ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม เพิ่งออกหนังสือเวียนฉบับที่ 27/2025 เพื่อแนะนำการบังคับใช้กฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินหลายมาตรา กฎหมายฉบับนี้จะมีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันนี้ (1 พฤศจิกายน) โดยมีกฎระเบียบใหม่ๆ มากมายเพื่อเพิ่มประสิทธิภาพในการควบคุมและป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายในกิจกรรมทางการเงิน
ประเด็นสำคัญประการหนึ่งคือกฎระเบียบเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ สถาบันการเงิน ผู้ให้บริการตัวกลางการชำระเงิน และหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง จะต้องรายงานธุรกรรมที่ถึงเกณฑ์ที่กำหนด
นิติบุคคลต้องรายงานเมื่อธุรกรรมการโอนเงินที่เกี่ยวข้องกับองค์กรในประเทศมีมูลค่าตั้งแต่ 500 ล้านดองเวียดนามขึ้นไป หรือเทียบเท่ากับสกุลเงินต่างประเทศ สำหรับธุรกรรมระหว่างประเทศ เกณฑ์การรายงานจะถูกนำมาใช้เมื่อธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์มีมูลค่าตั้งแต่ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป
รายงานต้องประกอบด้วยข้อมูลครบถ้วนเกี่ยวกับองค์กรผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ ผู้ส่งและผู้รับ รวมถึงรายละเอียดเกี่ยวกับหมายเลขบัญชี จำนวนเงิน สกุลเงิน วัตถุประสงค์ และวันที่ทำธุรกรรม ข้อมูลต้องส่งทางอิเล็กทรอนิกส์ โดยต้องมั่นใจว่ามีความถูกต้องและตรงเวลาตามที่หน่วยงานกำกับดูแลกำหนด
นอกเหนือจากภาระหน้าที่ในการรายงานแล้ว สถาบันการเงินยังต้องดำเนินการตรวจสอบ ระงับ หรือปฏิเสธธุรกรรมอย่างจริงจังในกรณีที่ตรวจพบข้อมูลที่ไม่ถูกต้องหรือสัญญาณที่น่าสงสัยที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน
ในความเป็นจริง ระดับ 500 ล้านดองสำหรับธุรกรรมโอนเงินอิเล็กทรอนิกส์ในประเทศที่ต้องรายงานนั้นไม่ใช่กฎระเบียบใหม่ในหนังสือเวียนที่ 27/2568 แต่ได้รับการรักษาไว้ตั้งแต่ปี 2550 จนถึงปัจจุบัน
ตั้งแต่ปี พ.ศ. 2548 เป็นต้นมา พระราชกฤษฎีกาฉบับที่ 74/2548 ของ รัฐบาล ว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน ได้กำหนดมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงาน ดังนั้น ธุรกรรมเงินสดที่มีมูลค่า 200 ล้านดอง และธุรกรรมเงินฝากออมทรัพย์ที่มีมูลค่า 500 ล้านดอง (หรือมูลค่าเทียบเท่าในสกุลเงินต่างประเทศหรือทองคำ) จะต้องรายงาน
เอกสารที่ตามมา เช่น พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2555 พ.ร.บ.ป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ. 2565 และหนังสือเวียนแนวทางปฏิบัติ รวมทั้งหนังสือเวียนที่ 27/2568 ยังคงสืบทอดและปรับปรุงกฎหมายว่าด้วยธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ และระบบการรายงานธุรกรรมการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ให้สมบูรณ์แบบเพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานสากลของ FATF (คณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน)
เกณฑ์สำหรับการรายงานการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์เพียงอย่างเดียวยังคงไม่เปลี่ยนแปลงตั้งแต่ปี 2550
“หนังสือเวียนที่ 27/2568 ไม่ได้เปลี่ยนแปลงเกณฑ์มูลค่าการรายงาน แต่ชี้แจงความรับผิดชอบขององค์กรที่ให้บริการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ในการรับรองข้อมูลที่มีความสอดคล้องและทันท่วงที และการใช้เทคโนโลยีการสแกนและกรองเพื่อตรวจจับธุรกรรมที่มีสัญญาณของความเสี่ยง” ธนาคารแห่งรัฐกล่าว
หนังสือเวียนฉบับใหม่จะมีผลบังคับใช้ในวันนี้ แต่เพื่อให้องค์กรต่างๆ มีเวลาเตรียมตัว ธนาคารแห่งรัฐได้กำหนดระยะเวลาเปลี่ยนผ่าน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง จนถึงวันที่ 31 ธันวาคมปีนี้ หน่วยงานรายงานจะยังคงใช้ขั้นตอนภายในและการจัดการความเสี่ยงตามกฎระเบียบปัจจุบัน
พีวี (การสังเคราะห์)ที่มา: https://baohaiphong.vn/tu-hom-nay-1-11-chuyen-tien-tu-500-trieu-dong-tro-len-se-phai-bao-cao-525276.html
การแสดงความคิดเห็น (0)