som involverade utgivande av officiella myndigheter (polis, åklagare, domstolar etc.) för att lura offer att överföra pengar till bankkonton och sedan stjäla dem. Ett typiskt exempel är fallet den 9 april 2024, där en kund född 1956 i Tan Lap kommun, Ham Thuan Nam-distriktet, lurades att överföra 1,8 miljarder VND. Agribanks Ham My-filial upptäckte omedelbart bedrägeriet och samordnade med polisen i Ham My kommun för att förhindra det. På liknande sätt lurades en kund född 1954 i Ham Kiem kommun, Ham Thuan Nam-distriktet, den 12 april 2024 att överföra 450 miljoner VND. BIDVs Binh Thuan-filial upptäckte omedelbart bedrägeriet och samordnade med PA05 - provinspolisen - för att förhindra det. Den 3 maj 2024 lurades en kund född 1958 i staden Ma Lam, distriktet Ham Thuan Bac, att överföra 3,2 miljarder VND. Agribanks filial i Ham Thuan Bac upptäckte omedelbart bedrägeriet och förhindrade, i samarbete med polisen i Ma Lam, ytterligare transaktioner. Dessa incidenter visar att situationen kring bedrägerier och egendomsstölder blir alltmer komplex och ökar. Detta belyser vikten av vaksamhet, ansvar och bankernas roll i att snabbt upptäcka och förhindra att offer överför pengar till bedragare. Dessa är avgörande faktorer som bidrar till ett effektivt förebyggande och bekämpande av bedrägerier och egendomsstölder.

Ur ett ledningsperspektiv, vilka råd erbjuder bankbranschen för att hjälpa människor att undvika att bli lurade?

Herr Phan Thanh Én: För att förebygga, bekämpa och skydda sig mot sådana former av bedrägerier måste människor behålla lugnet och inte låta sig luras av psykologisk press och hot. Verifiera uppringarens identitet och information genom att ringa tillbaka till myndighetens officiella telefonnummer eller kontakta myndigheten direkt via officiella kanaler. Lämna inte ut personlig information eller pengar via telefon, e-post eller andra medier. Om du får ett hotfullt samtal eller misstänker bedrägeri, kontakta omedelbart den lokala polisen för hjälp och råd. Det är viktigt att notera att statliga myndigheter inte plötsligt kommer att be folk att överföra pengar eller lämna känslig information via telefon utan föregående skriftligt meddelande.

För att effektivt genomföra den landsomfattande rörelsen för att skydda den nationella säkerheten har State Bank of Vietnams Binh Thuan-filial lanserat kampanjen "Bankanställda bidrar till brottsförebyggande och -kontroll". För att stödja kunder i att identifiera, upptäcka och förebygga kriminella handlingar och bedrägerier som leder till ekonomiska förluster har State Bank of Vietnams Binh Thuan-filial bett kreditinstitut i området att regelbundet organisera utbildning och uppdatera kunskap om brottsförebyggande och -kontroll i betalningssystem och högteknologiska onlinebedrägerier för sin personal och sina anställda. Detta för att möjliggöra snabba förebyggande åtgärder och skydda både kunders och bankers legitima rättigheter och intressen. Därför måste all personal instrueras att om de upptäcker misstänkta transaktioner under direkta interaktioner med kunder, omedelbart måste de undersöka och förklara för kunden de metoder och taktiker som används av brottslingarna så att kunden förstår och omedelbart stoppar transaktionerna. Om det behövs bör de samarbeta med polisen och andra myndigheter för att lösa problemet.

Dessutom är det nödvändigt att stärka information och kommunikation, varna kunder om de metoder och knep som kriminella använder för att hjälpa dem att känna igen och förhindra bedrägerier; vägleda kunder om att säkerställa säkerhet och trygghet när de gör transaktioner i elektroniska miljöer; offentligt lista former av bedrägerier och egendomsstöld för kunderna via olika kanaler som e-post, sms, aviseringssektioner i Smart Banking-applikationer, bankers webbplatser och korta videor som vägleder kunderna om hur man genomför säkra onlinetransaktioner... Ge kunderna råd om vad de ska göra och vad de inte ska göra, proaktivt skydda personlig information när de använder tjänster för att undvika att falla i bedragarnas fällor; samordna med funktionella styrkor och polisen, tillhandahålla jourlinjer eller e-postadresser för att ge snabb support till kunderna.

Dessutom måste banker, särskilt deras personal som ofta interagerar med kunder, hjälpa kunderna att upptäcka, identifiera och snabbt förhindra bedrägerier och ovanligt eller okontrollerat beteende som leder till ekonomiska förluster. Det bör finnas policyer för att snabbt berömma, uppmuntra och belöna bankpersonal och team som lyckas förebygga, upptäcka och snabbt stoppa onlinebedrägerier inom banksektorn...

Tack så mycket, herrn!

Källa