TPBank är pionjär när det gäller att uppnå Basel III-standarder.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) meddelade att de har fullföljt kraven i cirkulär 14 från Vietnams statsbank (SBV) om kapitaltäckningsgrad, enligt standardmetoden (SA). Samtidigt har TPBank registrerat sig för att implementera den interna ratingmetoden (IRB) i enlighet med bestämmelserna i detta cirkulär.

Detta är nästa steg i den långsiktiga resa som TPBank har genomfört sedan 2016, mot att närma sig högsta internationella praxis inom riskhantering och kapitaltäckning, med målet att bli den första banken i Vietnam att helt slutföra Circular 14 enligt både SA-metoder senast september 2025 och IRB senast 2027.

TPBank pionjärer i att uppnå Basel III-standarder - 1

TPBank har fullföljt kraven i cirkulär 14 från Vietnams statsbank (SBV) om kapitaltäckningsgrad, enligt standardmetoden (SA) (Foto: TPBank).

TPBank är redo för cirkulär 14

Omedelbart efter att cirkulär 14 utfärdades granskade TPBank proaktivt alla nya krav relaterade till kapitalberäkningsmetoder, organisationsstruktur, datasystem och IT-plattformar.

Banken har slutfört hela det interna processsystemet, utfärdat dokument som vägleder beräkning, hantering, tillsyn och offentliggörande av information relaterad till kapitaltäckningsgraden (CAR) och organiserat internrevisioner för att säkerställa fullständig och konsekvent efterlevnad.

Baserat på de faktiska implementeringsresultaten har TPBank rapporterat till Vietnams statsbank om att alla krav enligt SA-metoden som föreskrivs i cirkulär 14 är uppfyllda och registrerat sig för att tillämpa denna metod från och med cirkulärets ikraftträdandedatum (15 september). Samtidigt har banken också registrerat sig för att implementera färdplanen för implementering av IRB-metoden, med en implementeringsperiod på två år enligt riktlinjerna från Vietnams statsbank.

Tidigare, inom ramen för Basel III/Basel III-reformprojektet, tillämpade TPBank standardiserade ratingmetoder (SA) och utvecklade samtidigt en intern ratingmodell för att förbereda inför implementeringen av IRB.

Banken har utvecklat ett verktyg för att beräkna viktiga indikatorer enligt Basel III-standarder såsom CAR, skuldsättningsgrad (LR), kortfristig likviditetsgrad (LCR), nettostabil kapitalkvot (NSFR) och ett system för att beräkna marknadsriskkapital enligt Basel III-reformerna (FRTB). Hela denna process granskades oberoende av KPMG Tax and Consulting LLC.

För närvarande upprätthåller TPBank sin kapitaltäckningsgrad (CAR) på nästan 14 %, vilket är betydligt högre än minimigränsen på 10,5 % som föreskrivs i cirkulär 14, inklusive kapitalbevaringsbufferten.

Dessutom nådde den kortfristiga likviditetstäckningsgraden (LCR) över 104 % och den stabila nettofinansieringskvoten (NSFR) nådde över 124 %, vilket båda vida översteg minimikravet på 100 %.

Skuldsättningsgraden ligger för närvarande också på cirka 8 %, många gånger högre än minimikravet på 3, vilket bekräftar TPBank:s riskhanteringskapacitet och solida finansiella grund och stärker dess motståndskraft mot fluktuationer i den finansiella miljön.

TPBank pionjärer i att uppnå Basel III-standarder - 2

TPBank närmar sig gradvis målet att bli en bank som helt följer cirkulär 14 (Foto: TPBank).

Utveckla hållbart, bygga förtroende och internationell position

Att TPBank är den första banken i Vietnam som tillkännager slutförandet av implementeringen av Basel III och IFRS9 från och med 2021 är inte bara en teknisk milstolpe, utan också ett bevis på en utvecklingsstrategi som fokuserar på kapitalsäkerhet och riskhantering.

Att bygga vidare på den grunden och slutföra tillämpningen av cirkulär 14 enligt SA, samtidigt som man proaktivt implementerar färdplanen enligt IRB, ger TPBank tydliga strategiska fördelar.

För det första är det förmågan att kontrollera risker på en djupare nivå, tack vare en tillräckligt stor kapitalbuffert och ett effektivt likviditetshanteringssystem – vilket hjälper banker att öka sin motståndskraft mot oväntade ekonomiska fluktuationer.

Samtidigt gör det möjligt för TPBank att mäta och kvantifiera risker mer exakt genom att bygga en intern modell enligt IRB, vilket optimerar kapitaleffektiviteten i hela systemet.

Dessutom har transparens i informationsutlämnandet och fullständig efterlevnad av internationella standarder bidragit till att stärka investerares, partners och finansmarknadernas förtroende.

Herr Nguyen Hung, generaldirektör för TPBank, delade: ”Vi är tydligt med att efterlevnad av cirkulär 14 inte bara är för att uppfylla lagkrav, utan också ett strategiskt steg som visar en banks duglighet och ledningskapacitet.”

TPBank har valt en svårare väg som kräver noggranna förberedelser vad gäller kapital, data, teknik och personalresurser, men vi tror att denna väg kommer att leda till verklig hållbarhet. Dagens prestation är ett viktigt steg för oss att fortsätta vår resa med att förbättra riskhanteringskapaciteten, stärka vår finansiella styrka och gradvis befästa vår position i regionen.

Under perioden 2025-2027 kommer TPBank snarast att implementera planen för att tillämpa IRB-metoden i enlighet med statsbankens riktlinjer, med sikte på att full efterleva cirkulär 14 senast den 15 september 2027.

Utöver detta främjar TPBank även det fortsatta implementeringen av den interna likviditetsbedömningsprocessen (ILAAP) i enlighet med Europeiska centralbankens (ECB) standarder och projektet för att uppgradera likviditetsrisk- och ränteriskhanteringen (IRRBB).

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm