กฎเกณฑ์ใหม่เกี่ยวกับการโอนเงินมูลค่าสูง ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน

การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไป หรือการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศมูลค่า 1,000 เหรียญสหรัฐ (หรือสกุลเงินต่างประเทศเทียบเท่า) จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ

ภาพประกอบ

นอกจากนี้ ต้องมีการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยด้วย สถาบันการเงิน เช่น ธนาคารพาณิชย์ และบริษัทตัวกลางการชำระเงิน มีหน้าที่รับผิดชอบในการรายงาน

เหล่านี้เป็นเนื้อหาที่สำคัญตามที่กำหนดไว้ในหนังสือเวียนที่ 27/2025/TT-NHNN ที่ให้คำแนะนำในการบังคับใช้มาตราต่างๆ ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งจะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 เป็นต้นไป

หนังสือเวียนระบุเนื้อหาที่จำเป็นขั้นต่ำของรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์: ข้อมูลเกี่ยวกับสถาบันการเงินผู้ริเริ่มหรือผู้รับผลประโยชน์ รวมถึงชื่อธุรกรรมของสถาบันหรือสาขาธุรกรรม ที่อยู่สำนักงานใหญ่หรือรหัสธนาคาร/รหัส SWIFT ประเทศที่รับและโอนเงิน

ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้ารายบุคคลที่เข้าร่วมธุรกรรมต้องระบุชื่อเต็ม วันเกิด หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน/CCCD/หนังสือเดินทาง หรือหมายเลขประจำตัวประชาชน ที่อยู่ถาวรหรือที่พักอาศัยปัจจุบัน และสัญชาติตามเอกสารการทำธุรกรรม ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าองค์กรที่เข้าร่วมธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ประกอบด้วยชื่อเต็ม ที่อยู่สำนักงานใหญ่ หมายเลขใบอนุญาตประกอบกิจการ หรือหมายเลขทะเบียนธุรกิจ รวมถึงประเทศที่ตั้งสำนักงานใหญ่

นอกจากนี้ รายงานต้องระบุหมายเลขบัญชี (ถ้ามี) จำนวนเงิน ประเภทสกุลเงิน จำนวนเงินที่แปลงเป็นเงินดองเวียดนาม (หากเป็นสกุลเงินต่างประเทศ) เหตุผลและวัตถุประสงค์ของธุรกรรม วันที่ทำธุรกรรม และรหัสเฉพาะหรือหมายเลขอ้างอิงของธุรกรรมอย่างชัดเจน หากจำเป็น หน่วยงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินอาจขอข้อมูลเพิ่มเติมเพื่อวัตถุประสงค์ในการบริหารจัดการ

นอกจากนี้ หนังสือเวียนที่ 27 ยังกำหนดมูลค่าและเอกสารที่ต้องนำไปแสดงต่อศุลกากรชายแดนเมื่อนำเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม ตราสารที่โอนได้ โลหะมีค่า และอัญมณี เกินระดับที่กำหนดอีกด้วย

โดยเฉพาะมูลค่าของโลหะมีค่า (ยกเว้นทองคำ) และอัญมณีอยู่ที่ 400 ล้านดอง และมูลค่าของตราสารโอนก็อยู่ที่ 400 ล้านดองเช่นกัน

มูลค่าของเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม และทองคำ ที่ต้องสำแดงที่ด่านศุลกากรชายแดนเมื่อเดินทางออกหรือเข้าประเทศ จะต้องเป็นไปตามระเบียบปัจจุบันของธนาคารแห่งรัฐเกี่ยวกับการพกพาเงินตราต่างประเทศที่เป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม และทองคำ เมื่อเดินทางออกหรือเข้าประเทศ

หนังสือเวียนที่ 27/2568/TT-NHNN ประกอบด้วย 13 บทความ กำหนดหลักเกณฑ์และวิธีการประเมินความเสี่ยงการฟอกเงินของนิติบุคคลที่รายงาน กระบวนการจัดการความเสี่ยงการฟอกเงินและการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงการฟอกเงิน กฎระเบียบภายในเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงิน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงที่ต้องรายงาน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย ธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ แบบฟอร์มและกำหนดเวลาสำหรับการรายงานข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ ระดับมูลค่าและเอกสารที่ต้องนำเสนอต่อศุลกากรชายแดนเมื่อนำเงินตราต่างประเทศเป็นเงินสด เงินดองเวียดนาม เครื่องมือโอน โลหะมีค่า และอัญมณีเกินระดับที่กำหนด

ธนาคารแห่งรัฐกล่าวว่า เพื่อให้มั่นใจว่าหน่วยงานที่รายงานมีเวลาเพียงพอในการเตรียมความพร้อมสำหรับการดำเนินการตามการปรับปรุงข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับระเบียบภายใน กระบวนการบริหารความเสี่ยง แบบฟอร์มการรายงาน และข้อกำหนดในการรายงาน ข้อบังคับดังกล่าวจึงได้เพิ่มบทบัญญัติชั่วคราวสำหรับเนื้อหาบางส่วน ดังนั้น หน่วยงานที่รายงานจะยังคงบังคับใช้ข้อบังคับเกี่ยวกับระเบียบภายในและกระบวนการบริหารความเสี่ยงตามข้อบังคับปัจจุบันจนถึงวันที่ 31 ธันวาคม 2568

ตั้งแต่วันที่ 1 มกราคม พ.ศ. 2569 เป็นต้นไป หน่วยงานที่รายงานจะต้องรับผิดชอบในการดำเนินการปรับปรุงและอัปเดตระเบียบภายในและกระบวนการบริหารความเสี่ยงให้เสร็จสมบูรณ์ เพื่อให้เป็นไปตามบทบัญญัติของประกาศฉบับนี้อย่างครบถ้วน และสร้างระบบเทคโนโลยีสารสนเทศที่เหมาะสมเพื่อรองรับการรายงานข้อมูลทางอิเล็กทรอนิกส์ และต้องมีระบบซอฟต์แวร์สำหรับสแกนและกรองตามบัญชีดำ บัญชีเตือน และบัญชีรายชื่อบุคคลมีอิทธิพล ทางการเมือง ที่กำหนดไว้ในมาตรา 3 ข้อ 9 ข้อ 10 และมาตรา 17 ข้อ 1 แห่งพระราชบัญญัติป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินและการติดตามธุรกรรม เพื่อตรวจจับและแจ้งเตือนสัญญาณที่น่าสงสัยที่เหมาะสม เพื่อวัตถุประสงค์ในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง

หนังสือเวียนเลขที่ 27/2025/TT-NHNN ได้รับการพัฒนาขึ้นโดยยึดถือหลักการสืบทอดบทบัญญัติที่เกี่ยวข้องของหนังสือเวียนเลขที่ 09/2023/TT-NHNN พร้อมทั้งแก้ไขและเพิ่มเติมเนื้อหาหลายประการเพื่อขจัดอุปสรรคสำหรับสถาบันการเงินในกระบวนการดำเนินการ การออกหนังสือเวียนฉบับนี้ไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มประสิทธิภาพในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย และการสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูงเท่านั้น แต่ยังช่วยเสริมสร้างชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของเวียดนามในความร่วมมือทางการเงินระหว่างประเทศอีกด้วย

หนังสือเวียนที่ 27/2025/TT-NHNN สร้างขึ้นบนพื้นฐานของการสืบทอดบทบัญญัติที่เกี่ยวข้องในหนังสือเวียนที่ 09/2023/TT-NHNN แก้ไขและเพิ่มเติมเนื้อหาจำนวนหนึ่งเพื่อขจัดความยากลำบากและอุปสรรคหลักของหน่วยงานรายงานและหน่วยงานจัดการในกระบวนการดำเนินการ ในเวลาเดียวกัน ให้มั่นใจว่ามีการปฏิบัติตามพันธกรณีในข้อผูกพันที่ 5 ของภาคผนวกของแผนปฏิบัติการแห่งชาติอย่างเคร่งครัด เพื่อปฏิบัติตามพันธกรณีของรัฐบาลเวียดนามในการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูง โดยคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินด้านการฟอกเงิน (FATF) ที่ออกพร้อมกับการตัดสินใจที่ 194/QD-TTg ลงวันที่ 23 กุมภาพันธ์ 2024 ของ นายกรัฐมนตรี

ผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าการเพิ่มการกำกับดูแลธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงและน่าสงสัยจะไม่เพียงแต่ช่วยเพิ่มประสิทธิผลของการทำงานด้านการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการสนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธทำลายล้างสูงเท่านั้น แต่ยังมีส่วนช่วยในการเสริมสร้างชื่อเสียงและภาพลักษณ์ของเวียดนามในความร่วมมือทางการเงินระหว่างประเทศอีกด้วย

บาโอตินทัค.วีเอ็น

ที่มา: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-ve-chuyen-tien-gia-tri-lon-tu-ngay-111-post882599.html