Fallet med spel på 1 000 miljarder VND "kringgår" kreditinstitut: Vad säger statsbanken?

På eftermiddagen den 2 juni, vid presskonferensen där programmet "Kontantlösa dagen 2025" tillkännagavs, bedömde chefen för statsbankens betalningsavdelning att spel- och penningtvättsbrott på 1 000 miljarder VND hade kringgått kreditinstitut på grund av kryphål i "undermåliga säkerhetsrutor".

Mer specifikt använde personerna i spel- och penningtvättsringen artificiell intelligens (AI) för att skapa falska biometriska videor för att kringgå bankens biometriska autentiseringssystem. Detta är första gången denna metod har registrerats i Vietnam.

Herr Pham Anh Tuan, chef för betalningsavdelningen - State Bank. (Foto: Dai Viet)

Herr Pham Anh Tuan medgav att det för närvarande finns en situation där vissa applikationer från betaltjänstleverantörer inte har uppnått de högsta säkerhetsstandarderna och inte har uppfyllt internationella standarder för eKYC (Electronic Know Your Customer - elektronisk kundidentifiering och autentiseringslösning).

Enligt Tuan har kriminella använt AI för att kringgå betaltjänstleverantörer på grund av dålig säkerhet. Statsbanken har erhållit specifik information från leverantörerna och korrigerat detta "kryphål". Organisationernas information offentliggörs dock inte.

”Om statsbanken i framtiden omprövar betaltjänstleverantörer och dessa organisationer inte uppfyller standardvillkoren, måste de sluta tillhandahålla tjänster online för att undvika att utnyttjas av brottslingar”, sa Tuan.

Enligt Tuan har statsbankens cirkulär 50/2024/TT-NHNN tillhandahållit en färdplan för betalningsleverantörer för att säkerställa internationella certifieringar. Till exempel, med eKYC-standarden, kommer leverantörens system att kunna förhindra AI och Deepface-applikationer (digitalt styrda syntetiska medier för att ersätta en persons porträtt med en annan).

Herr Tuan berättade att teknikbrott ökar och att digitala bedrägerier blir mer och mer oförutsägbara. Därför behöver även leverantörsorganisationer investera i och stärka tekniska system för att bekämpa kriminella organisationer som använder ny teknik för att begå bedrägerier.

”Om vi använder AI för goda syften kan brottslingar också använda AI för sina egna bedrägerier. Därför kommer detta att bli ett krig utan slut. Betaltjänstleverantörer måste ägna stor uppmärksamhet åt detta område”, sa Tuan.

Nyligen meddelade polisen i Thai Binh- provinsen att enheten har beslutat att inleda straffrättsliga förfaranden och åtalar 14 åtalade för spel och 7 åtalade för penningtvätt.

Genom professionellt arbete identifierade Thai Binh Provincial Police att KUBET är en webbplats med en server utomlands, på webbplatsen finns många vadslagnings- och hasardspel om pengar genom spel som: lotteri, fotbollsspel, over under...

Polismyndigheten fastställde att KUBET-sajten med mer än 1 miljon deltagande konton, och att summan pengar som spelare satte in på spelkonton på sajten från januari 2025 till april 2025 var cirka mer än 1 000 miljarder VND.

Utredningsbyrån upptäckte en extremt viktig detalj, nämligen att försökspersonerna använde AI för att skapa falska biometriska videor och kringgå bankens biometriska autentiseringssystem. Detta är första gången denna metod har registrerats i Vietnam. Detta visar hur sofistikerade och komplexa penningtvättsaktiviteter är i den digitala tidsåldern.

DAI VIET

Källa: https://vtcnews.vn/vu-danh-bac-1-000-ty-dong-qua-mat-to-chuc-tin-dung-ngan-hang-nha-nuoc-noi-gi-ar946639.html