สินเชื่อล้านล้านดอลลาร์ของลูกสาวของวัน ติญ พัท และดง ทัม ที่ธนาคารซาคอมแบงก์มีปัญหา

สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาล (GIA) ได้ประกาศผลการตรวจสอบเมื่อเร็วๆ นี้เกี่ยวกับความรับผิดชอบของธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) และสถาบันสินเชื่อ (CI) ในการดำเนินโครงการปรับโครงสร้างระบบ CI และโครงการจัดการหนี้เสียในช่วงปี 2556-2560

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลได้แนะนำให้ดำเนินการตรวจสอบผลการตรวจสอบคำขอสินเชื่อหลายรายการของ ธนาคาร Sacombank ในช่วงเวลาดังกล่าว โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ได้ขอให้ธนาคาร Sacombank ติดตามความคืบหน้าการดำเนินโครงการของผู้กู้อย่างใกล้ชิด ซึ่งก็คือ บริษัท Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (บริษัท Saigon Imprint) และกำหนดให้ลูกค้าต้องดำเนินการเสริมเงินทุนของตนเอง เพื่อให้มั่นใจว่าแหล่งเงินทุนจะสอดคล้องกับความคืบหน้าการดำเนินโครงการ

TTCP ยังได้แนะนำให้ธนาคาร Sacombank ควบคุมสินเชื่อของบริษัท Dong Tam Joint Stock Company และสถานะทางการเงินของบริษัทนี้อย่างเข้มงวดในส่วนที่เกี่ยวข้องกับสินเชื่อที่สาขากลาง โดยขอให้ลูกค้าดำเนินมาตรการเพื่อแก้ไขปัญหาความไม่สมดุลทางการเงิน หากลูกค้าไม่ดำเนินการแก้ไขปัญหาดังกล่าว จะต้องดำเนินการเรียกเก็บหนี้ก่อนวันครบกำหนดชำระ

นอกจากนี้ Sacombank ยังต้องคำนวณดอกเบี้ยค่าปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อกับบริษัท โซไอแรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอแรพ)

"สำนักพิมพ์" ของ Van Thinh Phat ที่สำนักพิมพ์ไซง่อน

เป็นที่ทราบกันดีว่า ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2564 บริษัท Saigon Imprint Company ที่ Sacombank มีหนี้คงค้างอยู่ 2,335 พันล้านดอง บริษัทนี้กำลังดำเนินโครงการอสังหาริมทรัพย์หลายโครงการ แต่โครงการเหล่านี้ล่าช้ากว่ากำหนด ส่งผลกระทบต่อแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ

เมื่ออนุมัติสินเชื่อให้กับ Saigon Imprint ธนาคาร Sacombank ไม่ได้ประเมินเงื่อนไขสินเชื่อว่า "มีศักยภาพทางการเงินในการชำระหนี้" ตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียนที่ 09/2016 ของธนาคารแห่งรัฐ

บริษัท Saigon Imprint ก่อตั้งขึ้นในปี 2015 ตัวแทนทางกฎหมายคือ Ms. Truong Hue Van ลูกสาวของครอบครัว Van Thinh Phat

ในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2565 นางสาว Truong Hue Van ถูกดำเนินคดีและควบคุมตัวชั่วคราวเพื่อสอบสวนความผิดฐานยักยอกทรัพย์สินโดยทุจริตร่วมกับนางสาว Truong My Lan ประธานกลุ่ม Van Thinh Phat

*ข้อมูลเกี่ยวกับ Saigon Imprint บนพอร์ทัลการจดทะเบียนธุรกิจ*

Saigon Imprint เป็นบริษัทที่เชี่ยวชาญในการให้บริการการจัดการและการดำเนินงานสำหรับโครงการที่ Van Thinh Phat ลงทุน เช่น The Garden Mall (เป็นส่วนหนึ่งของ Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (ศูนย์กลางของเขต 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

โครงการไซง่อนการ์เดนได้รับการลงทุนโดย Van Thinh Phat และบริหารจัดการโดย Dau An Saigon (ภาพถ่าย: DASG)

นายถังและบริษัทที่เกี่ยวข้อง

นอกจากนี้ ตามข้อสรุปการตรวจสอบ สำหรับลูกค้าของบริษัท Dong Tam Joint Stock Company หนี้คงค้างขององค์กรนี้ที่ Sacombank ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2018 อยู่ที่ 237 พันล้านดอง และเมื่อวันที่ 10 ตุลาคม 2021 อยู่ที่ 29 พันล้านดอง และธนาคารจัดให้เป็นหนี้กลุ่ม 1

อย่างไรก็ตาม Sacombank ไม่ได้ประเมินและอนุมัติสินเชื่อให้กับ Dong Tam อย่างถูกต้อง ไม่ได้วิเคราะห์และรวบรวมข้อมูลและเอกสารอย่างครบถ้วนเพื่อพิสูจน์แหล่งที่มาของการชำระเงินของลูกค้า Sacombank ยังได้ให้สินเชื่อแก่ Dong Tam เพื่อชำระคืนเงินกู้ที่ Sacombank เองอีกด้วย

ในระหว่างกระบวนการกู้ยืมเงินสำหรับดงตาม ธนาคารซาคอมแบงก์ได้อนุมัติการปลดล็อกหลักประกันบางส่วนแต่ไม่ได้ดำเนินการประเมินมูลค่าหลักประกัน

การตรวจสอบหลังการกู้ยืมจะดำเนินการโดยทั่วไป โดยไม่มีการประเมินหรืออัปเดตความคืบหน้าในการดำเนินการตามแผนของลูกค้า

บริษัท ดงตัม จอยท์สต๊อก (กลุ่มดงตัม) ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2545 โดยนักธุรกิจชื่อ Vo Quoc Thang (Bau Thang) ให้เป็นผู้ก่อตั้งและตัวแทนทางกฎหมาย

บริษัท ดงตาม กรุ๊ป ดำเนินธุรกิจในด้านการผลิตและการค้าวัสดุก่อสร้าง ธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ การให้เช่าที่ดินในนิคมอุตสาหกรรม การให้เช่าโรงงาน การลงทุนร่วมทุน การรวมสมาคม ฯลฯ

ประธานกรรมการบริษัท Vo Quoc Thang เป็นที่รู้จักในฉายา "นาย Thang" เนื่องจาก Dong Tam เคยเป็นผู้สนับสนุนทีมฟุตบอล Long An

นายถังเกิดในปี พ.ศ. 2510 และเป็นสมาชิกสภานิติบัญญัติแห่งชาติชุดที่ 11 ท่านเคยดำรงตำแหน่งประธานกรรมการธนาคารเกียนลองคอมเมอร์เชียลจอยท์สต็อค แต่ได้ลาออกจากตำแหน่งในปี พ.ศ. 2561 เนื่องจากบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยสถาบันสินเชื่อฉบับแก้ไขที่ระบุว่าประธานกรรมการธนาคารไม่สามารถเป็นกรรมการของบริษัทอื่นได้

ในบรรดาลูกค้าของ Sacombank ที่กล่าวมาข้างต้น ส่วนที่เหลือคือบริษัท โซไอ แรพ โปรดักชั่น แอนด์ เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัท โซไอ แรพ) โดยเฉพาะอย่างยิ่ง บริษัท โซไอ แรพ เป็นองค์กรที่อยู่ในระบบนิเวศของกลุ่มดงตาม

บริษัท Soai Rap มี “ถิ่นที่อยู่ถาวร” อยู่ที่เมืองลองอันเช่นเดียวกับบริษัท Dong Tam โดยดำเนินธุรกิจด้านการผลิตวัสดุก่อสร้างจากดินเหนียว บริษัทนี้ก่อตั้งขึ้นในปี พ.ศ. 2558 โดยมีนายไท ก๊วก เกียต เป็นตัวแทนทางกฎหมาย

คุณ Kiet ยังเป็นตัวแทนของวิสาหกิจในระบบนิเวศของ Dong Tam เช่น: สาขา Tay Ninh, สาขา Ca Mau, สำนักงานตัวแทน 3/2, สำนักงานตัวแทน Hai Thuong Lan Ong, สำนักงานตัวแทน Truong Chinh - บริษัท Dong Tam Trading Limited

เมื่อวันที่ 26 พฤษภาคม 2565 บนเว็บไซต์ของบริษัท ดงตาม กรุ๊ป จำกัด ได้มีประกาศแจ้งข่าวการแต่งตั้งนายไท ก๊วก เกียต ให้ดำรงตำแหน่งผู้อำนวยการฝ่ายขายประจำนครโฮจิมินห์และภูมิภาคตะวันออกเฉียงใต้ บริษัท ดงตาม เทรดดิ้ง จำกัด (บริษัทในเครือของ ดงตาม กรุ๊ป)

ณ วันที่ 31 สิงหาคม 2561 หนี้คงค้างของ Soai Rap ที่ Sacombank อยู่ที่ 803 พันล้านดอง ณ วันที่ 10 ตุลาคม 2564 บริษัทนี้ไม่มีหนี้คงค้างที่ธนาคารอีกต่อไป

อย่างไรก็ตาม สำนักงานตรวจสอบของรัฐบาลสรุปว่า Sacombank ได้ให้เงินกู้แก่ Soai Rap เพื่อดำเนินโครงการ แต่ความคืบหน้าล่าช้า ส่งผลกระทบต่อประสิทธิผลของแผนการลงทุนและธุรกิจที่ธนาคารอนุมัติ และแหล่งที่มาของการชำระหนี้ตามแผนสินเชื่อ

นอกจากนี้ Sacombank ยังจัดประเภทหนี้ไม่ถูกต้อง โดยตามสัญญา ลูกค้าต้องจ่ายดอกเบี้ยครั้งแรกในวันที่ 4 สิงหาคม 2560 แต่ในความเป็นจริง ลูกค้าจ่ายดอกเบี้ยในวันที่ 28 กุมภาพันธ์ 2560 (ล่าช้า 6 เดือน หรือ 208 วัน) และต้องโอนหนี้ไปอยู่ในกลุ่ม 4 แต่ Sacombank ยังคงจัดประเภทหนี้เป็นกลุ่ม 1

TTCP ระบุว่า Soai Rap ได้ชำระดอกเบี้ยตรงเวลาและครบถ้วนภายในวันชำระดอกเบี้ยเดือนสิงหาคม 2561 อย่างไรก็ตาม หน่วยงานดังกล่าวยังคงแนะนำให้ Sacombank คำนวณดอกเบี้ยปรับใหม่ตั้งแต่วันที่ 4 สิงหาคม 2560 ตามสัญญาสินเชื่อ

แหล่งที่มา