TPBank är en pionjär när det gäller att uppnå Basel III-standarder.

(Dan Tri Newspaper) - TPBank närmar sig gradvis sitt mål att bli en bank som till fullo har följt Circular 14 med hjälp av både SA- och IRB-metoder senast 2027.

Tien Phong Commercial Joint Stock Bank ( TPBank ) meddelade att den fullt ut har följt cirkulär 14 från Vietnams statsbank (SBV) om kapitaltäckningsgrad, med hjälp av standardmetoden (SA). Samtidigt har TPBank registrerat sig för att implementera den interna ratingmetoden (IRB) enligt vad som anges i detta cirkulär.

Detta är nästa steg i TPBanks långsiktiga resa, som pågått sedan 2016, mot att närma sig högsta internationella bästa praxis inom riskhantering och kapitalsäkerhet, med målet att bli den första banken i Vietnam att helt slutföra Circular 14 med hjälp av både SA (Suitable for All) och IRB (Integrated Review Board) metoder senast i september 2025 och 2027.

TPBank har fullt ut följt cirkulär 14 från Vietnams statsbank (SBV) om kapitaltäckningsgrad, med hjälp av standardmetoden (SA) (Foto: TPBank).

TPBank är redo för cirkulär 14.

Omedelbart efter att cirkulär 14 utfärdades genomförde TPBank proaktivt en omfattande granskning av de nya kraven relaterade till kapitalberäkningsmetoder, organisationsstruktur, datasystem och IT-plattformar.

Banken har slutfört hela sitt interna processsystem, utfärdat riktlinjer för att beräkna, hantera, övervaka och offentliggöra information relaterad till kapitaltäckningsgraden (CAR) och genomfört internrevisioner för att säkerställa fullständig och konsekvent efterlevnad.

Baserat på resultaten av den praktiska implementeringen har TPBank rapporterat till Vietnams statsbank (SBV) att den har uppfyllt alla krav enligt SA-metoden som anges i cirkulär 14 och registrerat sig för att tillämpa denna metod från och med cirkulärets ikraftträdandedatum (15 september). Samtidigt har banken också registrerat sig för att implementera IRB-metoden, med en implementeringsperiod på två år enligt SBV:s riktlinjer.

Tidigare, inom ramen för Basel III/Basel III-reformprojektet, hade TPBank tillämpat standardiserade kreditvärderingsmetoder (SA) och samtidigt utvecklat en intern ratingmodell för att förbereda införandet av IRB.

Banken har utvecklat verktyg för att beräkna nyckeltal enligt Basel III-standarder såsom CAR, skuldsättningsgrad (LR), kortfristig likviditetskvot (LCR), stabil nettokapitalkvot (NSFR) och ett system för marknadsriskkapitalisering enligt Basel III-reformerna (FRTB). Hela processen granskades oberoende av KPMG Tax & Consulting Company Limited.

För närvarande upprätthåller TPBank en kapitaltäckningsgrad (CAR) på nästan 14 %, vilket är betydligt högre än minimigränsen på 10,5 % som anges i cirkulär 14, inklusive kapitalbevarande buffertar.

Dessutom nådde den kortfristiga likviditetskvoten (LCR) över 104 % och den stabila nettofinansieringskvoten (NSFR) nådde över 124 %, vilket båda vida översteg minimikravet på 100 %.

Skuldsättningsgraden ligger för närvarande på cirka 8 %, vilket är betydligt högre än minimikravet på 3 %, vilket bekräftar TPBanks riskhanteringsförmåga och solida finansiella grund och stärker dess motståndskraft mot fluktuationer i den finansiella miljön.

TPBank närmar sig gradvis sitt mål att bli en bank som fullt ut har följt cirkulär 14 (Foto: TPBank).

Starkt engagerad i hållbar utveckling, att bygga förtroende och internationellt anseende.

TPBanks prestation att vara den första banken i Vietnam att tillkännage slutförandet av implementeringen av Basel III och IFRS9 redan 2021 är inte bara en teknisk milstolpe, utan också ett bevis på en utvecklingsstrategi som sätter kapitalsäkerhet och riskhantering i centrum.

Byggande på den grunden har det framgångsrika genomförandet av cirkulär 14 inom ramen för SA, i kombination med en proaktiv implementering av färdplanen inom ramen för IRB, gett TPBank tydliga strategiska fördelar.

Först och främst är det förmågan att kontrollera risker på en djupare nivå, tack vare en tillräckligt stor kapitalbuffert och ett effektivt likviditetshanteringssystem – vilket hjälper banker att stärka sin motståndskraft mot oväntade ekonomiska fluktuationer.

Samtidigt gör en intern modell baserad på IRB det möjligt för TPBank att mäta och kvantifiera risker mer exakt, vilket optimerar kapitalutnyttjandet i hela systemet.

Dessutom har transparens i informationsutlämnandet och fullständig efterlevnad av internationella standarder bidragit till att stärka investerares, partners och finansmarknadens förtroende.

Herr Nguyen Hung, generaldirektör för TPBank, delade: ”Vi förstår tydligt att efterlevnad av cirkulär 14 inte bara handlar om att uppfylla lagkrav, utan också ett strategiskt steg som visar en banks karaktär och ledningsförmåga.”

TPBank har valt en mer utmanande väg som kräver noggranna förberedelser vad gäller kapital, data, teknik och mänskliga resurser, men vi tror att detta är vägen som kommer att leda till verklig hållbarhet. Dagens prestationer är ett viktigt steg för oss att fortsätta vår resa med att förbättra riskhanteringsförmågan, stärka vår finansiella styrka och gradvis befästa vår position i regionen.”

Under perioden 2025–2027 kommer TPBank snarast att implementera planen för att tillämpa IRB-metoden i enlighet med riktlinjerna från Vietnams statsbank, med målet att helt följa cirkulär 14 senast den 15 september 2027.

Dessutom fortsätter TPBank aktivt att implementera den interna likviditetsbedömningsprocessen (ILAAP) enligt Europeiska centralbankens (ECB) standarder och Liquidity and Interest Rate Risk Management Upgrade Scheme (IRRBB).

Källa: https://dantri.com.vn/kinh-doanh/tpbank-tien-phong-dat-chuan-basel-iii-20251006112217372.htm